基金净值日期是什么意思？基金账户余额又是怎么回事，怎么和持有基金份额不一样 今年基金咋回事

你是12号扣钱的，是按12下午3点后收盘算的，所以等于12号的价格是13看到。
基金份额净值是你今天看到前一天收盘的价格。
赎回基金时例如12号赎回，你就13号看那只基金是多少钱一股，就好了。赎回需要1周后钱才能返到账户。
多看看资料，过几个月就熟悉了，当初买的时候很多名词都不知道，慢慢百度上一个个查，看，顺便问人家。