基金价格是按照买入时间还是确认份额时间算

基金价格是按照买入时间还是确认份额时间算？这是许多投资者感到困惑的问题。事实上，这个问题的答案并不是简单的“是”或“否”，需要分情况具体分析。

买入开放式基金的情况

如果你买入的是开放式基金，基金公司会根据你购买基金的时间来计算基金份额的净值。即使你在某个交易日下单购买，也不能保证你能以这个日净值的价格购买到基金份额。因为开放式基金是T 1交易，即你的申购请求可在T 1日才会被确认，这时候的净值可能已经有所改变。所以，基金价格应该根据确认份额的时间来计算，而非买入的时间。

买入封闭式基金的情况

封闭式基金则与开放式基金不同，净值申报日一般为每月15日和月底，在申报日当天基金公司会确定基金的净值和分红情况，并根据净值计算出分红收益和赎回收益。如果你在封闭式基金净值申报日之前买入，那么你可以以当月的净值来计算份额价格。而如果是净值申报日及之后购买，则要以下一个月的净值来计算。

其他注意事项

此外，需要注意的是，基金公司公布的基金价格有时只是基于预估净值计算的，而不是实际净值。如果投资者在这个时候购买或赎回基金份额，可能导致收益的偏差。

此外，虽然基金价格是按照确认份额的时间计算的，但是在确认份额之前撤销申购或者赎回，就按照撤销之前的净值计算。而确认份额的时间也可能因为各种原因推迟，导致收益的变化。

结论

所以说，基金价格是取决于你确认份额的时间，而并非买入时间。不同类型的基金存在一些细微的差异，需要注意。投资者购买基金时，一定要仔细阅读相关的基金说明书和风险提示，以避免出现误解和损失。