新人必读!图解指数基金定投常见的三种方法!(附演示图) “临渊羡鱼,不如退而结网”
来源:雪球App,作者: 六亿居士,(https://xueqiu.com/9391624441/199670462)
“临渊羡鱼,不如退而结网”——汉书
前面也写过不少定投的方法,只是没有统一整理,今天就“如何定投”这个问题本身,直接用图示的方式进行讲解,希望能给大家带来些许帮助。
针对新人的基础文三篇:
1、基本优劣>>指数基金到底有哪些优势和劣势?
2、挑选方法>>慧眼识珠!浅析挑选指数基金的三大原则;
3、今天介绍第三篇:如何定投,让自己的收益更高?
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方法一、基于估值的“定期不定额”定投
基于估值的定投,首要是判断目标指数的估值状态,一般可以采用“历史百分位”的方式进行判断,我们一般采用低于“历史百分位30%”则判定为低估,当然也可以采用20%作为低估阈值。
历史百分位:是指在历史上低于这个值的时间比;比如历史百分位30%,是指在历史上有30%的交易日低于当前的估值,有70%的时间估值高于当前。
然后在定投的进程中,日常关注指数估值状态,每到定投日,查阅一下指数估值状态,如低估,则根据低估的不同程度,进行不定量的定投。
(图1:61定投演示图1)
1、按期查看目标指数的估值状态,如每周一次或每月一次;
2、如果目标指数低估:
1)如果处于普通低估状态(20%-30%百分位)则每期定投1份份额;
2)如果处于(10%-20%百分位),每期可以定投1-2份份额(可自行设定);
3)如果处于极度低估区域(0-10%百分位),则可以加大定投(2-N份);
以上区间、份额仅作参考,可自行设定。
3、需要安排好资金规划,存量资金可以等量分成30份、50份、100份等,然后定期根据估值不定额定投。定投不要担心没机会,就怕急忙打完子弹,继续下跌时望洋兴叹。
4、增量资金可以有序定投,确实没有可定投的标的时,资金都可以转投其他低风险理财产品。
5、缺点及应对:1)该方式需要严格的估值判定,是为指数基金量身定做的,主动基金是不适合使用的。2)当基本面或某行业出现巨大变化时,百分位估值体系就会出现“估值不准、中枢下滑”的问题,对付这个的办法就是采用:以宽基为主、多指数基金配合、分散风险的方式。当然,绝大部分“巨大变化”,只是一时波动,静待价值回归即可。
PS:关于估值的判断:
1、使用61介绍的不同工具查询:>>指数基金估值工具推荐一览表
2、如果不会看估值,可以直接查看“61指数基金估值表”:>>“61”指数基金估值表(0004期) (后续每周更新,前往>>六亿居士的雪球专栏 查阅即可)
(图2:61指数基金估值参考表)
方法二、基于市值的定期不定额定投
以中概互联为例:计划低估时,每周定投一次,计划每周增加“市值”1000元。
模拟 $中概互联网ETF(SH513050)$ 价格1.8元时开始定投:
(图3:61定投演示图2)
从表格可以看出:
1、进入低估后,每周计划增加“持仓市值”1000元,但是股价在下跌,因此后续轮次会买
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