基金的参考市值与持有份额是什么意思 它们有什么不一样 理财产品持仓份额和份额市值不一样

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作者：鲸鱼时间：2023-07-21来源： 本站整合

证券市场，知识浩如烟海，在进行投资前我们一定要弄明白后才能进行下手。随着人们生活水平的提高，对投资理财的需求越来越广泛，对一些专业类术语，许多人都不了解，今天我们就来了解下，基金的参考市值与持有份额是什么意思?它们有什么不一样?

一、什么是参考市值

在介绍参考市值时，我们要先弄明白什么是基金市值。

基金的市值就是某一天该只基金在市场上的价值。每天股市交易结束之后，基金公司会根据基金所持有股票、债券、现金等资产的情况，计算出该基金在当日的市值。但在当日交易没有结束，或是当日交易已经结束，还没有计算出当日准确的市值之前，基金公司或是第三方平台会给出一个当日基金的估计市值，这个估计的市值就是所谓的“参考市值”。因此，参考市值并不是真正的市值，但两者在数额上不会在太多有差距。

二、什么是持有份额

持有份额是指基金投资者购买一只基金之后，持有的这只基金的份数。例如，小林购买了50000元的基金，当日基金的净值是2元，在后端收费的情况下，小林持有的基金份额就是25000份。计算过程如下：50000元÷2元=25000份

如果是前端收费，会先扣减申购费用之后再计算基金份额。例如，申购费率是1.5%，申购费用就是750元。那么小林持有该基金的份额就是24625份。计算过程如下：(50000元-750元)÷2元=24625份

三、 两者的不同之处

从上述可知，基金市值是从金额角度讲的，说的是基民持有某只基金的价值。而基金份额是从数量角度讲的，说的是基民持有某只基金的数量。

四、市值与持有份额之间的换算

许多时候，在衡量基民持有某只基金的情况时，会用到“市值”和“份额”两个概念。那么，两者之间是如何换算的呢?它们之间的换算公式如下：

基金市值=基金净值×基金份额

基金份额=基金市值÷基金净值

例如，某基民申购了一只基金5000份，投资1年之后，该只基金的净值上涨至1.6元，那么该基金拥有这只基金的市值就是8000元。基金市值=基金净值1.60元×基金份额5000份=8000元

再如，某基民拥有一只基金市值10000元，该基金目前的净值为2.5元，那么该基民拥有这只基金的份额是4000份。基金份额=基金市值10000元÷基金净值2.50元=4000份

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