私募FOF基金是什么 信托公司就是私募吗知乎

一、什么是私募FOF基金？

想要搞清什么是私募FOF基金,就先来了解FOF基金是什么？

FOF基金，英文名全称是Fund of Fund。

它是一种专门投资于其他投资基金的基金，不能直接投资股票、债券，只能通过持有其他证券投资基金间接持有股票、债券等证券资产。

说白了，就是买基金中的基金。

是不是感觉有点绕口？

我们捋一下，平常大家接触的基金，就是投资一篮子股票、货币、债券等有价证券。

而FOF虽然也是基金，但它却是帮我们一次性购买“一篮子基金”。

也可说，如果我们买入一只FOF基金，就相当于同时买入了多只基金。

如图所示：

OK，我们已经了解到什么是FOF基金，那私募FOF基金就非常好理解了！

私募FOF基金就是以非公开方式发行的组合基金，投资于多只私募基金的基金产品。

一般也可以进行资产配置，而且配置的种类会更加丰富些。

同时，它在一定程度上降低投资者多个私募基金的门槛，是非常非常适合高净值客户滴！

而对于私募FOF基金的管理人来说，它的限制会较少，私募基金经理能更加充分发挥自己的才华，让每一个子基金都能发挥它最大的实力。

要注意，它是不可以“跨类别”投资的，必须符合专业化经营原则。

二、私募FOF优势有？

现在我们清楚知道私募FOF基金的概念，如果我们要投资私募FOF基金，它有哪些优势会让我们心动呢？凭啥让人选择它？

接着往下看。

01、风险分散

刚刚就提到过，私募FOF基金配置的种类丰富化，通过购买多只基金来达到分散投资风险。

这样我们可以通过基金的组合优势，将资金分散投资于不同市场、不同品种的基金产品当中，能够有效的降低风险性。

可以说，私募FOF踩雷概率非常低了。

02、投资门槛降低

私募投资门槛极其高，如果投资者想要分散投资的话，自己同时配置多个策略的私募基金产品，就需要非常多的钱。

要是看中了六个私募产品，那就需要花600万去投资它们，万一亏了，岂不是血本无归。

而私募FOF基金正好解决了这个令人头疼的问题。

通过购买私募FOF基金，我们只需要花费100万就能同时投在多家私募，这不仅可以降低投资金额，还能坐享多支稀缺的私募基金，岂不乐哉！

03、优质标的的集合

私募FOF基金一般会主要先选择自己公司的基金作为投资标的。

私募FOF基金的基金经理非常清楚，自家公司哪支产品靠谱，哪个基金经理水平高，哪支基金容易踩雷。

所以，他们的优势非常大，人家手里可是掌握着一手资料，无比详细。

加上私募FOF由专业的机构管理，私募管理人通过专业的分析和甄选，选出优质的基金产品，并实时跟踪，还能对组合进行动态调整。

这胜算不比我们瞎摸索来的大吗！！！

04、满足个性化需求

通常私募FOF基金产品种类繁多，不同产品都带有特定预期收益、预期回撤等信息。

投资者可以根据自己的喜好与抗风险能力进行选择配置，降低极端配置的发生。

所以，私募FOF基金可以将不同的资产，不同的策略进行组合，根据不同高净值投资者的投资要求，个性化制定，更好地满足他们在收益性、风险性、流动性上的需要。

05、私募FOF的分类

01、以管理人性质划分

（1）内部FOF

“内部”FOF一看字眼，就非常明了！

它主要是资产管理机构，也就是基金公司以自家的产品为标的发行的FOF。

千家万家，不如自家好，肯定是要支持一下自家产品~

（2）外部FOF

如果说，内部是“自己人”，那外部就是“外人”的产品。

它正好和“内部”相反，主要是第三方管理机构。

如：一些私募平台、三方理财机构利用私募数据库、资金等优势挑选优质的基金进行投资。

（3）全市场FOF

全市场FOF就比较“包容”。

主要是一些大的资产管理机构，它不但投资自家产品，还投资外部私募基金产品。

02、以子基金投资标的性质划分

（1）股票型FOF

股票型FOF主要投资标的为股票类的私募基金的组合。

（2）固定收益型FOF

固定收益型FOF主要投资标的为银行存款、债券等固定收益类资产的私募基金的组合。

（3）混合型FOF

混合型FOF主要投资标的为股票、债券、期货、期权等多品种的私募基金的组合。

（4）另类投资型FOF

另类投资型FOF主要投资标的为房地产基金、私募股权等另类投资品的私募基金的组合。

03、私募FOF基金类型

（1）私募证券类FOF基金

私募证券类FOF基金是指主要投向证券类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。

（2）私募股权FOF基金

私募股权类FOF基金是指主要投向股权类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。

（3）创业投资FOF基金

私募创投类FOF基金是指主要投向创业类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。

（4）其他FOF私募投资类

其他私募FOF基金是指主要投向其他类私募基金、信托计划、券商资管、基金专户等资产管理计划的私募基金。

总结

私募FOF基金的投资可以说是专业化的资产配置过程，主要目的是通过投资组合的专业化管理来控制风险，达到资产配置和稳健增值，而不是为了获得超高收益为目标。

以上，就是私募FOF基金全部内容了，大家看完后，是不是对私募FOF基金有了一定的了解呢！