干货解读！基金投顾服务都是怎么收费的？ 基金投顾服务涉及哪些费用？ 1. 成分基金相关的日常费用：认/申购费、赎回费、基金管理费、基金托管费、基金销售 服务费等...  基金的手续费是什么时候扣的

来源：雪球App，作者： 交银基金投顾，（https://xueqiu.com/1529387572/227077848）

基金投顾服务涉及哪些费用？

1. 成分基金相关的日常费用：认/申购费、赎回费、基金管理费、基金托管费、基金销售 服务费等；（正常购买基金也是需要支付这部分费用的~）

2. 基金投顾服务费：不同投顾策略对应不同的基金投顾服务费率。

基金投顾服务的收费标准是什么？是否有优惠？

基金投顾服务费如何计算？

基金投顾服务费，也就是大家常说的“投顾费”，它以固定管理费率方式收取，计算方法为：H=E×X%÷365

H为每日应计提的基金投顾服务费

E为前一日的授权账户资产净值（当日授权账户资产净值=当日投资者授权账户总资产-累计已计提的基金投顾服务费-投资者当日转入授权账户的资金）

X%为各类组合策略适用的年基金投顾服务费率（具体见各组合策略的《策略说明书》）

目前，交银基金投顾服务费暂未设置“上限”和“封顶”，暂不支持根据购买金额进行阶梯 收取，也未与策略业绩挂钩。

基金投顾服务费怎么收取？

逐日计提，按季度或在投资者退出基金投顾服务时进行收取。

交银基金投顾策略均会配置一定比例的货币基金作为基金投顾服务费提取的资金来源。

基金投顾服务费的“逐日计提”怎么理解？

“逐日计提”意味着投资者所看的每日收益均是扣除了每日计提的基金投顾服务费之后的 数据。（可以理解为是“费后”的净收益~）

收取基金投顾服务费时会有通知吗？

部分平台在收取时会有通知或支持在交易记录中查询。但无论是否有通知或是否支持展示， 均不会影响投资者投顾账户中的资产和收益情况，也不存在重复收取的现象。（可以理解为基金投顾服务费已经通过逐日计提的方式被“单独存放”了起来，因此这部分“被单独存放的资产”便不会再计入投资者的持仓和收益计算，实际收取时从“被单独存放的资产” 中提取即可~）

基金投顾服务费由谁来收取？

基金投顾服务费由基金投顾服务的提供主体收取。

交银基金目前有两种投顾模式，一种是管理型投顾，另一种是策略输出型投顾。二者的主要 差异在于基金投顾服务的提供主体不同。

可以从投顾模式的名称来理解： 在管理型投顾模式下，交银基金既负责策略及投顾组合的管理，也作为基金投顾服务的提供主体（即“管理”），收取基金投顾服务费。

在策略输出型投顾模式下，交银基金为盈米基金和腾安基金提供基金投资组合的策略建议服 务（即“策略输出”）。而盈米基金和腾安基金则作为基金投顾服务的提供主体，收取基金投 顾服务费。

还有什么收费情况需要注意吗？

在投资者转出基金投顾组合时，若有成分基金的持续持有期少于7日，则赎回这部分成分基 金时将产生不低于1.5%的赎回费。平台也会对此做出相应提示，投资者可选择是否继续执 行。（正常购买基金如持有期不满7天也是存在惩罚性赎回费的~）

已上线交银基金投顾的平台汇总（截至2023年6月30日）

提示：各策略的具体信息请以策略说明书及平台页面为准。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。 交银基金不保证基金投顾组合策略一定盈利及最低收益，也不作保本承诺，投资者参与基 金投顾组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。基金投顾组合策略的过往业绩不 代表其未来表现，为其他投资者创造的收益并不构成业绩表现的保证。 基金投顾组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异，投资者参与投资前，应认真阅读基金投资顾问服务协议、基金投资顾问服务业务规则、风险揭示书、基金投顾组合 策略说明书等文件，在全面了解基金投顾组合策略的风险收益特征、运作特点及适当性匹配 意见的基础上，结合自身情况选择合适的基金投顾组合策略，谨慎作出投资决策，独立承担 投资风险。 投资者应当充分了解并知悉：（1）因转入转出时间不同、相关基金交易限制、基金交易费用、 组合调仓等原因，投资者持有的基金投顾组合与基金投顾组合策略所对应的标准组合之间可 能存在差异，并由此可能导致业绩表现等方面存在差异；（2）本基金投顾组合策略所投资的 基金产品中可能包含交银基金或其关联方管理、托管或销售的产品。 基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提 供服务的风险。