《理财学院：从零开始学基金投资》曾增 著 理财学院从零开始学基金投资可以吗知乎

本书采用了理论知识与实际案例相结合的方式，由浅入深地介绍了基金投资的相关知识。 

 

 全书共9章，其内容包括：走进基市从这里入门、基民怎么选择靠谱基金、开始进入基市购买基金、走进基金的组合投资、基金组合的深入了解、低风险的基金组合投资、中风险下的稳健基金组合、高风险高收益的基金组合投资，以及基金风险下的组合与投资。通过本书的学习，让投资人在了解基金投资的同时对于基金组合的构建有一定的认识。 

 

 本书适合广大基金投资的初学者、爱好者进行基金投资的入门学习，同时也可供基金投资的从业者、研究者以及高校师生参考阅读。 PART 01 走进基市从这里入门 

 随着经济的快速发展，人们的收入也跟着“水涨船高”，一些有投资意识的人开始看准基金这一投资方式。由于基金与股票相比，风险性较低；与银行定期存款相比，收益又较高。所以它得到了广大投资者的喜爱。 

1.1 基民入门小知识/2 

1．认识基金与私募基金/2 

2．基金管理公司和基金托管人的主要职责/3 

3．如何选择适合的基金购买渠道/4 

4．基金是怎么分类的/5 

 

1.2 基金投资的收益和费用/8 

1．基金的收益和分红/8 

2．基金的认购费和申购费计算/9 

3．费用的内扣法和外扣法/10 

4．前端收费和后端收费/12 

5．需要知道的其他费用/13 

 

1.3 为什么选择基金投资/14 

1．基金为什么如此受到关注/14 

2．基金与其他理财产品的对比/15 

3．实例分析，在基金中学会理财/18 

 

PART 02 基民怎么选择靠谱基金 

 股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币基金……面对众多的基金种类，投资人要在其中选择一只基金或者几只基金进行投资，应该从哪些方面去考虑呢？本章将对基金进行多方面的分析，帮助投资人找到心仪的基金产品。 

2.1 认识自己再选基金/22 

1．根据自己的性格来选基金/22 

2．根据个人财富来选择基金/25 

3．从目标和期限确定基金/26 

 

2.2 多做了解精选基金/27 

1．基金公司多了解/27 

2．基金经理的选择不可忽视/30 

3．以基金年报来选基金/31 

4．通过历史业绩选择基金/36 

 

2.3 紧追行情来选基金/40 

1．牛市如何选基金/40 

2．震荡行情怎样去选基金/42 

3．熊市行情应该如何选基金/42 

 

2.4 大盘走势、基本面与基金的关系/44 

1．如何通过大盘走势选基金/44 

2．基本面与基金/46 

 

2.5 选择基金的小技巧/48 

1．选择基金不贪图便宜/48 

2．多角度选择基金/49 

 

PART 03 开始进入基市购买基金 

 通过前文的介绍认识了基金，选择好基金之后就可以进入市场购买基金了。如今，基金的销售渠道越来越多样化，也给广大的投资者提供了多样化的选择空间，但是怎样才能方便、快捷以及省钱地买到心仪的基金产品，却成了众多投资者共同关注的问题。 

3.1 开设基金账户的途径/52 

1．基金公司开立账户做些什么/52 

2．银行怎么开立基金账户/54 

3．证券公司开立基金账户/57 

 

3.2 基金该怎么购买/60 

1．怎么认购开放式基金/60 

2．申购开放式基金该怎么做/61 

3．基金赎回需要做些什么/62 

4．赎回策略有哪些/63 

 

3.3 封闭式基金的购买/65 

1．封闭式基金如何申购/65 

2．封闭式基金的折价率/66 

 

3.4 一次性投资和定投/68 

1．了解一次性投资和定投/68 

2．基金定投是怎样的/70 

3．基金定投投资误区需谨慎/72 

 

3.5 购买基金省钱窍门/73 

1．哪种方式购买便宜/74 

2．促销活动时申购基金/75 

3．明确基金的后端收费是多少/76 

4．长期定投更优惠/77 

5．灵活地转换基金/78 

6．保本型基金“波段操作”应遵守避险期的规定/79 

7．开放式基金也能团购/79 

 

PART 04 走进基金的组合投资 

 基金投资组合实际上是资产的动态配置和基金风格的互补，通过基金投资组合的形式来实现投资目标，也可以通过对基金组合的调整来适应行情的变化。 

4.1 认识基金组合/82 

1．通过基金组合降低投资风险/82 

2．构建基金组合的层次/83 

3．基金组合的构建是怎样的/84 

 

4.2 基金常见的组合形式/87 

1．哑铃式基金组合/87 

2．核心卫星式基金组合/88 

3．金字塔式基金组合/89 

 

4.3 构建适合自己的组合基金/90 

1．构建基金组合的步骤是什么/91 

2．构建基金组合的数目/96 

 

4.4 调整基金组合/97 

1．根据市场变化来调整/97 

2．基金组合的基本面发生变化及时调整/98 

3．调整基金组合需要注意什么/99 

4．实例分析基金组合调整/101 

 

PART 05 基金组合的深入了解 

 基金组合的配置多种多样，配置得好就能够为基民带来高收益；反之，如果配置得不好，就会给基民带来巨大的损失。所以如何配置成了基金组合的关键，对于初入基市的基民来说，又该如何简单地购买基金组合。 

5.1 定期定投巧组合/104 

1．定投基金组合的技巧/104 

2．怎么构建自己的定投组合/106 

3．认识典型的基金组合/107 

4．定投组合实例分析/109 

 

5.2 基金“小白”怎么购买基金组合/112 

1．基金研究机构推荐组合/112 

2．基金销售机构推出的基金组合/114 

3．券商的FOF产品/116 

 

5.3 玩转基金组合的关键/118 

1．攻守兼备的基金组合/118 

2．投资基金组合的关注点/120 

3．避开基金组合误区/121 

 

PART 06 低风险的基金组合投资 

 对于偏爱低风险投资理财的投资人来说，怎样才能够在保障低风险的同时获得高收益成了关键。所以，怎么样来构建低风险的基金组合是这类投资人共同关注的重点。 

6.1 低风险投资人群/124 

1．低风险投资人的层次/124 

2．低风险投资适用人群/126 

 

6.2 低风险的基金组合/127 

1．低风险基金组合的构成/128 

2．货币基金投资策略/129 

3．保本型基金怎么保本/131 

4．分级基金的低风险投资/132 

5．低风险的保守型基金组合配置情况/135 

6．保守型基金组合实例配置情况/136 

 

6.3 低风险基金组合投资案例/137 

1．年轻白领的理财之路/138 

2．老年人构建保守型基金组合/141 

3．外企白领用基金组合实现资产保值增值/142 

 

PART 07 中风险下的稳健基金组合 

 中风险的基金组合投资在众多的投资组合中，比较受到青睐。大部分的投资人追求相对稳健的投资组合方式，能够在一定的风险之内，使资金得到稳定的增值。 

7.1 中风险稳健型投资人/148 

1．稳健型投资人的基金组合原则/148 

2．中风险投资的适用人群/149 

 

7.2 中风险稳健型基金组合/150 

1．中风险基金组合的构成/151 

2．债券型基金如何投资/152 

3．保守配置型基金的投资策略是怎样的/154 

4．QDII基金的投资技巧/156 

5．追求稳健风格，构建基金组合/159 

 

7.3 中风险基金组合投资案例/162 

1．家庭式理财稳健投资/162 

2．“一穷二白”的稳健理财/167 

 

PART 08 高风险高收益的基金组合投资 

 有这样一类投资人，稳健增值的投资方式已经不能够满足他们对于高收益的追求，他们渴望通过高风险的基金组合方式投资来获得高收益的可能性。这一类追求高风险的投资人就是激进型的投资人。 

8.1 高风险激进型投资人/172 

1．高风险投资人要注意风险控制/172 

2．激进型投资人群/173 

 

8.2 高风险的基金组合/175 

1．高风险的基金组合构成/175 

2．股票型基金怎样投资/176 

3．指数型基金的投资/181 

 

8.3 高风险基金组合投资案例/188 

1．杨先生的激进组合方案/188 

2．新婚夫妻的理财计划/191 

3．新白领积极型投资5年或可买房/194 

4．从余额宝转高风险投资/195 

 

PART 09 基金风险下的组合与投资 

 既然是投资理财就存在一定的风险性。但是对于投资人来说，有的风险是可以避免的，在能够避免的风险下进行一定程度的安全投资能增加投资人的资产获得高收益的可能性。 

9.1 基金组合误区/200 

1．基金组合的配置误区/200 

2．基金组合不合理/202 

 

9.2 如何衡量基金的风险/203 

1．可以从哪些途径来考察基金风险/204 

2．从集中度来看基金的风险/205 

 

9.3 基金的投资风险防范/207 

1．基金投资的风险在哪里/207 

2．基金投资的风险防范技巧/209 

 

9.4 不同风险的基金组合投资实例/211 

1．5万元可以怎样配置基金组合/211 

2．10万元资金的基金组合投资配置/216 

3．50万元的不同基金组合投资配置/226

内容简介: 本书采用了理论知识与实际案例相结合的方式，由浅入深地介绍了基金投资的相关知识。 

 

 全书共9章，其内容包括：走进基市从这里入门、基民怎么选择靠谱基金、开始进入基市购买基金、走进基金的组合投资、基金组合的深入了解、低风险的基金组合投资、中风险下的稳健基金组合、高风险高收益的基金组合投资，以及基金风险下的组合与投资。通过本书的学习，让投资人在了解基金投资的同时对于基金组合的构建有一定的认识。 

 

 本书适合广大基金投资的初学者、爱好者进行基金投资的入门学习，同时也可供基金投资的从业者、研究者以及高校师生参考阅读。

目录: PART 01 走进基市从这里入门 

 随着经济的快速发展，人们的收入也跟着“水涨船高”，一些有投资意识的人开始看准基金这一投资方式。由于基金与股票相比，风险性较低；与银行定期存款相比，收益又较高。所以它得到了广大投资者的喜爱。 

1.1 基民入门小知识/2 

1．认识基金与私募基金/2 

2．基金管理公司和基金托管人的主要职责/3 

3．如何选择适合的基金购买渠道/4 

4．基金是怎么分类的/5 

 

1.2 基金投资的收益和费用/8 

1．基金的收益和分红/8 

2．基金的认购费和申购费计算/9 

3．费用的内扣法和外扣法/10 

4．前端收费和后端收费/12 

5．需要知道的其他费用/13 

 

1.3 为什么选择基金投资/14 

1．基金为什么如此受到关注/14 

2．基金与其他理财产品的对比/15 

3．实例分析，在基金中学会理财/18 

 

PART 02 基民怎么选择靠谱基金 

 股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币基金……面对众多的基金种类，投资人要在其中选择一只基金或者几只基金进行投资，应该从哪些方面去考虑呢？本章将对基金进行多方面的分析，帮助投资人找到心仪的基金产品。 

2.1 认识自己再选基金/22 

1．根据自己的性格来选基金/22 

2．根据个人财富来选择基金/25 

3．从目标和期限确定基金/26 

 

2.2 多做了解精选基金/27 

1．基金公司多了解/27 

2．基金经理的选择不可忽视/30 

3．以基金年报来选基金/31 

4．通过历史业绩选择基金/36 

 

2.3 紧追行情来选基金/40 

1．牛市如何选基金/40 

2．震荡行情怎样去选基金/42 

3．熊市行情应该如何选基金/42 

 

2.4 大盘走势、基本面与基金的关系/44 

1．如何通过大盘走势选基金/44 

2．基本面与基金/46 

 

2.5 选择基金的小技巧/48 

1．选择基金不贪图便宜/48 

2．多角度选择基金/49 

 

PART 03 开始进入基市购买基金 

 通过前文的介绍认识了基金，选择好基金之后就可以进入市场购买基金了。如今，基金的销售渠道越来越多样化，也给广大的投资者提供了多样化的选择空间，但是怎样才能方便、快捷以及省钱地买到心仪的基金产品，却成了众多投资者共同关注的问题。 

3.1 开设基金账户的途径/52 

1．基金公司开立账户做些什么/52 

2．银行怎么开立基金账户/54 

3．证券公司开立基金账户/57 

 

3.2 基金该怎么购买/60 

1．怎么认购开放式基金/60 

2．申购开放式基金该怎么做/61 

3．基金赎回需要做些什么/62 

4．赎回策略有哪些/63 

 

3.3 封闭式基金的购买/65 

1．封闭式基金如何申购/65 

2．封闭式基金的折价率/66 

 

3.4 一次性投资和定投/68 

1．了解一次性投资和定投/68 

2．基金定投是怎样的/70 

3．基金定投投资误区需谨慎/72 

 

3.5 购买基金省钱窍门/73 

1．哪种方式购买便宜/74 

2．促销活动时申购基金/75 

3．明确基金的后端收费是多少/76 

4．长期定投更优惠/77 

5．灵活地转换基金/78 

6．保本型基金“波段操作”应遵守避险期的规定/79 

7．开放式基金也能团购/79 

 

PART 04 走进基金的组合投资 

 基金投资组合实际上是资产的动态配置和基金风格的互补，通过基金投资组合的形式来实现投资目标，也可以通过对基金组合的调整来适应行情的变化。 

4.1 认识基金组合/82 

1．通过基金组合降低投资风险/82 

2．构建基金组合的层次/83 

3．基金组合的构建是怎样的/84 

 

4.2 基金常见的组合形式/87 

1．哑铃式基金组合/87 

2．核心卫星式基金组合/88 

3．金字塔式基金组合/89 

 

4.3 构建适合自己的组合基金/90 

1．构建基金组合的步骤是什么/91 

2．构建基金组合的数目/96 

 

4.4 调整基金组合/97 

1．根据市场变化来调整/97 

2．基金组合的基本面发生变化及时调整/98 

3．调整基金组合需要注意什么/99 

4．实例分析基金组合调整/101 

 

PART 05 基金组合的深入了解 

 基金组合的配置多种多样，配置得好就能够为基民带来高收益；反之，如果配置得不好，就会给基民带来巨大的损失。所以如何配置成了基金组合的关键，对于初入基市的基民来说，又该如何简单地购买基金组合。 

5.1 定期定投巧组合/104 

1．定投基金组合的技巧/104 

2．怎么构建自己的定投组合/106 

3．认识典型的基金组合/107 

4．定投组合实例分析/109 

 

5.2 基金“小白”怎么购买基金组合/112 

1．基金研究机构推荐组合/112 

2．基金销售机构推出的基金组合/114 

3．券商的FOF产品/116 

 

5.3 玩转基金组合的关键/118 

1．攻守兼备的基金组合/118 

2．投资基金组合的关注点/120 

3．避开基金组合误区/121 

 

PART 06 低风险的基金组合投资 

 对于偏爱低风险投资理财的投资人来说，怎样才能够在保障低风险的同时获得高收益成了关键。所以，怎么样来构建低风险的基金组合是这类投资人共同关注的重点。 

6.1 低风险投资人群/124 

1．低风险投资人的层次/124 

2．低风险投资适用人群/126 

 

6.2 低风险的基金组合/127 

1．低风险基金组合的构成/128 

2．货币基金投资策略/129 

3．保本型基金怎么保本/131 

4．分级基金的低风险投资/132 

5．低风险的保守型基金组合配置情况/135 

6．保守型基金组合实例配置情况/136 

 

6.3 低风险基金组合投资案例/137 

1．年轻白领的理财之路/138 

2．老年人构建保守型基金组合/141 

3．外企白领用基金组合实现资产保值增值/142 

 

PART 07 中风险下的稳健基金组合 

 中风险的基金组合投资在众多的投资组合中，比较受到青睐。大部分的投资人追求相对稳健的投资组合方式，能够在一定的风险之内，使资金得到稳定的增值。 

7.1 中风险稳健型投资人/148 

1．稳健型投资人的基金组合原则/148 

2．中风险投资的适用人群/149 

 

7.2 中风险稳健型基金组合/150 

1．中风险基金组合的构成/151 

2．债券型基金如何投资/152 

3．保守配置型基金的投资策略是怎样的/154 

4．QDII基金的投资技巧/156 

5．追求稳健风格，构建基金组合/159 

 

7.3 中风险基金组合投资案例/162 

1．家庭式理财稳健投资/162 

2．“一穷二白”的稳健理财/167 

 

PART 08 高风险高收益的基金组合投资 

 有这样一类投资人，稳健增值的投资方式已经不能够满足他们对于高收益的追求，他们渴望通过高风险的基金组合方式投资来获得高收益的可能性。这一类追求高风险的投资人就是激进型的投资人。 

8.1 高风险激进型投资人/172 

1．高风险投资人要注意风险控制/172 

2．激进型投资人群/173 

 

8.2 高风险的基金组合/175 

1．高风险的基金组合构成/175 

2．股票型基金怎样投资/176 

3．指数型基金的投资/181 

 

8.3 高风险基金组合投资案例/188 

1．杨先生的激进组合方案/188 

2．新婚夫妻的理财计划/191 

3．新白领积极型投资5年或可买房/194 

4．从余额宝转高风险投资/195 

 

PART 09 基金风险下的组合与投资 

 既然是投资理财就存在一定的风险性。但是对于投资人来说，有的风险是可以避免的，在能够避免的风险下进行一定程度的安全投资能增加投资人的资产获得高收益的可能性。 

9.1 基金组合误区/200 

1．基金组合的配置误区/200 

2．基金组合不合理/202 

 

9.2 如何衡量基金的风险/203 

1．可以从哪些途径来考察基金风险/204 

2．从集中度来看基金的风险/205 

 

9.3 基金的投资风险防范/207 

1．基金投资的风险在哪里/207 

2．基金投资的风险防范技巧/209 

 

9.4 不同风险的基金组合投资实例/211 

1．5万元可以怎样配置基金组合/211 

2．10万元资金的基金组合投资配置/216 

3．50万元的不同基金组合投资配置/226