财富产品投委会分享之十：基金销售经验及心得体会 理财经理基金营销案例

下面是我的基金销售案例和一点工作心得，希望对大家有所启示！

夏女士是我行的一个财富客户，在我行平时只买理财产品，从来不买基金。每当理财到期时我都会电话联系她，顺势聊一聊市场行情，聊一下我微信朋友圈发的基金最近的一个收益情况，客户一开始对基金比较反感，说2015年4月在其他银行买过基金，由于买入时是市场高位，后来股市大跌，客户遭受了很大的损失，因此对基金产品有很大抵触情绪。我耐心地向客户介绍基金产品，说明产品的风险收益特点，引导客户用少量的金额以每月基金定投的方式购买基金，在与客户进行反复的沟通后，客户最终接受了基金产品，愿意每月定投1000元，虽然金额不多，但对于我来说也是一个好的开始。之后半年，我都会关注夏女士的定投收益。春节前拜访客户时，与客户聊起定投的收益，半年左右已有10%的绝对收益了，客户当时很高兴，我就顺势推荐了一款行里的重点基金景顺长城优选，客户对该产品相当感兴趣，马上购买了10万元。后来虽然疫情原因，股市在2月3日暴跌，这款景顺优选的表现还是非常不错，到2月10号左右，客户的收益已经很可观了。恰逢客户有理财到期，我微信联系客户，把2月的重点基金博时产业新趋势推荐给了她，详细介绍了基金经理蔡滨以及他操盘基金的收益，客户这次二话没说手机银行买了30万。

这个亲身的案例说明销售机会到处都在，只要是有客户的地方就有机会进行营销。当然同时我们也要充分了解客户过往的投资经验和风险偏好，给客户推荐更适合的产品，可以建议客户进行资金的分散投资，让客户用小金额进行产品的尝试。同时有时候合理的促单是非常重要的，尤其是面对不积极的客户，不然销售机会可能会转瞬既逝。还有就是优质、亲切的服务是营销工作的前提，只有一个良好的服务体验，才能让客户放下心防，接受我们的产品介绍，可以说，信任是最好的营销工具。