个人网银理财产品功能操作指南

三、定期定额开通

1、进入“投资理财->理财->定期定额投资”菜单，选择您名下签约卡的所属城市，如下图：

点击“提交”按钮，进入定期定额投资主页面，默认显示“定期定额投资”标签式菜单页，该页面显示了可进行定期定额开通的理财产品列表，如下图：

2、在产品列表中选择需要进行定期定额投资的理财产品，点击列表下方的“定期定额开通”按钮，则进入开通流程，首先显示产品说明及产品协议书，如下图所示：

3、点击“同意”后，进入定期定额开通参数设置页面，需指定投资周期、间隔、首次投资日、终止模式、每期定投金额等，如下图：

4、 定期定额投资参数设置完毕后，点击“确定”按钮，进入开通确认页面，如下图：

5、输入交易密码，点击“确定”，显示定期定额开通成功（如下图），后续系统将自动按照设置进行定期定额投资操作。

 

（注：如果您想查询/修改/关闭已开通的定期定额投资，可在“我的定期定额设置”标签菜单页中进行相关的查询/修改/关闭操作。）

四、实时赎回

1、 进入“投资理财->我的理财产品”菜单主页面，在“持有产品”列表中选择一支产品，如果列表下方的“实时赎回”按钮可用，则该支产品允许实时赎回，如下图：

 

2、点击“实时赎回”按钮，进入实时赎回操作流程，显示产品基本信息、持有份额、购买账号（注：此账号为实时赎回成功后的资金返还账号）以及赎回份额输入框，如下图：

 

3、输入赎回份额，点击“提交”，进入确认页面，如下图：

 

4、输入交易密码，点击“确认”，显示实时赎回成功（如下图），此时客户可通过"账户明细查询"对资金返还到账情况进行查询。

 

五、定期赎回

1、进入"投资理财->定期赎回"菜单主页面，"定期赎回"标签菜单页面上显示客户持有理财产品中允许进行定期赎回的产品列表，如下图：

 

2、选择一支理财产品，点击列表下方"定期赎回"按钮，进入定期赎回操作流程，首先显示参数设置页面，需指定赎回周期、间隔、首次赎回日、终止模式、每期赎回份额等，如下图：

 

3、参数设置完毕后，点击"提交"，进入确认页面，如下图：

 

4、输入交易密码后，点击"确认"，显示定期赎回设置成功（如下图），后续系统将自动按照设置进行定期赎回操作。

 

（注：如果您想查询/修改/关闭已设置的定期赎回，可在"我的定期赎回设置"标签菜单页中进行相关的查询/修改/关闭操作。）

 

六、产品转换

1、进入"投资理财->我的理财产品"菜单主页面，在"持有产品"列表中选择一支产品，如果列表下方的"产品转换"按钮可用，则该支产品允许转换，如下图：

 

2、点击"产品转换"按钮，进入产品转换流程，首先显示该支产品可进行转换的目标产品列表，以及转换份额输入框，如下图：

 

3、在转换目标产品列表中选择一支产品，点击"下一步"，显示目标产品说明及产品协议书，如下图：

 

4、点击同意，进入确认页面

 

5、 输入交易密码，点击确认，显示产品转换预受理成功。日终后台系统进行转换处理，成功则可在持有产品列表中看到转换结果。

 

七、产品转让

 

（一）产品转入申请登记

1、进入"投资理财->理财产品->产品转让->产品转入"标签式菜单主页面，在该页上显示允许进行产品转入的理财产品列表，如下图：

 

2、点击“提交”按钮，进入产品转入主页面，在该页上显示允许进行产品转入的理财产品列表，如下图：

 

3、选择一支理财产品，点击列表下方"产品转入"按钮，进入产品转入操作流程，首先显示该产品的产品说明及产品协议书，点击同意，显示产品基本信息及转入份额输入框，如下图：

 

4、点击“确定”按钮，进入确认页面，如下图：

 

5、输入交易密码，点击确认后，显示产品转入申请登记成功（如下图），之后可在"我的产品转让"中对该笔申请的日终撮合情况进行查询。

 

（注：如果您想查询/取消已登记的产品转入申请，可在"我的产品转让"标签菜单页中进行相关的查询/取消操作。）

 

（二）产品转出申请登记

1、进入"投资理财->理财->产品转让->产品转出"标签式菜单主页面，在该页上显示客户已持有且允许进行产品转出的理财产品列表选择一支理财产品，点击列表下方"产品转出"按钮，进入产品转出操作流程，显示产品基本信息及转出份额输入框，如下图：

 

2、输入转出份额，进入确认页面，输入交易密码，点击确认后，显示产品转出申请登记成功，之后可在"我的产品转让"中对该笔申请的日终撮合情况进行查询。流程同“产品转入”功能。

 

（注：如果您想查询/取消已登记的产品转出申请，可在"我的产品转让"标签菜单页中进行相关的查询/取消操作。）

 

八、募集期撤单

1、进入"投资理财->理财产品->撤单"菜单主页面，在"募集期撤单"标签菜单页面显示在理财产品募集期内已认购的产品列表，选择要进行撤单的产品，点击"撤单"按钮，进入确认页面，如下图：

 

2、输入交易密码，点击确认，显示撤单成功。