投资理财开场白（精选多篇） 基金理财课堂

投资理财讲座开场白

（一）

大家好，理财，现在非常热门，股市大涨了嘛！但两年前远不是这样，记得那时我们举办理财讲座，有一次只来了两个人，其中一个还是因为走错了门。

我认为，理财是现在每个家庭必须面对和行动起来的问题。有人说我现在不理财，没事！没事？你不理财，财就不理你！理财就跟吃饭似的，你这顿饭没吃，下顿饭必须得吃。你现在不理财，到了晚年就要理财，但那时已经来不及了！中国人现在面临着很多重大支出，教育、住房、医疗这三座大山暂且不提，单单养老就很成问题。

投资理财讲座开场白

（二）

今天很高兴有机会能和北大的年轻校友们一起探讨投资的一些理论。

我对投资理论研究一直就很有兴趣。xx年进入这个行业，从操盘手到基金经理到出来自己做，感触和体会还是很多的。

投资是项很辛苦和很寂寞的工作。投资体系庞大而且复杂，就象一座很大的森林，我们要耗用一生去研究它，会发现有很多值得探索的东西。很多年以来我都这么做，持续思考，但一直没有做系统性的总结。所以今天我也感谢大家给我这个机会，让我全面的反思一下投资的一些重大领域的理论框架。

投资理财讲座开场白

（三）

大家好，欢迎大家来到中信建投证券参加理财讲座。

理财，现在非常热门，股市大涨了嘛！但两年前远不是这样，记得那时我们举办理财讲座，有一次只来了两个人，其中一个还是因为走错了门。我认为，理财是现在每个家庭必须面对和行动起来的问题。有人说我现在不理财，没事！没事？你不理财，财就不理你！理财就跟吃饭似的，你这顿饭没吃，下顿饭必须得吃。你现在不理财，到了晚年就要理财，但那时已经来不及了！

中国人现在面临着很多重大支出，教育、住房、医疗这三座大山暂且不提，单单养老就很成问题。中国马上进入人口老龄化社会，一个孩子要赡养四五个老人。当我们老的时候，能指望孩子养活吗？

投资理财方式有哪些?分别有什么特点 财方式有哪些?分别有什么特点 黄金:投入多,回报小,风险中,适合大商户人炒作; 房产:回报小,风险中上,目前老百姓理财首选.但他属于泡沫经济; 保险:几乎保值,看是赚,加上通货膨胀率也就起个保值的作用.风险比较小; 银行:目前为赔钱,银行利率低于通货膨胀率.风险小(银行倒闭国家有限赔付) 期货:风险大,需要有丰富的专业知识.回报不固定 股票:属于投机理财,90%赔钱.风险超高 彩票:几乎不可能的事,娱乐消费.属于天上掉馅饼.收藏:包括古董字画邮票等有升值空间的物品,同样要有丰富的专业知识 我们最终投资的对象是一个企业。如果你投资股票，你是投资于企业；如果你买了一处房地 产，例如一套公寓，那么这套公寓也是一项经营；如果你购买的是证券，那么也同样事关企 业经营。若想成为好的投资者，首先要熟知企业是如何经营的。其二，最佳的投资方式是让 你的企业为你投资，以个人名义进行投资是不明智的。普通投资者对企业知之甚少，因而经 常以个人方式投资。这就是我花这么多时间在投资课上谈企业问题的原因.”同样，本书也 不惜笔墨谈论很多关于建立企业和分析企业的方法， 我会用一定的篇幅介绍如何通过企业进 行投资，因为富爸爸就是这样教导我的。正如富爸爸 40 年前所说的： “我也买不起 这块土地，但我的企业买得起。 ”换言之，富爸爸的准则就是“让我的企业为我投资， 大多数人不富有是因为他们是作为个人而不是作为企业所有人进行投资的” 。本书中，你会 看到为什么拥有 90％股票的 10％的人，他们大多是企业主，都会通过企业进行投资。并且， 你也会明白该怎样像他们一样去做。 在课程的后半部分，这个学生明白了我大谈企业的原因。 随着课程的继续， 学生们开始明白世界上最富有的投资者并不是在买投资， 而是在创造 他们自己的投资。 为什么世界上有二十多岁的亿万富翁？因为他们不是在购买投资， 他们是 在创造投资，这种投资就是人们都想购买的企业。 投资退出方式 投资退出方式主要有以下几种： (1)公开上市是投资退出的最佳途径，具有成本低、高增值的特点。企业应当充分利用 证券市场的价值发现功能， 推动投资项目公司到海内外证券市场直接或分拆上市。 目前在国 内将企业直接包装上市仍是企业收回前期投资即套现的最佳方式。 (2)整体出售可以立即收回现金或可流通证券。既可以立即从项目公司中完全退出，也 可较快取得现金或可流通证券的利润分配。 就效应而言， 整体出售具备收购方对一般兼并收 购所要求达到的效果。但整体出售可

能存在市盈率偏低的情况，难以取得较高溢价。 (3)通过资产或股权转让、出售退出投资。如协议转让给投资项目公司其他股东；协议 转让或定向配售给战略投资者； 通过技术产权交易所进行转让等。 这种情况目前在国内的证 券市场比较常见，特别是国有股的减持或企业的重组。 (4)股份回购。如果投资项目为上市公司时，则可通过将股票卖回给项目公司而回收全 部或部分所投资金。 在上交所上市的申能股份就曾出现过股份回购， 从而使投资者较为顺利 的提前收回了投资。 (5)托管。托管经营是指托管经营公司与企业所有者经过协商，通过契约方式，以保全 并增值受托资产为前提， 对受托企业进行有偿经营。 托管将企业经营者从企业要素中分离出 来，成为新的独立的利益主体，其实是一种间接退出投资方式，这种方式近年来比较流行， 特别是在聘请专业管理团队进行经营的情况下， 既可确保项目资产的收益率， 又可节约管理 成本。 (6)企业内部合并、转让。企业内部通过协议转让或划拨，对同类业务及投资项目进行 专业归并。仪化集团等四家(仪化集团、扬子石化、金陵石化、南京化工集团)的划转合并后， 通过理顺上下游产品关系，达到了资源共享、降低成本，同时提高了产品附加值。 (7)关闭、破产、清算也是投资退出的一条途径。企业一旦确认项目投资失败或成长太 慢，不能获取预期回报，就需要果断退出。当投资项目无法通过其它途径退出且无必要维持 时，也应关闭、解散，通过清算退出。 上述有关退出投资的方式并不是相互独立， 而是紧密联系的。 企业应当综合运用这些方 式进行投资退出的部署。 个人理财--投资方式选择 理财的投资方式归纳起来有 14 种:它们是储蓄、债券、股票、基金、房地产、外汇、古董、字画、保险、彩票、基金、钱币、邮票、珠宝。 在这 14 种当中，古董和字画具有丰厚的增值内涵，但需要丰富的专业知识和鉴赏能力，非 一般人能操作；邮票在家庭收藏中较为普遍，但作为一种投资，见效并不十分明显，更适合 个人的爱好收藏；外汇，其运作受国际金融形势影响，有很大的不可预测性，风险性较大； 彩票，近乎赌博，只能作为生活的一种调味剂……因此，最为常见的家庭理财方式还是集中 在银行储蓄、债券、房地产、保险、股票几种。 债 券 债券主要分为国债、企业债和金融债。国债分为凭证式国债和记账式国债。前者不可上 市流通，可提前兑取，但需要支付一定手续费，特别是一年内提前支取，还不计息，因此存 在一定的风险性； 后者可以上市流通转让。 国债利息比银行略高

高， 风险性小， 也不交利息税， 因此较受百姓欢迎，但不易买到。 企业债券是由企业为筹措资金而发行的债券， 收益率可能比同期国债高， 但风险性也较 大，有到期不能偿还的风险，购买宜选择信誉等级 AA 级以上的大企业。金融债券是由金融 机构发行的债券，一般不针对个人。由于考虑到资金变现的问题，购买债券时，第一，应该 关注债券的流通性和期限， 可上市流通的债权便于变现， 中短期债券有利于防止利率的变动； 第二，进行分散购买，即在不同的时间购买同一(不同)期限的同一(不同)债券。 股 票 风险也可能高回报， 投资占收入 10%左右为宜。 炒股之前最好积累一些股票和财经方面 的经验，建议选择绩优股，并搞各股组合，以分散风险。按巴菲特理论，5-10 年的投资应 该赚大于赔，因此要做好长期投资的打算并保持良好的心态。 贷款买房 明天的钱来圆今天的梦，已渐成为时尚，贷款买房尤为突出。买房或者为了自己居住， 或者想通过房价升温转手获得差益，不论哪种，都属于家庭中较大的一项财务开支。投资住 房应考虑地段、质量、售价及付款方式、环保、物业管理和户型朝向等因素。同时一定关注 是否有房产证，没有房产证的房子是没法转让和买卖的。 保 险 保险可分为保障型保险和投资型保险两种。前者重在保障，后者除此之外，还拥有投资 功能。投资保险与银行储蓄、债券、股票相比最大的区别在于，前者是依靠机构、专家进行 投资， 而后者依靠个人单独的力量。 机构理财比个人理财不仅在于它拥有一支高素质的理财 专家队伍，在投资渠道上更广泛。如国债，机构拥有发行一级国债的权利，而个人只能在二 级市场上进行投资；银行，机构可通过大额协议存款获得比个人储蓄更高的利率；投资，机 构集众人之钱而成巨额资金规模，投资风险更低；信息，机构获得信息的渠道比个人要更丰 富和及时。因此，投资保险不仅保值，还可能获得丰厚的红利回报，获得增值。 创业融资方式 创业融资的方式，除了贷款担保、科创基金、典当融资等等以外，还有一些融资渠道，对创 业者很有帮助，如风险投资、天使投资、融资租赁…… 风险投资：创业“VC” 在英语中，风险投资(VentureCapital)的简称是 VC，与维生素 C 的简称 Vc 如出一辙，而 从作用上来看，两者也有相同之处，都能提供必需的“营养” 。搜狐、新浪之所以有今天的 成就，与数千万美元风险投资的“补给”大有关系。与一般投资相比，风险投资具有高风险 与高回报的特征。所谓高风险，是因为风险投资的项目中只有 30%的项目是成功的，风险投 资

商需要靠 30%项目的收益来弥补 70%项目的损失并获利。 所谓高回报， 就是风险投资商追 求短时期内的高回报率，其对年回报率在 25%以下的项目一般不会考虑。 如何获得风险投资？业内人士提出三点建议： 一是出色的个人条件。一般来说，风险投资商在挑选投资对象时，除了关注创业者手中的技 术外， 还看重其创新意识、敬业精神、诚信程度、合作交往能力、应变决断能力等 “软因素” ； 二是足够的盈利能力。创业者的技术必须是市场所需要的，而且有足够的盈利能力； 三是高科技的背景。如果有一两项受法律“保护”的先进技术或产品，则更能获得风险投资 商的青睐。 天使投资：门槛较低 天使投资(AngelInvestment)是自由投资者或非正式风险投资机构对原创项目构思或小型 初创企业进行的一次性的前期投资。天使投资虽是风险投资的一种，但两者有着较大差别： 天使投资是一种非组织的创业投资形式， 其资金来源大多是民间资本， 而非专业的风险投资 商；天使投资的门槛较低，有时即便是一个创业构思，只要有发展潜力，就能获得资金，而 风险投资一般对这些尚未诞生或嗷嗷待哺的“婴儿”兴趣不大。 陶先生的父母瘫痪在床多年了。在日复一日换床单、擦身的繁琐护理工作中，陶先生萌 生了改进护理床功能的想法，并发明出“多功能护理床” ，然而苦于资金匮乏， “多功能护理 床”不能进一步改善外观和性能，无法进入市场。而邹先生的本行是建筑业，当他看了陶先 生的发明后，认为这是个值得投资的项目，于是决定做回“天使投资” ，成为陶先生的创业 合伙人。如今,这个产品已引起许多外商的注意。陶先生的多功能护理床得以走向市场，邹 先生也能获得期许的投资回报。 天使投资同样具有“三高”特征：高科技；高风险；高回报。每年的投资回报率约在 30%左右。 目前， 天使投资者对投资项目的评判标准主要有以下几点： 是否有足够的吸引力； 是否有独特技术；是否具有成本优势；能否创造新市场；能否迅速占领市场份额；财务状况 是否稳定，能否获得 5～10 倍于原投资额的潜在投资回报率；是否具有盈利经历；是否有一 个明确的投资退出渠道等。 战略投资：慎重选择 中小型创业企业一般都处在创业初期或产品研究开发阶段， 注册资本较少， 资产规模也 很小。 这类企业可以通过引入必要的战略性投资伙伴， 吸引一部分风险资本加入到公司之中。 战略投资人除了要求公司投资资金回报条款之外， 通常另有其它特殊要求， 诸如对公司 技术、产品、市场、未来购买权等战略发展利益的要求。如果公司仅

>之我见

人可谓活到老学到老，朝闻夕死，实话说在选修这堂课之前，我对投资与理财的概念仅仅停留在字面意义，即赚到钱用钱赚钱合理管理自身钱财，我所知道的投资理财的唯一途径就是存入银行，我甚至对于这两个词没有清晰的界限……也许对于个人的理财都无法处理的很好。

虽说我们现在没有很多的钱或者额外收入，不需要认真合理管理，但进入大学而且即将进入社会，我才切身体会到不久的一天我也将经济独立，或许我意识到这一点已经有点晚，但是我很庆幸在这时候有投资与理财这门课可以选修，让我有机会临阵磨枪，以下我浅谈一下我所了解到的投资与理财的信息及通过这堂课所获得的知识以及投资与理财的基本关系。

回首中国近20年的发展变化，用一句通俗的话讲，中国进入了一个“压缩”的时代，它的意思是说，中国这20年所走过的路，是一般发达国家50年或更长时间才能走过的路，无论是人们的观念，生活水平，社会进步，科技的发展，还是人们财富的积累等等，用一句的话概括，叫“日新月异”，中国的发展有目共睹。几十年GDP的高速增长, 中国人的财富由一穷二白到小康，据有关统计，城镇居民人均家庭金融资产已超过20万，再加上其他非金融类资产，早已超过百万元，可以说越来越多的人进入了财富时代。财富在人们生

活中的作用日益显现，达到财务自由已成为少部分人群的现实，大多数人可以实现的梦想，虽然财务自由不是人生的终极目标，是中间目标，但没有它，人们的生活质量能否长期保持高水平是不可想象的。现在，钱少的人探寻如何通过投资理财快速达到财务自由，钱多的人希望掌握管理财富的方法，使自己的财富保值增值，维持在更高水平。投资与理财现在已变成了全社会共同关注的话题。那么什么是投资与理财呢?

理财包含的范围非常广而绝不像大多数人认为的仅仅是投资，它