聊聊我在券商做理财顾问的这半年 自学基金理财有前途吗

理财顾问的工作内容就是：营销客户开证券账户——指导客户入金操作买卖股票——做好后续维护工作。基本就是这些，再进去券商工作之前我大概有4年多的银行工作经历，柜员和客户经理都做过。但是来券商还是比较陌生的一个领域，而且之前也没有积累过客户资源，所以算是从0开始进入这个行业。

五月份入职之后，公司办完手续没有提供其他的新人培训，就简单说了一下工作的大概模式，让我们有问题多问老员工，问问他们的经验，仅此而已。然后我被分到了一个合作的银行网点进行驻点营销有需要的股票客户，说实话当时我工作了一个多月的时候做的不是很好，心里打过退堂鼓，有过想再回银行的想法。我们当时的任务是半年之内要做满新增资产300万的考核。我们新人是有3个月的指标保护，意思就是三个月内每月小的指标没完成不会被扣工资。实际每月的指标就是新开户的数量、新开户里要包含几个有效户或者说标准户、然后还有新增的资产以及卖出的产品（基金或者固收类理财）

刚进入这个行业对这些指标其实我还都是比较模糊的，其实说实话也没什么人会主动跟你解释这些东西，都是要自己去摸索，去问别人。想着反正有三个月的保护期，就慢慢做吧。然后一个多月了还是没有起色，但是事情到了六月底有了转机，在驻点的时候遇到了第一个客户，算是比较投缘。后面也在我这里顺利开了户，入了金，同时我也顺利提前完成了任务，在别人眼里算是新人里做的还算可以的那一类。但是我自己总结下来运气成分占比还是很大，起码有一半。

那段时间每天下班之后会自己看行情软件，学习分析晨会或者公司资讯推的一些股票。什么指标以及热点板块表的行情股票。然后会每天也会给客户一些合理的建议，到了晚上会给客户的持仓做一个复盘建议，就是这样慢慢积累起来的。在此期间客户的资产慢慢比前一天好了，我看着也开心，但是这种方法其实不好，会把自己弄的累一些。但是这些行情或者给客户看票的方法，公司或者团队内部只有过两三次的非正式交流，传授一些经验，大部分都是需要个人去私下摸索。所以还是需要自己去感悟。我觉得对待新人这一点没有系统的新人培训，是我司一个比较吐槽的点。

工作慢慢积累下来大概在十一之后我把资产任务提前完成了，心里也没那么慌了，但是到现在为止总结下来，我仍然觉得自己运气成分仍然占大部分。其他的就是自己要多积累专业知识，不然遇到潜在客户或者存量客户跟你问个票你连是那个板块的你都不知道，就会很尴尬。

整体来说我对这个行业还是很认可和热爱的，目前线下驻点的方式很传统，也有很多弊端。这半年算是我的一个起步，现在由于一些特殊原因目前从这个券商里跳出去准备到其他券商里在历练一下。

除此之外以上这些，遇到好的团队或者领导也很重要，好的氛围可以极大提升你的工作效率，但是毕竟是营销工作，做好自己的本职工作才是根本，闲事莫理，闲话莫说。

共勉