《个人理财规划》课程标准 个人信托理财规划包括几个方面内容是什么

《个人理财规划》课程标准

课程代码

43040025

适用专业

金融管理与实务、投资与理财

总学时

学时   36     理论学时  36     实践学时 0   

学分

2

开设学期

第五学期

授课方式

课堂讲授

课程类型

纯理论课√      理论＋实践课□        纯实践课□

课程层次

院级精品课□     省级精品课□     国家级精品课□     院内一般课程√ 

合作

开发企业

同三高速

课程承担单位

金融学院

教研室

证券教研室

编写

执笔人

王文君

编写日期

2017-09-01

审定

负责人

王璇

审定日期

2017-09-09

 

一、课程概述

（一）课程定位

以培养职业能力为根本，与行业企业合作设计与开发，以岗位工作过程与工作内容确定教学实训内容，按先易后难，先单项后综合的方式编排，全面实行理论与实操紧密结合的一体化教学方法及行动导向教学法，充分调动学生的学习积极性，注重学生的创新能力、迁移能力与可持续发展能力的培养，高标准严要求培养高素质技能人才。

1．以“岗位”为标准来设计课程

本课程设计的基本理念就是改革以“学科”为标准的课程体系，建立以“工种”为标准的课程体系，把课程按岗位或工种来分类组织，建立新的课程。通过对《个人理财规划》的学习，让金融专业的学生能够综合运用现有的金融产品，为客户提供最合适的金融服务。

2．践行理论与实操一体化教学，以实践教学为中心，以职业能力为培养重点。

传统教学一般都把理论教学与实操教学分开进行，理论讲理论，实操讲实操作，理论与实操结合程度不高，学生学习兴趣不高，理论联系实际能力不强。本课程采用理论与实操一体化教学，理论与实操紧密联系，环环相扣，以工作任务为主线，在实操中需要什么理论就讲什么理论，使理论与实操对应起来，使理论真正起到指导实操的作用。传统教学重理论轻实践实训，改革后的本课程侧重实训实操教学，强调学生职业能力与动手能力的培养。理论教学围绕实操转，教学以学生职业能力为根本，一切以学生职业能力的培养引领教学全过程。

（二）先修后续课程

该课程属于专业课程，课程内容贯穿于整个专业教学阶段，先修课程《金融理论与实务》、《证券投资学》等课程，与《证券投资实训》等专业课程同修，且与其他课程紧密联系。由于该课程具有较强的综合性，因此本课程在学生职业能力培养和职业素质养成两个方面起支撑和促进作用，为将来更高一级的专业课程学习的运用打下坚实的基础。

二.课程设计思路

根据高职教育的特点，按照学院“小学校、大课堂”的办学思路和“校企融合、同兴共赢”的办学模式，积极探索“校企合作、工学结合”的人才培养模式，积极探索以实践能力考核为主的课程评价方法，切实提高学生的职业能力和就业竞争力，具体措施体现在以下几个方面：

基于典型工作过程分析，构建课程体系；

职业能力培养为核心，设计教学内容；

以提高学生职业能力和职业素养为目标，重视实践教学；

融合职业资格标准，推行双证书制；

校企合作，共建新型实践教学基地；

校企合作，形成实践技能课主要由企业兼职教师讲授的机制。

三、课程目标

本课程的培养目标是培养具有较强的市场经济意识和社会适应能力，实践能力强，富有创新精神，具有较高的操作技能、分析能力的一线应用型证券投资人才。这就要求学生首先掌握金融产品，认识金融市场，为将来走上社会从事金融管理工作，打下坚实的基础。

(一)        知识目标

通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。

(二)        素质目标

培养良好的思想品德、心理素质；

培养良好的职业道德，包括爱岗敬业、诚实守信、遵守相关的法律法规等；

培养良好的团队协作、协调人际关系的能力；

培养对新知识、新技能的学习能力与创新能力；

(三)        能力目标

通过个人理财规划课程教学,应注意培养学生以下能力：

独立获取知识的能力——逐步掌握科学的学习方法，不断地扩展知识面，增强独立思考的能力，更新知识结构；能够根据所学知识进行案例分析、撰写论文。

细致、严谨的思维能力——个人理财规划是一门理论性与实践性性较强的学科，要求学生通过学习逐渐形成细致、严谨的思维能力。通过学习，使学生在掌握金融市场的基本概念、基本理论和基本技能的基础上，能够运用所学理论知识、方法，分析和解决金融市场的核心问题，并进行金融市场基本业务的操作。

四、课程内容

该门课程是以金融专业就业面向岗位中与理财相关岗位工作任务所需的相关专业知识与必要技能为依据设计的。在职业性和高等性两者间遵循了从职业性到高等性的路径选择，选择以初识个人理财规划、宏观经济分析与理财、风险管理与资产配置、个人财务管理、现金消费和融资理财规划、保障型理财规划、证券投资规划、黄金信托和外汇投资规划、其他理财规划共九个工作情境作为学习内容。

在每一个学习情境中，根据学习内容的多少，可设计若干学习任务，由浅入深，由易及难，循环上升。理论知识的选取则紧紧围绕情境任务完成的需要来进行，重视对学生英语能力的训练。通过校企合作和工学结合，充分开发教学资源，给学生提供丰富的实践机会，突出培养学生的综合素质和可持续发展能力。

表4-1 情境1课程内容与学时分配表

学习情境

学习任务

学习内容

学时分配

名称

子情境

情境

1

初识个人理财规划

个人理财规划的课程体系

1. 学习个人理财规划的课程体系

2. 明确个人理财规划的主要内容

1. 个人理财规划的课程体系

2. 个人理财规划的主要内容

4

个人理财规划的流程和操作

1. 了解个人理财规划的流程

2. 熟悉个人理财规划的操作

1. 了解个人理财规划的流程

2. 熟悉个人理财规划的操作

4

 

表4-2情境2课程内容与学时分配表

学习情境

学习任务

学习内容

学时分配

名称

子情境

情境

2

 

宏观经济分析与理财

宏观经济分析的基础

1.懂的宏观经济的基本规律

1.社会总供给与社会总需求

2.经济周期

2

开放经济的宏观经济政策

1. 明确宏观经济指标含义

2. 明确宏观经济政策

1.宏观经济平衡的目标和宏观经济指标

2. 宏观经济政策

 

2

行业生命周期和家庭生命周期

1. 掌握行业生命周期阶段和表现

2. 掌握家庭生命周期阶段和表现

1.行业生命周期与理财

2. 家庭生命周期与理财

2

 

表4-3 情境3课程内容与学时分配表

学习情境

学习任务

学习内容

学时分配

名称

子情境

情境

3

 

风险管理与资产配置

个人理财的风险管理

1.懂得风险管理的含义和衡量指标

2.明确风险管理策略

3.掌握风险管理的流程

1.个人理财风险管理的流程

2.个人理财风险的识别

3.个人理财风险的衡量

4.个人理财风险处理

2

个人理财的资产配置

1.懂得资产配置的含义

2.明确资产配置的类型

3.掌握资产配置的目标和原则

4.掌握资产配置的基本步骤

1.资产配置的含义和类型

2.资产配置的目标

3.资产配置的原则

4.资产配置的基本步骤

5.资产配置管理主要策略

2

 

学习情境

学习任务

学习内容

学时分配

名称

子情境

情境

4

 

个人财务管理

货币时间价值

1.了解货币幻觉

2.掌握货币的时间价值

1.货币幻觉

2.货币的时间价值

2

个人财务表的编制

1.了解个人理财财务管理的步骤

2.掌握家庭资产负债表的编制

3.掌握家庭现金流量表的编制

4.掌握家庭收支预算表的编制

1.个人理财财务管理的步骤

2.家庭资产负债表的编制

3.家庭现金流量表的编制

4.家庭收支预算表的编制

2

个人财务分析

1. 掌握货币时间价值原理

2. 掌握个人财务分析方法

1.家庭的总括财务状况

2.家庭偿还债务的能力

3.家庭财务状况发展趋向

2

 

学习情境

学习任务

学习内容

学时分配

名称

子情境

情境5

 

现金消费和融资理财规划

个人现金规划

1.懂得现金规划的含义

2.掌握现金需要分析，预算与实际的差异分析

1.分析现金需要

2.分析预算与实际的差异

3.提出改善计划

2

消费支出规划

1.懂得消费支出规划的含义

2.了解如何合理消费

1.理智消费

2.住房消费

3.理财工具

2

个人融资规划

1.懂得融资理财规划的含义

 

1.个人融资的目的

2.把握负债水平

3.个人融资方式选择

2

 

学习情境

学习任务

学习内容

学时分配

名称

子情境

情境6

 

保障型理财规划

保险理财规划

1.了解保险理财的特点

2.明确保险理财规划步骤

3.掌握保险险种的选择与组合

1.保险理财的特点

2.保险理财规划步骤

3.保险险种的选择与组合

4.保险理财风险的分析与防范

2

退休理财规划

1.了解弥补退休金不足的途径

2.退休需求的分析方法

1.退休规划的含义

2.退休需求的分析

3.制定弥补退休金不足的计划

2

遗产理财规划

1.了解遗产法律特征和形式

2.遗产继承方式和遗产理财规划内容

1.初识遗产

2.遗产理财规划的原因和目标

3.遗产理财规划的工具

2

 

学习情境

学习任务

学习内容

学时分配

名称

子情境

情境7

 

证券投资规划

初始个人投资

1. 明确证券投资理财基本概念

1.投资的基本原则

2.投资的基本步骤

3.投资理财市场框架

2

债券投资计划

1. 掌握债券投资组合与分析方法

1. 债券品种的选择与组合

2.债券投资的基本分析

3.债券投资的风险分析与防范

2

投资基金投资计划

1. 掌握基金投资组合与分析方法

1.投资基金品种的选择与组合

2.投资基金的基本分析

3.投资基金的风险分析与防范

2

股票投资计划

1. 掌握股票投资组合与分析方法

1.股票品种的选择与组合

2.股票投资的基本分析与价值评估

3.股票投资风险的规避

2

 

学习情境

学习任务

学习内容

学时分配

名称

子情境

情境8

 

黄金信托和外汇投资规划

黄金投资规划

1.明确黄金理财的基本概念

2.明确黄金理财的风险

3.掌握黄金投资理财品种组合和分析方法

1.黄金投资理财品种的选择与组合

2.黄金投资理财的基本分析

3.黄金投资理财的风险分析与防范

4

信托投资规划

1.明确信托理财的基本概念

2.明确信托理财的风险

3.掌握信托投资理财品种组合和分析方法

1.信托投资理财产品的选择和组合

2.信托投资理财的基本分析

3.信托投资理财风险的分析与防范

4

外汇投资规划

1.明确外汇投资理财的基本概念

2.明确外汇投资理财的风险

3.掌握外汇投资理财品种组合和分析方法

1.外汇理财产品的选择与组合

2.外汇行情的分析

3. 外汇投资理财风险的分析与防范

4

 

学习情境

学习任务

学习内容

学时分配

名称

子情境

情境9

其他理财规划

教育投资规划

1. 明确教育投资的基本概念

2. 理解教育投资的含义

3. 懂得教育投资的风险分析与防范的原理

4. 掌握教育投资方式的选择与组合及这些投资的基本分析方法

1. 教育投资的基本概念

2. 教育投资的含义

3. 教育投资的风险分析与防范的原理

4. 教育投资方式的选择与组合及这些投资的基本分析方法

4

房产投资规划

1. 明确房产投资的基本概念

2. 理解房产投资的含义

3. 懂得房产投资的风险分析与防范的原理

4. 掌握房产投资方式的选择与组合及这些投资的基本分析方法

1. 房产投资的基本概念

2. 房产投资的含义

3. 房产投资的风险分析与防范的原理

4. 房产投资方式的选择与组合及这些投资的基本分析方法

4

收藏投资理财规划

1. 明确收藏投资的基本概念

2. 理解收藏投资的含义

3. 懂得收藏投的风险分析与防范的原理

4. 掌握收藏投方式的选择与组合及这些投资的基本分析方法

1. 收藏投的基本概念

2. 收藏投资的含义

3. 收藏投的风险分析与防范的原理

4. 收藏投方式的选择与组合及这些投资的基本分析方法

4

 

五、课程实施

（一）教学设计

1.教学中，教师必须重视实践经验的学习，重视现代信息技术的应用，尽可能运用多媒体课件的形式呈现资料，进行讲授、演示，并按照设计活动的内容展开教学。

2.教学中教师应突出专业技能培养目标，注重对学生实际操作能力的训练，强化案例和流程教学，让学生边学边练，通过小组讨论、案例分析、情景模拟等方式激发学生兴趣，增强教学效果。

3.教学中，应注意充分调动学生学习的主动性和积极性，注重教与学的互动，教师与学生的角色转换，让学生在完成教师设计的训练活动中，即学会经济业务处理必须具备的知识，又练就各项基本技能。

4.教学中，教师应注意与学生沟通，教师应积极引导学生提升职业素养，培养学生积极热情、客观、诚实守信、善于沟通与合作的品质。

表5-1  学习情境1实施内容表（学习情境描述）

学习情境1                  

    初识个人理财规划                                              参考学时：8

学习目标

1.理解个人理财规划

2.熟悉个人理财规划的流程和操作

典型工作任务

子情境

学习内容

建议使用的教学方法

个人理财规划的课程体系

1. 个人理财规划的课程体系

2. 个人理财规划的主要内容

示范教学法

个人理财规划的流程和操作

1. 了解个人理财规划的流程

2. 熟悉个人理财规划的操作

案例教学法

考核标准

 

学习场所

多媒体教室

教学准备

依据学习情景1进行备课，准备教案、课前提问的问题、案例分析和测试题，制作教学课件。

重点：个人理财规划的含义和内容，个人理财规划的原则

难点：个人理财规划的流程和操作

作业：写出自己对个人理财规划的理解

 

表5-2  学习情境2实施内容表（学习情境描述）

学习情境2            

    宏观经济分析与理财                                    参考学时：6

学习目标

1.掌握基础的宏观经济分析方法2.了解开放经济的宏观经济政策3.熟知行业生命周期和家庭生命周期的内容

典型工作任务

任务名称

学习内容

建议使用的教学方法

宏观经济分析的基础

1.社会总供给与社会总需求

2.经济周期

1.以人民币汇率作为案例引入进行任务驱动，提出问题：人民币汇率波动对于宏观经济的影响？对于外贸类企业有何影响？学习完本情境，你如果是铁矿石公司的负责人，你应该如何利用人民币汇率进行进口铁矿石管理？

2.讲解宏观经济理论与案例相结合法进行教学；通过对宏观经济运行周期的内在规律，与个人理财规划相结合，邀请学生进行决策，同时教师引导其分析优缺点。

3.开放经济的宏观经济政策，社会供给与需求对宏观经济的影响。

4.把握行业与家庭生命周期的理财机遇。

开放经济的宏观经济政策

1.宏观经济平衡的目标和宏观经济指标

2. 宏观经济政策

 

行业生命周期和家庭生命周期

1.行业生命周期与理财

2. 家庭生命周期与理财

综合训练

1.宏观经济运行情况的影响

2.综合试题测验：单选20题、多选20题、判断20题、计算题10题、综合题5题

考核标准

 

学习场所

多媒体教室

教学准备

依据学习情景2进行备课，准备教案、课堂练习题、课前提问的问题、案例分析和测试题、计算器，制作教学课件

重点：宏观经济的基本规律，宏观经济指标，宏观经济政策

难点：根据客观经济指标提出建议

作业： 写出各个家庭生命周期的特征和理财特点

 

表5-3  学习情境3实施内容表（学习情境描述）

学习情境3      

     风险管理与资产配置                                          参考学时：4

学习目标

1.懂得风险管理的含义和衡量指标 2.明确风险管理策略

3.掌握风险管理的流程   4.懂得资产配置的含义

5.明确资产配置的类型    6.掌握资产配置的目标和原则

7.掌握资产配置的基本步骤

典型工作任务

任务名称

学习内容

建议使用的教学方法

个人理财的风险管理

1.个人理财风险管理的流程

2.个人理财风险的识别

3.个人理财风险的衡量

4.个人理财风险处理

1.以股票，期货等风险投资品作为案例导入进行任务驱动，提出问题：个人理财存在哪些投资风险？如何防范风险？个人理财风险管理的目标是什么？个人如何进行资产配置？

2.讲解个人理财方案中采用任务驱动和示范教学法法，先展示课堂作业，讲解完理论知识后分小组讨论完成，中间教师进行巡回指导，最后由教师进行讲解反馈。

3.专项训练部分：可以采用闭卷考试、分小组知识竞答、分小组讨论提交案例分析结论的方式进行，在考察知识点的同时活跃课堂气氛，培养学生的职业素养。

个人理财的资产配置

1.资产配置的含义和类型

2.资产配置的目标

3.资产配置的原则

4.资产配置的基本步骤

5.资产配置管理主要策略

综合训练

1.股票，基金，期货，银行理财等诸多投资品的风险属性

2.道琼斯指数与黄金趋势对比

考核标准

无考核

学习场所

多媒体教室

教学准备

依据学习情景3备课，准备教案、课堂练习题、课前提问的问题、案例分析和测试题、计算器，制作教学课件

重点：风险管理与资产配置，风险的衡量指标，风险管理策略，资产配置的原则、目标

难点：资产配置目标，风险管理策略和流程

案例：道琼斯指数与黄金趋势对比案例分析

作业：、根据自己的实际情况根据风险偏好判断自己属于哪一类投资者

 

 

表5-4  学习情境4实施内容表（学习情境描述）

学习情境4       

个人财务管理                                                  参考学时：6

学习目标

1.了解货币幻觉  2.掌握货币的时间价值

3.了解个人理财财务管理的步骤 4.掌握家庭资产负债表的编制

5.掌握家庭现金流量表的编制  6.掌握家庭收支预算表的编制

7. 掌握货币时间价值原理  8. 掌握个人财务分析方法

典型工作任务

任务名称

学习内容

建议使用的教学方法

货币时间价值

1.货币幻觉

2.货币的时间价值

1.以货币时间价值进行任务驱动，提出问题：什么是货币幻觉？货币的时间价值的要素是什么？应该如何利用好货币的时间价值？

2.本情境内容繁杂但是知识点较容易，教师可以采用分类对比法和示范教学法进行讲解，同类问题在教师讲解后作为课后作业由学生自主完成或者课上采用小组讨论提交作业法进行授课。

3.专项训练部分：可以采用闭卷考试、分小组知识竞答、分小组讨论提交案例分析结论的方式进行，在考察知识点的同时活跃课堂气氛，培养学生的职业素养。

个人财务表的编制

1.个人理财财务管理的步骤

2.家庭资产负债表的编制

3.家庭现金流量表的编制

4.家庭收支预算表的编制

个人财务分析

1.家庭的总括财务状况

2.家庭偿还债务的能力

3.家庭财务状况发展趋向

综合训练

1.个人财务案例分析

2.综合试题测验：单选20题、多选20题、判断20题、计算题10题、综合题5题

考核标准

以初级理财规划师证书为考核依据。重点测试：货币幻觉，货币时间价值的要素，家庭收支预算表的编制，家庭偿债能力的表现

学习场所

多媒体教室

教学准备

依据学习情景4进行备课，准备教案、课堂练习题、课前提问的问题、案例分析和测试题、计算器，制作教学课件

重点：、货币的时间价值，个人账务分析指标

难点：货币的时间价值

案例：个人理财的案例分析

作业： 根据自己的实际情况编制个人的资产负债表、现金流量表以及收支预算表

 

表5-5  学习情境5实施内容表（学习情境描述）

学习情境5

现金消费和融资理财规划                                 参考学时：6

学习目标

1.懂得现金规划的含义2.掌握现金需要分析，预算与实际的差异分析

3.懂得消费支出规划的含义4.了解如何合理消费

5.懂得融资理财规划的含义

典型工作任务

任务名称

学习内容

建议使用的教学方法

个人现金规划

1.分析现金需要

2.分析预算与实际的差异

3.提出改善计划

1.以单身小林理财需求引入案例进行任务驱动，提出问题：个人现金规划的作用，如何进行理性融资？分析预算与实际差异几何？

2.本情境属于重点内容之一，对个人现金管理及融资进行讲解时采用理论讲授与案例分析同步进行方法，加深学生的理解。

3.信用卡和住房贷款作为消费支出在个人现实生活中存在的重要组成部分，需要进行针对性讲演

4.内容比较多，又必须前后衔接，专项训练分为两部分：可以采用闭卷考试、分小组知识竞答、分小组讨论提交案例分析结论的方式进行，在考察知识点的同时活跃课堂气氛，培养学生的职业素养。

消费支出规划

1.理智消费

2.住房消费

3.理财工具

个人融资规划

1.个人融资的目的

2.把握负债水平

3.个人融资方式选择

综合训练3-2

1.综合试题测验：单选20题、多选20题、判断20题、计算题10题、综合题5题

考核标准

以初级理财规划师为考核依据。重点测试： 现金规划的目的，分析预算与实际的差异，住房消费支出，个人融资方式的选择

学习场所

多媒体教室

教学准备

依据学习情景3进行备课，准备教案、课堂练习题、课前提问的问题、案例分析和测试题，制作教学课件

重点： 现金、消费和融资理财规划

难点：现金需要分析

案例：

1.个人公积金贷款投资决策案例分析

作业：列一份自己当月的消费支出清单，并分析是否合理

 

表5-6  学习情境6实施内容表（学习情境描述）

学习情境6  

保障型理财规划                                            参考学时：6

学习目标

1.了解保险理财的特点

2.明确保险理财规划步骤

3.掌握保险险种的选择与组合

4.了解弥补退休金不足的途径

5.退休需求的分析方法

6.了解遗产法律特征和形式

7.遗产继承方式和遗产理财规划内容

典型工作任务

任务名称

学习内容

建议使用的教学方法

保险理财规划

1.保险理财的特点

2.保险理财规划步骤

3.保险险种的选择与组合

4.保险理财风险的分析与防范

1.以平安保险理财产品导入案例进行任务驱动提出问题：保险理财产品的价值？有什么样的优缺点？

2.退休人群应该如何何理进行理财规划，？给出问题-理论讲解-学生分组练习-教师总结。

3. 遗产理财规划的特征与形式，与教师引导，学生进行总结，教师进行评价。

4.专项训练部分：可以采用闭卷考试、分小组知识竞答、分小组讨论提交案例分析结论的方式进行，在考察知识点的同时活跃课堂气氛，培养学生的职业素养。

退休理财规划

1.退休规划的含义

2.退休需求的分析

3.制定弥补退休金不足的计划

遗产理财规划

1.初识遗产

2.遗产理财规划的原因和目标

3.遗产理财规划的工具

综合训练

1.平袁宝璟遗孀遗产纠纷案例分析

2.综合试题测验：单选20题、多选20题、判断20题、计算题10题、综合题5题

考核标准

以初级个人理财规划师为考核依据。重点测试：保险理财的特点，遗产理财规划的工具

学习场所

多媒体教室

教学准备

依据学习情景6进行备课，准备教案、课堂练习题、课前提问的问题、案例分析和测试题、，制作教学课件

重点： 保险理财的特点，规划步骤

难点：保险险种的选择与组合，遗产理财规划

案例：袁宝璟遗孀遗产纠纷案例

作业：根据自己家庭情况列一份保险理财规划

 

表5-7  学习情境7实施内容表（学习情境描述）

学习情境7        

     证券投资规划                                                参考学时：8

学习目标

1. 明确证券投资理财基本概念 2. 掌握债券投资组合与分析方法

3. 掌握基金投资组合与分析方法 4.掌握股票投资组合与分析方法

典型工作任务

任务名称

学习内容

建议使用的教学方法

初始个人投资

1.投资的基本原则

2.投资的基本步骤

3.投资理财市场框架

1.以证券投资中的财务报表进行核心驱动分析，证券投资的品种规划选择有哪些？

2.展示股票投资作为任务驱动项目，以课本案例为载体：布置任务-教师讲解-学生分组练习-教师巡回指导-学生总结-教师反馈评价。

3.可以采用闭卷考试、分小组知识竞答、分小组讨论提交案例分析结论的方式进行，在考察知识点的同时活跃课堂气氛，培养学生的职业素养。

债券投资计划

1. 债券品种的选择与组合

2.债券投资的基本分析

3.债券投资的风险分析与防范

投资基金投资计划

1.投资基金品种的选择与组合

2.投资基金的基本分析

3.投资基金的风险分析与防范

股票投资计划

1.股票品种的选择与组合

2.股票投资的基本分析与价值评估

3.股票投资风险的规避

综合训练

1.分析汉斯公司的财务控制制度分析

3.综合试题测验：单选10题、多选10题、判断10题

考核标准

以初级理财规划师为考核依据。重点测试：本章节作为补充了解内容，不作测试要求。

学习场所

多媒体教室

教学准备

依据学习情景6进行备课，准备教案、课堂练习题、课前提问的问题、案例分析和测试题、，制作教学课件

重点：各种证券投资选择与组合，基本分析

难点：各种证券投资基本分析，风险分析与防范方法

案例：

作业：尝试模拟炒股并根据自己情况做一份证券投资规划

 

表5-8  学习情境8实施内容表（学习情境描述）

学习情境8      

黄金信托和外汇投资规划                                     参考学时：12

学习目标

1.明确黄金理财的基本概念

2.明确黄金理财的风险

3.掌握黄金投资理财品种组合和分析方法

4.明确信托理财的基本概念

5.明确信托理财的风险

6.掌握信托投资理财品种组合和分析方法

7.明确外汇投资理财的基本概念

8.明确外汇投资理财的风险

9.掌握外汇投资理财品种组合和分析方法

典型工作任务

任务名称

学习内容

建议使用的教学方法

黄金投资规划

1.黄金投资理财品种的选择与组合

2.黄金投资理财的基本分析

3.黄金投资理财的风险分析与防范

1.采用理论讲授与案例分析相结合的授课方法讲解财务分析概述。

2.展示黄金投资分析资料作为任务驱动项目，以课本案例为载体进行财务指标分析讲解，教师：布置任务-教师理论讲解-学生分组练习-教师巡回指导-学生总结，成果展示-教师反馈评价。

3.信托投资规划的综合分析内容较难，以理论讲授为主，教师与学生共同完成指标分析，采用分角色授课法。

4.可以采用闭卷考试、分小组知识竞答、分小组讨论提交案例分析结论的方式进行，在考察知识点的同时活跃课堂气氛，培养学生的职业素养。

信托投资规划

1.信托投资理财产品的选择和组合

2.信托投资理财的基本分析

3.信托投资理财风险的分析与防范

外汇投资规划

1.外汇理财产品的选择与组合

2.外汇行情的分析

3. 外汇投资理财风险的分析与防范

综合训练

目前黄金投资理财趋势分析

考核标准

以初级理财规划师为考核依据。重点测试： 黄金投资理财品种，外汇行情的分析

学习场所

多媒体教室

教学准备

依据学习情景8进行备课，准备教案、课堂练习题、课前提问的问题、案例分析和测试题、计算器，制作教学课件

重点：黄金投资理财的基本分析，外汇行情的分析

难点：信托投资理财产品的选择和组合

作业： 根据做学的知识分析一下是否高成本的黄金相比低成本的黄金就没有理财价值

 

表5-9  学习情境9实施内容表（学习情境描述）

学习情境89  

其他理财规划                                               参考学时：12

学习目标

1. 明确教育投资的基本概念

2. 理解教育投资的含义

3. 懂得教育投资的风险分析与防范的原理

4. 掌握教育投资方式的选择与组合及这些投资的基本分析方法

5. 明确房产投资的基本概念

6. 理解房产投资的含义

7. 懂得房产投资的风险分析与防范的原理

8. 掌握房产投资方式的选择与组合及这些投资的基本分析方法

9. 明确收藏投资的基本概念

10. 理解收藏投资的含义

11.懂得收藏投的风险分析与防范的原理

12.掌握收藏投方式的选择与组合及这些投资的基本分析方法

典型工作任务

任务名称

学习内容

建议使用的教学方法

教育投资规划

1. 教育投资的基本概念

2. 教育投资的含义

3. 教育投资的风险分析与防范的原理

4. 教育投资方式的选择与组合及这些投资的基本分析方法

1.采用理论讲授与案例分析相结合的授课方法讲解财务分析概述。

2.展示收藏品投资分析资料作为任务驱动项目，以课本案例为载体进行财务指标分析讲解，教师：布置任务-教师理论讲解-学生分组练习-教师巡回指导-学生总结，成果展示-教师反馈评价。

3.可以采用闭卷考试、分小组知识竞答、分小组讨论提交案例分析结论的方式进行，在考察知识点的同时活跃课堂气氛，培养学生的职业素养。

房产投资规划

1. 房产投资的基本概念

2. 房产投资的含义

3. 房产投资的风险分析与防范的原理

4. 房产投资方式的选择与组合及这些投资的基本分析方法

收藏投资理财规划

1. 收藏投资的基本概念

2. 收藏投资的含义

3. 收藏投的风险分析与防范的原理

考核标准

以初级理财规划师为考核依据。重点测试： 黄金投资理财品种，外汇行情的分析

学习场所

多媒体教室

教学准备

依据学习情景9进行备课，准备教案、课堂练习题、课前提问的问题、案例分析和测试题、计算器，制作教学课件

重点：房产投资方式的选择与组合

难点：收藏投资的风险分析与防范的原理

作业： 分析一下收藏品投资者需要哪些素质以及收藏品投资中需要注意哪些问题

 

（二）实施方法

表5-10教学实施中教学步骤的描述

教学步骤

学生活动

教师活动

目标的告知

听讲、观看PPT，明确本次课学习的知识目标与能力目标。

通过讲授、课件展示，告知学生本次课讲授的主要教学内容，明确学生应掌握的知识点、技能点。

任务的引入

利用学生已学过的专业知识，分析案例，小组讨论，代表发言，理解本次课的学习目标。

引入典型案例，根据典型案例提出工作任务，启发、引导学生思考本次课的学习的目标。

分组实施

小组合理分工，逐项完成典型案例中提出的工作任务，由此使学生掌握本次课的基本专业技能。

引导学生完成工作任务，加强与学生的交流，监控每个团队的工作进程，激发学生思考，做好咨询者角色。了解学生掌握基本专业技能情况。

检查深化

小组通力合作，完成任务；对任务完成情况进行自评，并开展小组间的互评，取长补短，提升本次课专业技能。

随时掌控学生任务进展情况，听取学生的反馈信息，并对出现的问题进行指导和解答；让学生反复检查自己的工作任务，修正错误，消除问题；对进行过程中做好记录。

归纳总结

以小组为单位，对本次课掌握的技能、知识进行归纳总结，并由小组代表发言。

听取学生总结，在此基础上进行归纳，阐明本次课所运用的专业知识以及专业技能。

测试评估

复习巩固每个情景单元学习的内容，进行情景单元测试。

根据每个情景单元学习的重点准备测试题，据此评估学生在情景单元学习中的知识与技能的理解和掌握的情况。

六、课程考核

（一）考核方式

本课程采用闭卷考试与平时考核的考核方式。

主要遵循以核心能力考核为核心，以形成性考核为主的课程评价指导思想。期末以闭卷笔试结合平时成绩的方式来进行，闭卷笔试成绩占到70%，平时成绩占到30%。期末试卷主要以单项选则题、多项选择题、判断题、案例分析题、综合题等突出实际操作能力的题型为主。平时成绩主要以作业、课堂提问、平时考勤为主。

 

（二）考核标准

该门课程的考核成绩由期末考试成绩（70%）、平时测试成绩（30%）两部分组成：

1. 平时成绩（30%）

加强对学生日常学习的督促，着重考察学生综合职业能力及素养，使成绩评定公正合理，根据平时作业、考勤等情况评定成绩。

2. 考试成绩（70%）

期末考试以平时所学内容为主要考核依据，为学生参加相关从业资格做准备，也为学生以后职业规划奠定基础，根据卷面情况评定成绩（一般为闭卷考试）。

表6-1 课程考核表

考核分类

考核方式

考核时间

比例

平时考核

课堂考核

出勤、表现

每次课

10%

作业考核

练习、作业

每次课及作业

20%

综合考核

考核学生的综合运用能力

期末考试

期末

70%

 

七、实施条件要求

（一）师资队伍要求

本课程的教师都应是选自本学院各方面较优秀的教师，一方面应是具有高学历，高职称，高水平的教师，另一方面还要具有极强的责任心，不仅能在专业知识、专业技能上给学生充分指导，而且还要能指导学生规划设计自己的人生方向。本课程现有专业授课老师4名，其中讲师 2人（硕士学位），助教2人。都具备有丰富的科研教学经验和良好的教学效果。

1、教师所需职教能力要求

（1）专任教师须通过证券从业资格考试、银行从业资格考试或者经济师考试。

（2）有良好的组织、沟通、协调能力、团队协作精神和亲和力以及较强的学习能力。

（3）工作认真细致、原则性强，为人诚信、踏实。

（4）有较好的语言表达能力强，较好的课堂驾驭能力和沟通协调能力，课堂案例生动贴切。

（二）教学场所要求

1．教学环境

多媒体教室

2．设备要求

主要配套的教学设施与媒体要求，（如计算机、投影仪等）、传统教具、多媒体视听设备（功放音响、DVD录音机等应说明课程教学需要的教学资料和资源，如教材、参考资料、课程网站、试题库等，并说明如何利用；需要开发的说明开发思路与方法。

八、课程资源

（一）关于教材

使用中国财政经济出版社教材。本教材是全国高职高专投资与理财专业规划教材，特点是科学性、实践性、时代性、适宜性。本课程教师自制多媒体教学课件。多媒体课件有传输速度快，信息量大、高度模块化和灵活性强等特点。由于多媒体技术的运用,教学过程中能充分利用文本、图形、图像、音频和动画等多媒体进行交互,从而激发学生的学习兴趣,提高教学质量。

（二）课程教学资源网站

建设课程教学资源网站，将各种教学资源集中统一管理，形成课程教学资源中心。课程资源需要包括：教案、课程标准、教学案例库、教学视频、教学课件、会计职业资格考试模拟题库和软件，以满足课程教学、职业资格考证和专业技能训练的需要，实现师生网上互动和多媒体资源的共享，提高课程资源利用效率，充分发挥辐射和示范作用。

此外，充分利用本专业领域内的现有成熟网站：中华人民共和国财政部、中华人民共和国国家税务总局、中华人民共和国注册会计师协会网站、国家和学院精品课程网站等，为学生提供大量的学习资料和视频内容，满足不同能力层次的学生的需求。

（三）课外学习资料

图书馆须提供各种可供大家阅读的课外读物。同时利用网络设备，开放多媒体实训室，为学生提供与专业有关的知识资料，提高学生的操作能力。

（四）师生课外交流条件

同时教师课后可通过QQ、E-mail等手段与学生交流，及时了解学生课程学习的情况并指导学生解决学习过程中遇到的问题，大大提高教学效率。

九、课程制定依据

本课程的制定是按照《关于全面提高高等职业教育质量的若干意见》的文件精神设置，依据职业资格考核要求内容授课，教学采用案例分析、传统讲授、分组讨论的方式进行。