兴业信托收年内第二大罚单合计超380万 10日内两罚单均涉及信托受益权 信托受益权拆分转让 50人

原标题：兴业信托收年内第二大罚单合计超380万 10日内两罚单均涉及信托受益权 来源：华夏时报网

本报（chinatimes.net.cn）记者刘佳 北京报道

被监管处罚仅过去十天，兴业国际信托有限公司（下称“兴业信托”）再次收到百万罚单。

4月25日，据福建银保监局行政处罚信息公开表显示，因兴业信托未有效落实尽职管理职责、未严格落实核保内控要求、将机构持有的信托受益权拆分转让给自然人，依据行政处罚，决定对兴业信托处以150万元罚款，并对4名员工累计被罚25万元。

值得注意的是，这已是兴业信托本月来第二次被罚。在4月15日，福建银保监局就曾对其开具罚单，因尽职调查和贷后管理违规等问题被罚230万元。前后10天内，兴业信托合计罚没款超380万元。

短时间内的兴业信托收到两笔超高金额的罚单，该如何整改呢？

在对记者的采访中，兴业信托表示：“我公司立查立改，针对存在问题逐项逐级列明整改清单和具体整改措施，明确整改责任部门和时间进度要求。”

年内第二大罚单

今年信托行业罚单创历年之最。开年以来，多家信托公司合计罚款金额达到4025万元，远超去年同期的1500万元，并创下历年新高。

其中最大的一张罚单来自四川信托，因公司治理、信息披露存在问题、违规开展业务等13项违法违规事由，四川信托被罚3490万元。

而近日，从福建银保监局公布的行政处罚信息公开表来看，兴业信托存在的主要违法违规事实为：未有效落实尽职管理职责、未严格落实核保内控要求、将机构持有的信托受益权拆分转让给自然人。

其中，“将机构持有的信托受益权拆分转让给自然人”，从这一事由来看，兴业信托为近年来唯一一家因此受罚的。

业内人士对记者表示，“在《信托公司集合资金信托管理办法》第四章第二十九条，明确规定，机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让或是拆分转让，而在信托计划的设立中（第二章第五条），规定单个信托计划的自然人人数不得超过50人，如果上述可以转让，就会超过自然人50的限定。”

因此，福建银保监局做出行政处罚决定：对兴业信托处以150万元罚款；对俞诺予以警告，并罚款10万元；对唐平华予以警告，并罚款5万元；对徐静予以警告，并罚款5万元；对司斌予以警告，并罚款5万元。其中，司斌和徐静是兴业信托的副总裁。

而不久前，兴业信托因利益相关人违规购买本公司结构化信托产品次级受益权；未尽职调查项目资本金到位凭证真实性；违规测算运营资金需求、流动资金贷款贷后管理未尽职；未有效履行房地产信托业务尽职调查职责，被银保监会福建监管局处以罚款230万元。

值得注意的是，这次处罚中提到“利益相关人违规购买本公司结构化信托产品次级受益权”。对于这一表述，业内人士指出，之前监管层有规定，信托公司的关联人不得认购公司分级产品的劣后份额，主要是防范关联交易，防止发生利益输送。

而在这次被处罚人员中，薛瑞锋作为兴业信托党委委员、董事、总裁，也收到警告一次。

加上此次罚款，兴业信托10天内共计被罚款超380万元。

被动管理规模仍高

据天眼查，兴业信托重组成立于2009年9月，注册地为福建省福州市，现有注册资本为人民币100亿元。

兴业银行为其第一大股东，持股比例达73%。其他股东分别为福建省能源集团有限责任公司、厦门国贸集团股份有限公司、福建华投投资有限公司、福建省华兴集团有限责任公司、南平市投资担保中心，持股比例分别为8.42%、8.42%、4.81%、4.52%和0.83%。

据2023年兴业银行公布的年报数据中透露了兴业信托的经营情况。截至报告期末，兴业信托资产总额623.63亿元，较上年末增长47.97%；所有者权益211.47亿元，较上年末增长8.33%；管理资产规模4604.27亿元。

报告期内实现营业收入52.67亿元，同比增长18.07%，利润总额23.34亿元，同比增长6.67%，净利润17.65亿元，同比增长6.07%。

存续信托业务规模3649.41亿元，较上年末减少1850.18亿元，下降33.64%，其中主动管理信托业务存续规模867.13亿元，主动管理存续规模占比23.76%；被动管理业务存续规模2782.28亿元。报告期内，累计实现信托业务收入19.28亿元，同比下降21.88%。

虽然兴业信托净利润同比增长，但被动管理信托资产规模仍较高。“被动管理业务占比偏高，或与其银行系背景有关系。”业内人士表示。

兴业信托表示，后续将进一步立足信托本源，全面加强监管政策的学习贯彻和宣导培训，积极按照信托业务规律完善公司治理、内控机制、业务流程和激励约束机制，全面提升风险管理能力、专业化资产管理能力、综合化管理服务能力和信息科技支撑引领能力。

责任编辑：孟俊莲 主编：冉学东

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