超60家公司发布年报 信托业发力特色业务 中信信托公司官网招聘信息

中国银行保险报 □记者 樊融杰

2023年，信托业业绩分化加剧，多家信托公司发力投资类信托业务，部分信托公司的特色业务已初见成效。据记者统计，截至5月8日，已有超过60家信托公司披露了2023年年报。

形成新的发展特色

多家信托公司在2023年报中披露对创新业务的探索，部分信托特色业务渐具规模。

年报显示，2023年，中信信托相继成功中标广东省、浙江省职业年金受托人，实现了信托行业在职业年金领域零的突破；家族信托和保险金信托客户规模超过3000名，受托资产规模近人民币500亿元，同比2023年增长44%。此外，中信信托还通过下属公司中信信惠国际信托，设立行业首单境外家族信托。在资产证券化方面，2023年，中信信托获得非金融企业债务融资工具受托管理业务资质，发行全国第一个单层SPV（特殊目的的实体）结构商业房地产抵押贷款类资产证券化产品。

中航信托管理的信托资产投向绿色产业的领域累计资产规模逾369.23亿元。在绿色信托方面，中航信托积极服务绿色企业的不同成长阶段，开拓“碳中和”研究和业务，设立碳信托产品。2023年，其家族信托业务全面打开同业渠道，依托“鲲鹏管家”专业化的科技运营平台，成功推出保险金信托、股权信托、不动产信托、养老支付信托，专业化配置能力提升。

平安信托对四大核心业务之一的特殊资产业务在深耕一年多后也开花结果：2023年平安信托全年累计投资规模突破200亿元，成功落地债务重组、项目纾困、破产重整等模式场景，积极落实金融风险化解政策导向，全面助力不良资产处置，破解市场“堰塞湖”，协助困境企业脱困盘活，化解经营风险。

2023年末，建信信托家族信托实收资产规模突破650亿元；资产证券化业务累计发行规模突破万亿元，发行规模、累计发行规模、存量规模三项指标均以明显优势蝉联市场第一。

光大信托在2023年累计共设立疫情相关慈善信托49 单，总规模突破5000万元，慈善信托设立数量及资金规模均为行业第一。

营业收入加剧分化

在开展业务创新的同时，推进完成经营任务依然是2023年信托公司业务的重点。

根据中国信托业协会数据显示，截至2023年四季度末，信托业实现营业收入1228.05亿元，同比2023年四季度末1200.12亿元增长2.33%。2023年，68家信托公司的信托业务收入为864.48亿元，同比增长3.68%。

据记者不完全统计，有10家信托的营收在2023年突破了40亿元。同时有约14家信托公司营收在去年低于10亿元。

在中国信托业协会发布的《2023年度中国信托业发展评析》中指出，信托公司经营收入与利润增速出现公司之间的分化，是市场竞争的正常现象，不少信托公司得益于前两年的主动优化业务结构，2023年净利润出现较快增长。这提示信托公司应提高对加快业务转型重要性的认识，采取有效步骤来推进主动管理能力的提升。

在具体的业绩增速方面，中信信托、五矿信托、华润信托、长安信托等信托公司营收增长都超过了20%。平安信托、华能信托、建信信托的净利润增长都超过了10%。

2023年信托业风险加速暴露，部分信托公司业绩也受到了影响。安信信托2023年营业总收入2.98亿元，较上年同期减少37.63%；长城信托营业收入为1.74亿元，较上年同期减少了55.31%。

2023年年中，中诚信托曾根据中国货币网披露的61家信托公司2023年上半年财务数据统计分析指出，信托行业主要经营指标的行业集中度仍持续提升，头部信托公司竞争优势更加显著。

有研究分析指出，2023年信托公司的盈利能力其实较2023年有所下降，造成2023年信托公司ROE（净资产收益率）下降的原因主要有两个：一是2023年信托公司净利润较2023年整体下降；二是2023年信托公司净资产规模较2023年整体增长。

信托资产规模整体下降

根据中国信托业协会最新数据显示，截至2023年四季度末，信托资产规模为20.49万亿元，同比下降5.17%，比2023年四季度末减少1.12万亿元，比2017年四季度末历史峰值减少5.76万亿元。

其中，“行业一哥”中信信托信托资产规模由2023年末的15742亿元降至2023年末的12247亿元，同比下降22.29%。中航信托、平安信托、华能信托、五矿信托信托资产规模分别下降，此外还有多家信托公司的信托资产规模呈现了下降态势。

与此同时，部分信托的信托资产规模则在2023年快速上升。建信信托在2023年末，信托资产同比上升至15261万亿元，同比增长36.7%；光大信托管理信托资产规模也首次突破1万亿元，达10260万亿元。重庆信托、江苏信托的信托资产规模上升规模在1%左右。

2023年，融资类信托业务受到压降。2023年6月，银保监会下发了《关于信托公司风险资产处置相关工作的通知》，明确坚持“去通道”目标不变，要继续压缩信托通道业务，逐步压缩违法违规的融资类信托业务，巩固信托业乱象治理成果，引导信托公司加快业务模式。相关数据显示，2023年四季度末融资类信托余额为4.86万亿元，同比2023年末下降1.09万亿元。

多家信托的主动管理型业务中的融资类业务也有所降低。中信信托主动管理型信托业务中融资类信托同比下降了8.92%，中航信托、五矿信托、华能信托等在数值的比重分别下降了18.33%、19.54%和17.39%。建信信托、光大信托的信托资产规模虽较2023年快速上升，但其主动管理型融资类规模却分别较前一年下降了20.38%和10.96%。

在大力压降融资类业务时，信托公司积极寻找新的利润增长点，其中投资类业务成了信托公司发力的重点。根据信托业协会数据显示，2023年四季度末，投资类资产为6.44万亿元，同比2023年四季度末5.12万亿元增长25.84%，环比三季度末5.68万亿元增长13.46%。根据年报显示，中融信托、五矿信托、华能信托的主动管理型业务中股权投资类信托余额在2023年末同比增长94.72%、54.21%和10.83%。

2023年二至四季度，我国股票市场出现了结构性牛市行情，社会资金向金融资产转移。与此同时，金融监管部门鼓励发展标准化的金融产品，信托公司纷纷布局证券投资类信托，使得以证券投资类为主的金融类信托数量出现上升。

根据相关数据显示，2023年四季度末，标准化金融产品投资的资金信托数为2.26万亿元，同比2023年四季度末1.96万亿元增长15.44%。

多家信托积极布局和发力证券投资类业务（基金中的信托）等业务成了各信托公司的新赛道。华润信托、平安信托、建信信托在主动管理型信托资产余额中的证券投资余额分别同比增长67.07%、73.26%和89.48%。五矿信托、江苏信托则分别同比增长达512.59%和645.5%。

责任编辑：唐婧