平安信托设内地首款家族信托 门槛5000万元 平安家族信托管理费

作者：包慧

2013-01-13 16:24来源：21世纪经济报道

本报记者 包慧 上海报道

内地富豪不用到香港也可以设立家族信托了。

1月11日，平安信托对本报证实，该公司发售了一款家族信托。该家族信托产品总额度5000万元，合同期为50年，客户是一位40多岁的企业家。根据约定，信托委托人将与平安信托共同管理这笔资产。

这也是内地第一只家族信托。平安信托表示，因为保护客户隐私信息的需要，不方便透露任何相关信息。记者了解到，5000万只是一个起步门槛，具体多少是绝对保密的。

平安信托仅透露，该产品为家族财富传承系列信托产品――平安财富。鸿承世家系列单一万全资金信托。而至于委托人、受益人分别是谁，信托结构如何设计，50年期内是否有转让或提前结束、提供信托合同质押等流动性安排，平安信托则没有透露。

平安信托产品研发部相关负责人介绍，相较普通类型的集合信托，在“鸿承世家”万全系列信托的管理上，更注重与委托人的全方位沟通，根据委托人意愿特别定制产品。在产品存续期间，资产配置方式和策略亦根据委托人的实际情况和风险承受能力进行灵活调整。

在受益人设置及信托财产的分配上，此类信托可设置其他受益人，可中途变更，也可限制受益人权利。在信托利益分配上可选择一次性分配、定期定量（比例）分配、不定期不定量分配、临时分配、附带条件分配等不同的形式。

“家族信托可通过指定继承人为受益人的方式来实现财产继承，收益分配方案是根据委托人的要求来执行。”上述负责人称。

委托人如何监督信托的运作？平安信托表示，信托会定期或不定期将信托财产运作情况以正式报告或邮件等方式与委托人/受益人沟通。信托公司在做重大决策前，也会充分征询委托人意见，使委托人对运作信息有充分的了解。如果委托人不在世了，则根据相关协议条款或法律执行信托。

平安信托透露，上述家族信托是单一委托资金信托，不设预期年化收益。“我们发行的家族信托规模5000万起步，信托投资范围很广，涵盖了各类投资品种。投资风险由平安自身的风控机制和委托人的意愿共同控制。”

“鸿承世家”万全系列家族信托并没设具体投资收益目标，但可供参照的是，根据本报从其它渠道获得的万全信托计划相关资料显示，“万全系列”主要投向物业、基建、证券和加入集合资金信托计划，预计年收益在4％-4.5％之间。

此前“万全系列”主要是针对法人高端客户销售，比如全国五百强企业、事业单位、各类基金会。信托形式一直都是单一委托资金信托合同。2005年其预计年收益为4％-4.5％之间，信托规模是500万起。固定管理费年费率为信托资金的1％，年信托收益率高于4.5％以上的部分，收取50％作为浮动管理费。

平安信托产品研发部相关负责人认为，家族信托不仅可以保障富二代、富三代的基本生活，还可以 “附带条件分配”以有效约束信托受益人，可避免家族因遗产内斗，避免你继承人因财产的分割问题而起纷争。同时也通过遗产的整体运作把家族利益统一起来，继承人可以参与或监督信托管理，但谁也不能从其他继承人手里谋取不正当的利益。