家族办公室｜国投泰康信托和惠裕全球家族智库联手启动保险金信托市场调研 保险金信托什么时候启动交易合适呢

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导语

保险金信托市场进入高速增长阶段，国投泰康信托与惠裕全球家族智库FOTT联合启动《2023中国保险金信托创新发展白皮书》市场调研（以下简称“报告调研”）。

近日，国投泰康信托和惠裕全球家族智库FOTT举办“《2023中国保险金信托创新发展白皮书》启幕仪式暨业务创新发展研讨沙龙”。国内部分银行私行、保险、信托、家办、律所等机构代表及权威媒体代表参加了本次活动，热议新时期保险金信托业务协同发展的新格局、新生态和新路径。

信托助力构建财富保障和传承服务闭环

近年来，随着全球经济新常态的到来，中国经济转向高质量发展，资管机构聚焦中国式现代化的本质要求，持续强化财富管理服务供给侧改革。伴随居民财富规划的意识觉醒，金融协同服务生态的日渐完善，财富家庭的综合财富管理需求持续释放。

作为一种创新型财富管理安排，保险金信托融合了保险“以小博大”的杠杆优势，以及信托“风险隔离，财富传承”的制度优势，成为财富家庭进行财富规划与配置，或试水家族信托服务的优选工具，呈现出供需旺盛的良好发展态势。

中信登数据显示，截至2023年1月，保险金信托新增规模达89.74亿元，环比增长67.05%。信托、保险、银行等齐发力保险金信托业务，当前有30余家信托公司、40余家保险公司开展相关服务，大单、复杂架构设计、创新场景案例频现。

保险金信托业务契合信托转型发展、回归本源的监管导向。2023年3月发布的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》，旨在通过完善信托业务分类体系，引领信托业发挥信托制度优势有效创新，丰富信托本源业务供给。其中，“保险金信托”成为资产服务信托-财富管理服务信托项下的一项独立分类业务。

据惠裕全球家族智库FOTT调研，业界普遍认为，保险金信托这项金融服务，为加强各参与机构跨行业合作、补充保单服务、完善服务保障等方面有重要的促进作用。保险金信托让保险的财富保障功能更加保险，从而可为客户构建坚实的财富保障和传承服务闭环。

国投泰康信托家族信托事业部总经理高飞表示：“具有‘基石资产’属性的保险，与信托架构的灵活性相得益彰，使得保险金信托在财富保障、传承的基础上具备