家族财富管理系统全新升级 建信信托数字化转型首战告捷 信托签约流程

家族财富管理系统全新升级 建信信托数字化转型首战告捷

2023-07-22 16:12:26 来源： 金融界 分享到: 分享到微信

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摘要历经将近两年扎实高效的探索实践，建信信托新一代家族财富管理系统于近期全新上线，这是家族信托业务“线上化”运营实践多年后的又一次重大变革，也是建信信托数字化转型战略实施以来，基于“企业级”设计理念，打造的首条覆盖完整业务线的数字化智能化系统。

机制建设中强健体魄，脱胎换骨中焕新活力。历经将近两年扎实高效的探索实践，建信信托新一代家族财富管理系统（以下简称“新一代财富系统”）于近期全新上线，这是家族信托业务“线上化”运营实践多年后的又一次重大变革，也是建信信托数字化转型战略实施以来，基于“企业级”设计理念，打造的首条覆盖完整业务线的数字化智能化系统。

新一代财富系统立足清晰的数字化转型理念和企业级顶层设计的高度，着眼于全流程“数字化”、关键场景“智能化”，由公司前中台部门密切联动，结合家族信托业务“服务周期长、服务内容丰富”的个性化特征自主定制研发，聚焦客户需求，有效实现了家族信托业务全生命周期一站式管理，极大提升了服务响应速度与精细度，充分彰显了建信信托家族信托服务能力的差异化优势。该系统依托建行集团强大的云计算和国有大行级安全保障能力，以建信信托企业级应用架构蓝图为目标，按图索骥，以技术升级实现科技赋能，让每一单家族信托从设立到管理，从投资到分配全过程更高效、更智能、更安全、更包容。

一、家族信托服务体验更高效——全自动化、可视化管理

建信信托家族信托始终保持规模领先、创新领先的市场定位。作为管理家族信托数量最大、投资场景最丰富、投资以及分配动作最多的信托机构，建信信托自2023年开始对家族信托业务流程进行重构建设，创建五大业务技术体系、覆盖50余种场景、打磨200余个流程点，建立灵活高效的多层次子账户体系、智能化投资策略管理体系、敏捷高效的事件驱动体系，最终打造出一套业务技术相融合的领先解决方案。

新一代财富系统高度契合家族信托业务生态场景，系统性重塑业务流程，重构客户旅程地图，贯通端到端的数据流，具有数据实时共享，标准业务自动化处理，运营集约办理，全流程导航跟踪等亮点。据统计，该系统上线后，家族信托委托人从提出申请至签约平均用时减少了12天左右。

效率大幅提升的关键所在，主要源自三大方面的变化。第一，共享“标准化”模块，新一代财富系统构建了企业级流程引擎，依托流程中台架构，共享企业级技术组件，实现了家族信托高效快速的审批。第二，建成“自动化”体系，以投资决策为例，单一项目可批量投资多个资产，多个项目也可一键投资单一资产，自动化批量处理功能的落地极大提升运营管理效率。第三，实现全程“可视化”，新一代财富系统可全方位检视项目进度、投资行为、账户分配等，大幅提高业务处理速度。

二、家族信托运行更智能——全程精细化管理

智能分配——家族信托受益人分配需求个性多样。在建信信托，尤以首创推出的美籍受益人家族信托和加籍受益人家族信托最为典型。新一代财富系统深入研究业务场景，将各类受益人分配规则及受益权流转规则嵌入系统逻辑，实现受益人分配的全线上智能化处理。

需要指出的是，新一代财富系统在流动性管理方面充分发挥了“智能化”优势。以家族信托配置产品的系统测算为例，在精准判断特定日期可供分配金额的同时，通过对产品开放、到期日等要素的分析，最大程度为家族信托委托人实现资产增值。

智能风控——针对家族信托业务的投资管理与事务管理，建信信托依托多年积淀的投资管理及风控能力，运用全新智能检核技术，通过事前、事中、事后全方位投资策略检核，有效规避投资风险。

本着笃行致远的初衷，新一代财富系统在智能化建设上进行了战略层面的谋划：一是基于家族信托多样化的资金运用实际，梳理了细分场景及运用逻辑，将家族业务长期积累的投资配置专业分析能力沉淀于系统，深耕当下、前瞻布局，持续打造专业化服务客户资产配置的能力；二是在系统数据精细化描绘委托人360度画像的基础上，精准深入地把握客户需求，为家族信托