火币买卖usdt收到黑钱，银行卡被冻结，联系到警方被告知将扣划涉案资金给受害人，该怎么办？ 如何外汇转帐给别人转账到银行卡上面

看到其他回答说了那么多，全都是纸上谈兵，我敢说没几个真的“担过事儿”，要么就是看热闹不闲事儿大，拿题主当小白鼠。

根据我在矿圈和币圈混了这么多年的经验，我建议你别硬刚，否则吃亏的是你。

警方要你做什么，你就照办，牢狱之灾和破财之间，你还是自己掂量吧。

首先你要明确国家对加密货币的态度。

事实上，国家只对比特币下发过文件，但是也可以推广到其他加密货币。

《通知》明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

注意几个关键词：虚拟商品、自担风险、参与的自由。

也就是说，你持有比特币，买卖比特币，都是合法的，只要别有其他犯罪行为，比如洗钱，比如逃税，比如违反外汇管理等。

这点其实很好理解，就算你用人民币去买枪支，也是违法的，问题不是因为你持有和使用人民币，而是你买卖枪支。

很多涉及比特币的犯罪，都被错误地归咎于比特币了，而忽视了实际的犯罪行为。

再说说国家对加密货币交易行的态度。

三、加强代币融资交易平台的管理本公告发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP，提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。

也就是说，自2017年9月4日之后，中国大陆境内，不再有交易行了。

事实上，这个公告正式执行是2017年10月31日，境内所有交易行关停。

你现在用的什么火币，什么okex，什么币安，全都是注册在中国大陆境外的公司。

不信？自己看。

▼OKEX官网说明，人家在马来西亚。

▼再看看火币，人家在塞舌尔共和国，我都没听过这么个国家。

这些公司非常聪明，也很会规避风险，人家交易行的运营公司是在境外，然后在境内成立几家子公司，不从事加密货币交易业务，只是给母公司开发交易系统，交易app，交易网站，提供客服等等，这些不属于国家禁止的范围，不涉及交易，完全合法。

你想证明你是合法买卖usdt，你就需要交易平台的运营方，那个注册和经营均在国外的公司给你出证据，你知道法律认可的境外证据有多难获取吗？

你真以为你打印出来那几张截图，拿到的那几个客服的邮件，以及那几个能在区块链上查到的ID，能有多大证明力？

一张截图，我随便给你用Chrome和开发者模式就能做出来。

区块链上的记录就更搞笑了，都是公开的，我随便拿一个出来，说是我的交易记录，有用？

而警方可以直接调取银行的记录，这是合法的，也是公信力极强的证据。

被害人的资金，经过你的账号，你又无法证明你获取资金的合法性。

民法上，这叫不当得利。

刑法上，这叫涉嫌洗钱或者帮信罪。

哪一条都可以要你退钱。

你现在处于多么不利的局面，懂了吗？

警方也许考虑到存在你也是受害者这种可能，但是现有证据无法支持，因此给你了个“机会”，退钱结案。

你退钱，也算是“风险自担”了。

事实上，几乎所有的加密货币交易网站，都是被屏蔽的。

国家告诉你有风险。

国家关停管辖范围内的交易平台。

国家屏蔽境外的交易网站。

能做的，国家已经仁至义尽，你还非要去买卖，那是你的自由，也请“风险自担”。

其实，有靠谱而稳定的交易对手，不要收来历不明的钱，早就是常识了。

我宁可价格低个5%-10%，我都不会出给陌生人的。

挖矿和炒币，都是投资，而不是赌博，学会控制风险，对收益有个理性的认识，才能立于不败之地。

困了，有时间再写点儿近期冒出来的野狗律师的事儿吧。

因为有野狗律师的存在，千万别以为钱到你账号了，就是你的。

过年终于有点儿空闲时间了，我们来更新下“野狗律师”。

最早这个词是在西方国家出现的，毕竟人家法制发展比较早，律师业十分发达。

野狗律师有点儿类似职业打假人，他们会鼓动大家去诉讼，从中渔利，甚至敲诈勒索。

为了赚钱，他们甚至不惜断章取义，捏造事实，可以说是为了钻法律的空子，无所不用其极。

举个币圈的例子，个人间买卖加密货币，是合法行为。

有买卖就有盈亏，亏钱的人，心里肯定不舒服。

野狗律师会通过各种手段，非法获得个人信息，比如你和谁有过交易，你亏了多少。

然后，野狗律师会挑选一些亏损较大的人，鼓动他们诉讼。

你想一下，你现在在币圈亏了几十万，你心里什么感受？必然是万念俱灰。

突然冒出一个人，大骂币圈是骗局，告诉你你其实是骗局的受害者，你会不会像抓住稻草一样？

更让你暖心的是，人家可以“风险代理”，败诉分文不取，胜诉分一些钱就行（按规定这个比例不能太高，一般30%，但是野狗律师是没有职业道德的，利用你对法律法规的无知，有的能要50%以上）

最常见的案由：不当得利。

原告方买入加密货币，显然要伴随银行卡转出资金，这个证据太容易获得了，直接本人到银行打印流水，加盖银行公章即可。有的银行电子化做得更好，直接给你一个带有数字签名的文件。

（注意，这里的加盖公章，无论是打印在纸上的，还是盖在纸上的，还是数字签名，都是必须的，并不是你随随便便给网上银行截个图或者自己打印就行的。）

然后就可以起诉了，你问我，我就说我不小心转错了。

因为这种案子都是经过精心挑选的，你可能只和他有过这么一笔交易，金额又较大，法院基本不会怀疑，毕竟转错钱每天都在发生。

然后，你肯定说你是买卖加密货币，你把币给他了。

民法谁主张谁举证，人家主张把钱给你了，并且有法院认可的证据。

你需要证明你有合法理由获得这笔钱，你举证吧。

于是你联系了交易行，交易行会很热情的给你发邮件，发证明，发各种材料，证明你真的是在他们那里进行了交易，相关流程在帮助页面肯定写的很详细。

然而，善人永远没有恶人懂法。

你的这些证据，证明力太低了，根本经不起质证。

中国的银行都是要有金融牌照的，都是中国政府认可的，人家和警方、法院都有标准对接流程。

警方可以要求银行冻结账户，法院可以持文书强制执行，银行也可以给这些部门出标准文件，作为证据。

你一个境外的交易行，能做什么？

你不是在中国登记注册的企业，你没有在大陆境内开展业务的资质，甚至网站和app都是被屏蔽状态。

我就旁听过一个案子，被告想出示一个证据，审判长要求在书记员的电脑上打开，而不是你自己的电脑，结果这个网站在中国大陆是被屏蔽的，根本打不开，这直接在审判长内心形成一个确信，证据可信度低。

（这里我理解审判长的做法，如果你的证据是录音等，审判长会要求用原始录音的设备播放，而不是拷贝，这样可信度更高。如果是网站上的资料，显然不存在原始设备，一般会倾向于使用法院的电脑，避免你在自己电脑上做手脚，比如做个代理篡改数据。这个案子最后，审判长允许使用原告自己的电脑打开，但是最后没有采信。）

境外的证据就不能用了吗？非也，只是一般都需要当地大使馆等机构的背书。

比如你在国外大学获得的文凭，就必须得到大使馆出具的文书，才能在国内得到政府承认。

就算你是世界名校，也要走这个流程。

一个存在了几百年，家喻户晓的名校毕业证，尚且需要背书，你一个交易行算啥？

结局大概率是被告败诉，上诉二审，再败诉，赔钱吃哑巴亏。

为什么你没遇到这类案子？其实只是你的交易对手方良心比较好，或者没有被野狗律师蛊惑。

大额出币，不要经过交易行，而是两个人面对面线下交易，安全得多。

尽可能多地留下证据，比如约定在银行、咖啡厅等公共场所交易，比如签署买卖合同等等。

你留下的证据越多，对方断章取义时，出现的疑点就越多。

更让人寒心的是，野狗律师有可能不是律师。

有的人和野狗律师合作一次，赚到了甜头，知道了流程，自己也变身“律师”，到处鼓动别人诉讼。

他会把之前律师的文书当模版，然后套用到你身上，教你怎么做。

他不用出面，也不能出面，因为他不是合法的律师，不能扮演律师的角色。

你按他说的做，大概率也会得到类似的效果，事后分他点儿钱就行。

也许你也尝到了甜头，你也变成了“野狗”。

就这样，罪恶不断滋生。

这种事儿真的无解，国家已经明令禁止大陆境内的交易行，解禁等于打脸。

国家也不能大张旗鼓承认境外的交易行，毕竟币圈乱象丛生。

也许这就是要“自担”的风险吧。