中国银行《中国企业家家族财富管理白皮书》 中国工商银行信托产品

前言：

2023 年注定是历史长河中难忘的一笔。突如其来的新冠疫情、逆全球化和地缘冲突等因素，给国内外经济带来了较大的冲击，金融市场也随之波动，社会财富面

临新一轮洗牌。

家族财富管理涵盖个人、家族和企业的综合性需求，由于资产类型多样化和财富需求多元化，该领域极具专业性和针对性。作为高净值人群的代表，企业家是中

国家族财富管理市场的核心客群之一。他们在商场上开拓奋进、披荆斩棘，精准洞察机遇，致力锐意创新；在经营管理上运筹帷幄、知人善任，实时驾驭风险，努力攻坚克难。勇于创新、敢为人先的企业家精神，为中国经济带来蓬勃生机，是推动中国经济增长不可忽视的重要力量。

企业家精神的培育与弘扬，不仅需要企业家勇于担当、追求卓越的内生动力，也仰赖于健康友善、开放活力的社会环境。企业家的家族财富如能得到专业管理与妥善传承，不仅能够促使企业家们安心创业、创造价值，更有助于营造和谐美好、致富思源的社会风尚。

一直以来，中国银行以优质的金融服务促进中国企业发展壮大，支持实体经济健康发展。中国银行于 2007 年率先在境内开办私人银行业务。十多年以来，凭借集团百年信誉、全球网络及专业化队伍，中国银行私人银行持续为客户提供专业、专属、专享的高质量个性化财富管理解决方案。从创业到守业，从开疆拓土到基业长青，中国银行私人银行陪伴了许多企业家客户成长。为了更好地了解中国企业家群体的家族财富管理需求，中国银行私人银行结合多年实践经验，提出“财富四维度模型”，从数字、空间、时间、价值四个维度梳理家族财富特征，为企业家的家族财富、企业财富和社会财富提供了一个多元全面、丰富立体的分析框架。

本报告正是基于以上四维度模型，对 1000 余位企业家进行了定量调查和深度访谈。本项调研的目的不仅在于呈现中国企业家的家族财富管理现状，也旨在围绕该群体密切关注的资产配置、子女教育、财富传承、慈善公益等领域展开深入探讨。

目录：

1. 家族财富管理行业发展现状 

需求端：经济发展催生富裕群体，财富积累带动综合需求 

供给端：财富管理机构百舸争流，行业格局仍在孕育探索 

2. 家族财富管理的四维度分析 

数字：平衡风险，长期增值需专业筹划 

空间：洞悉边界，布局财富需善用工具 

时间：强化意识，代际传承需系统安排 

价值：助力慈善，反哺社会需朝培夕溉 

3. 家族财富管理的破解之道 

重塑数字理念：集中持仓到多元配置 - 稳固财富增长，优化风险收益 

破除空间桎梏：直接持有到工具持有 - 有效管控风险，提升经营效率 

驶过岁月长河：法定继承到主动规划 - 贯彻传承意识，助力基业长青 

耕耘价值沃土：偶发捐赠到长期公益 - 彰显社会贡献，实现财富升华 

2023中国银行家族财富管理.pdf

责任编辑：lxy