外贸行业收客户货款银行卡被冻结该怎么办？ 做期货银行卡被公安冻结怎么处理

我是4.21号发现卡被冻结的，当时客户汇入6400元后发现无法支付。

第一次中国银行有一张卡被7个公安刑警冻结，但是三天后解冻，这叫做止付。大多数地区的冻结不严重的话就是这样了，警官说是自动触发了某个系统冻结的。

但是这次三天后还是没有解冻，我去银行问了，银行只给了重庆北碚分局的号码，让我自己去问，打了很多个电话找到了冻结的那个派出所，警官说上一笔15900的这笔钱涉嫌诈骗，所以冻结了我的账户，跟止付不同，这次是确定诈骗资金往我的卡上流通了。

我当时就买了机票从浙江去重庆，找到了办案的警官，重庆的警官人还挺好的，我去之前告诉我需要带哪些东西都带齐全了，也告诉我解冻的可能性不大。到了那里以后做笔录，所有证据全部提交了，签字按手印以后，警官说，他只能帮忙把证据提交到司法部门，最后能不能解冻还是要看司法部门的意见，但是以往来看解冻的几率非常小。如果司法部门不同意，只能到案件破了以后才会解冻。让我回去等通知，估计个三五年的都有可能，一直到现在都没有回复，我估计挺悬乎，我今年22岁，这钱可能要存起来当嫁妆了。

去之前我问了警官是否会拘留我，警官说拘留人也是需要证据的，我就放心了点。又问，是否会将卡上的钱强制划扣，他说目前不会，但是也不知道将来会不会。

有人听说了我这个事就会一直问，为什么你不用公账？为什么不用美元？为什么不报关？吧啦吧啦的，这哪里是我能决定的哦，做点小生意能有客户就不错了，现在我也不敢做了，也懒得解释了，静静的等吧，我觉得好难啊

已经过去一个多月了，问了重庆的警方，他说法制部门无法确定钱是不是合法的。我真觉得服了，交了一叠资料上去，这么个回答，说冻结了半年，如果没侦查完毕，继续冻结无止境。啥感觉呢，感觉被迫害了。

xiba...我又来更新了。

收了3万，被江苏无锡宜兴公安冻结，我收到钱以后提现到微信，微信转给了供应商，结果我的卡，微信，供应商的微信全部冻结了。

第二天跑去公安局，提交证据后，公安要求我把钱返还，当时我还未发货，可是那是我老客户！！！我不同意，当时就跟公安吵起来了。公安说，就算最后破案了这个钱还是受害者的还是要还回去的，我说你们不是应该去抓诈骗犯吗？问他要钱啊。 公安说了一句话我现在都忘不了，他说诈骗犯有的在国外我们怎么抓？？？？？

怎么抓？？？？

我傻了，那就是说抓不抓无所谓，反正犯法了跑到国外去就好了呗，有人承担后果就好了呗。只要我还钱呗，你也不管这是我老客户，然后把重点转移到我不合法收款上来教育我。

我确实不合规的收款了，我也承认了错误，但是我已经证明这是我经营所得啊，我没有参与到诈骗案中，这3万块我都觉得很晦气。

后来跟供应商协商，供应商返还了2.7万给我，货损3k。但是考虑到不想参与到这晦气的案子里，我决定返还给受害者。

但是！客户哭天喊地的不允许这样，他说中国政府不能这么欺负人。。。我心里也很过意不去，越想越烦人。后来南京疫情很严重，我不想去江苏，一直没有去解决。

公安这样办案我觉得很隔应，暂时不想还钱了，微信一直冻结着，想等半年后看看什么情况。

公安的出发点是为了保护同胞的利益，所以必须要牺牲国外的客户，这让我觉得非常隔应。

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9.9，我去了公安返还了货款，因为微信冻结对我影响太大了，货款返还后，马上解冻了，告一段落，客户也没了，估计要换个工作了

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今天是10.27。

上次说到3万块，返还了货款后，账户都解冻了。

但是！我的卡由于被冻结过，银行内部风控导致限制了非柜面交易，卡只能去柜台办业务，我马上取了钱销户，经理说有冻结记录后台都保存着，如果继续用很容易再次触发某个系统再冻结。说是两年内不要再那个银行办卡。（我在当地随便找了一个支行，他们不敢办理这种销户，我找了开户行的经理，她帮我打电话写材料后才销户的。）这3万的事到这里算是了解了，好处没捞着，事情一大堆。

再说到上半年4月被重庆冻结的卡，10月到了半年的期限。解冻了，但没有完全解冻。解冻了70％，办案警官说决定对我的卡限额冻结，剩下的30％等破案后再决定。同样的卡被银行系统限制了非柜面联系，开户行回复要等卡解冻后才能解除限制。这个结果已经不错了，起码大部分钱收回来了。重庆的警官还是不错的呀！！

还有5月份被广东冻结的最后一张卡，打电话过去说要么过去还钱，不还钱的话就等破案后，跟我没关系自动解冻了。刚好碰到广东疫情那个时候，我就没过去，过几天去看看卡状态，千万不要出什么幺蛾子了。真的搞怕了！！

其实最怕的是，现在帮助电信网络诈骗会受到人民银行和公安局的联合惩戒，5年内不允许电子支付，我担心会被误判为这个（有人就因为一张卡被误判过），那就麻烦了，咨询了户籍地的派出所，他说还是要和冻结地派出所联系，如果有事自然会来找我，我也就随他去了。

反正又没有贩卖卡出借卡，只是做生意收款不小心，应该没啥事。

反正，出了事主动咨询一下比较好，而且不要控制不住和警察硬刚，每个地方的警察素质高低不一样，尽量配合吧，出了事就要解决，不要把事情弄复杂。

而且有些地方确实半年后自动解冻，但是账户脏了，建议换干净的，原来的就不要用了。

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1105，我马不停蹄的来给大家更新了，我名下的四大行的卡都被限制了非柜面交易。。。。客户经理回复说，是因为我有卡涉案，导致银行系统联行后发现，限制了名下的卡5年内非柜面交易，真的是不让人活了啊

1109，我晕了啊。

说四大行系统联网，人行又给了什么名单，现在工行的卡限制了，我打电话给办案的公安局，三地公安都说我啥都没干。。又打了电话给其中一个解冻了的一个警方，上次去还钱的那个，到了银行以后联系办案的警官，帮我和银行经理大概说了情况，经理说只能帮我写申请，批不批准解除限制要看上面的意见。

另外两个还没有解冻的警方，昨天又打了电话过去问。重庆的警方说，我只冻结了你一张卡，还是限额冻结，其他都没有动，不是我干的跟我没关系┐（─__─）┌。广东的警方说，他只冻结了我涉案银行卡内的余额0.69，卡还是可以正常使用的，而且也没有上报什么名单，并且他建议我如果是外贸货款冻结的话，没有必要去处理，因为卡内没有钱，如果去了的话，就必须要还钱给受害人，所以他们不建议我过去。⊙﹏⊙

工行一个支行的人说，目前小微银行后台系统还没有联网，还是可以用的，但是后续不知道会怎么样，但是我感觉我都积极配合了，还搞成这样，是不是不让人活了。

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1113，在我的据理力争下，工行的卡解开了。到银行后我只给了公安出具的扣押清单，银行经理询问了我很多信息，并且对银行卡流水做了很详细的调查，后来我给出了当时解冻的公安局电话，她打电话去核实后，过了几天就给我解除非柜面限制了。暂时卡都是安全的。

但是，工行的第一建议是销户，我坚决不同意，因为销户就等于默认帮助电信网络诈骗，5年内在工行不能办卡，并且接下来我的其他账户还会受到牵连。我本着身正不怕影子斜，坚决要磕到底，如果是人行给的名单，我就要去当地人行办事处，如果是银行内部风控，我必须解释清楚。

因为三地公安都未对我进行卡面限制，也没有提交过什么名单认定我为出售出卖卡的人员，我觉得我没有犯法，如果妥协银行销户，户籍我后面其他银行的账户也保不住了，那跟被惩戒有什么区别啊。

邮储银行当天也给我打了电话，核实卡的信息，我也如实说了，经理说确保我的卡在自己这里，后续也没有其他的，我也不想出啥事了呀！！

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20230127，兄弟们我又来了。

21年5月有张建行的卡被珠海冻结了，前几天突然解开了，账户恢复正常。

但是！但是！这张卡被建行限制非柜面交易了，5年内都不允许在建行办新卡。建行的经理在查的时候，说我的账户上标注了，涉赌涉诈高风险账户。。。。

这种不属于被公安惩戒，这纯属被银行惩戒了。。。。单张卡限制交易啦，上次的中国银行也是这样，不过无所谓了，我祈祷其他卡和微信支付宝不要限制就好了，踏实过日子呀，千万别收这钱了，真的是超级无敌巨后悔！！！

目前只剩下重庆的一张卡，冻结半年多了，上次说决定对我进行限额冻结，里面冻结了1700，4月就满一年了，不知道行不行，真漫长呀，这张卡解冻以后，应该就不用担心被公安惩戒了

-----------2023年4月24

啊这，还有15人追更了啊兄弟们。那我再更新下，目前唯一一张被冻结的卡已经过了一年了，没解开，派出所回复是剩下的1700是必要等到抓到诈骗犯了，我估计也不用等了，反正1700就当放那了。还好没说给我没收，在此感谢重庆公安/////

看今年公安部发的，从今年开始又是维持好几年的打击电信诈骗的什么行动了，比之前还严厉（感觉）。因为我一个朋友收款，冻结了以后三天又解开了，但是银行就是给了非柜面限制，现在不是四大行后台联网了嘛，不知道她现在其他卡怎么样。我是再也没碰过，我开了Xt收款，现在还是比较安全的。反正就是，我也办不出卡，但是卡够用。这么个状态。

反正是越来越严格了，遇到了如果侥幸解开了以后也别收了，不然搞得严重的，你去看看公安部的惩戒，5年内电子支付都跟你没关系。不要说认为自己没有卖卡什么的就不会，哦无锡的公安跟我说的是，你这种情况下收款，等于帮助电信网络诈骗，给他们提供了洗钱的渠道，罚你说的过去，不罚你也可以，有人会说，我是正常贸易收款，公安又反驳了，他说，真正的合法生意必须是买卖双方本人进行的，你在收款的时候是要确认给你打钱的是客户本人账户，并没有通过其他的代理才可以，否则你压根就不应该收款。都能给你说的一愣一愣的。

别收了啊兄弟们！！下次再更估计要等我的一千七百大洋收回来的时候了！

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1700大洋还在卡里冻结着呢，分享一个外贸收款的app，我现在就是用这个，没什么恶心啊，因为我提现收款邀请新人可以有抵扣券，用了几次还是很安全的，可以尝试下，（你有券我也有券哈，搞不好你还有现金）

反正我的卡没再被冻结过(┯_┯)