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看了历史数据,真香! 债券基金怎么看收益的明细数据呢

2023-08-31 10:33:11 互联网 未知 财经

看了历史数据,真香!

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无愧于“最强打工人”,债券基金很“勤奋”,它会在周末、节假日努力为大家挣票息。

但它又不只是勤奋,近期债券基金指数屡创新高,近6月中长期纯债基金指数更是上涨了2.36%,直接超过了2023全年水平。而这就发生在去年11月债市大震荡后,当时恐慌出逃的人正好卖在了阶段性底部。

历史的波折总有周期的轮回,一般而言,债券基金2-4年就有一次大回撤,但从过往数据看,在阶段性下跌后往往迎来了一波不错的反弹。

回顾历史,我们总能发现自己所不了解的债券基金,以下6张图也许能够为你解答一些奥秘。

1

今年债市强势回暖

经历过去年11月的震荡后,债市迅速修复,近6月中长期纯债基金指数、短期纯债基金指数均上涨超过2%,而2023年两者分别上涨2.16%,2.14%,也就是说,中长期纯债基金指数半年的收益率已超越2023全年,而偏股混合基金指数近6月则下跌了4.77%。

表一:近6月各类基金指数表现

Wind,2023/12/13-2023/6/12,中长期纯债型基金指数取885008.WI,短期纯债型基金指数取885062.WI,普通股票型基金指数取885000.WI,偏股混合型基金指数取885001.WI。指数过往表现不代表未来,也不构成对基金业绩的保证。

如果你的债券基金有所波动,不用着急,

等一等,可能会不一样。

2

波动或是“洒洒水”,无需过分纠结择时

从一时的维度来看,去年11月的债市波动很大,但是放到10年,这也许只是洒洒水。自2013年以来,债券基金指数上涨了67.73%,一时的震荡不影响长期向上趋势。

(Wind,2013/1/1-2023/6/12,债券基金指数,885005.WI。指数过往表现不代表未来。)

有时候择时也是一种“负担”,

不如放得久一点,让自己轻松一点。

3

历史每隔2-4年出现一次较大回撤

回顾2011年以来的债市数据可以发现,一般而言,历史每隔2-4年可能会出现一次较大的回撤。

表二:中长期纯债基金指数

表三:短期纯债基金指数

Wind,2011/1/1-2023/6/12,指数过往表现不代表未来。

很多人以为债券是不会亏损的,但实际上这是个误区,债券基金的净值受债券交易价格影响会产生波动。

所以投资之前要了解清楚风险,

我们经得起考验,才能收获时间的玫瑰。

4

大回撤后3年平均涨12%+

不过,债市短期回调后,未来一段时间可能会出现反弹。过往10年中,每次下跌后债市基本都迎来了修复,短期的波动反而可能有不错的未来。

表四:最大回撤后平均收益率

Wind,2011/1/1-2023/6/12,如上表二、表三所示,以最大回撤区间最后一天为起始点测算持有收益率并计算平均值。2023年阶段型回撤至今不满三年,以2023/7/14持有至今计算,2023年阶段性回撤不计入当前计算。指数过往表现不代表未来。持有盈利情况是根据指数过往实际表现测算得出,过往表现并不预示其未来表现,也不构成基金业绩表现的保证。

Wind,债券基金指数取885005.WI,2013/6/12-2023/6/12,指数过往表现不代表未来。

每次下调,或许往往是跌出来的机会。

5

过往10年每年均为正收益

不仅长期向上,在2013-2023年这10个完整自然年度里,债券基金指数年度收益均为正。

表五:债券基金指数过往10年收益情况

Wind,债券基金指数取885005.WI,指数过往表现不代表未来,也不构成基金业绩的保证。

虽然有波动,但这个走势是真的暖。

6

小赢家的几只债基都很能打

这几只都是小赢曾经给大家推过的债基,经历过债市风雨,依然能涨抗跌。

永赢安泰中短债是一只中短债基金,波动幅度较低;

永赢华嘉信用债则是以信用债打底,做可转债增强,波动相比中短债基金稍高一些,但是预期收益也相应更优;

永赢中债3-5年政金债指数跟踪中债-3-5年政策性金融债指数,政金债信用风险较低,流动性较好,但弹性和波动则更大。

基金业绩、净值数据来源永赢基金,经托管行复核,2023/11/8-2023/5/31。

基金业绩、净值数据来源永赢基金,经托管行复核,2023/4/20-2023/5/31。

基金业绩、净值数据来源永赢基金,经托管行复核,2023/9/2-2023/5/31。

写在最后

近期,银行存款利率一降再降,央行调降逆回购利率,变相“降息”。影响债市的声音很多,但其实都是未完待续,在内生需求实质改善前,债市面临的宏观环境仍偏有利。

在难以抉择时,不如等一等,打破“我以为的”,我们还是眼见为实。

截至2023/5/31,基金业绩数据来源永赢基金,经托管行复核:

永赢安泰中短债A成立于2023/11/8,成立以来业绩/业绩基准表现为2.43%/-0.01%,业绩基准为中债-综合全价(1-3年)指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%,基金经理卢绮婷管理时间为2023/11/8至今。

永赢华嘉信用债A成立于2023/4/20,2023年、2023年度、成立以来的业绩/业绩基准分别为7.07%/3.02%、2.53%/2.52%、12.75%/8.20%。业绩比较基准为中债-信用债总指数(财富)收益率。徐翔任期自成立至2023/6/29,曾琬云任期自2023/5/11至今,杨凡颖任期自2023/6/1至今。

永赢中债3-5年政金债指数A成立于2023/9/2,2023年、成立以来业绩/比较基准表现为4.24%/-0.47%、8.11%/0.06%。业绩比较基准为95%×中债-3-5年政策性金融债指数收益率+5%×银行人民币活期存款利率(税后))。基金经理吴玮管理时间为2023/9/2至今。

风险提示:投资有风险,投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低于所列数字。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,并承担不同程度的风险。通常基金的收益预期越高,风险越大。永赢安泰中短债、永赢华嘉信用债、永赢3-5年政金债指数属于中低风险(R2)产品,风险等级高于货币市场基金,适合经客户风险承受能力等级测评后结果为稳健型(C2)及以上的投资者。基金风险等级与投资者风险承受能力等级对照表详见永赢基金官网。投资者通过代销机构提交交易申请时,应以代销机构的风险评级规则为准。敬请投资者在做出投资决策之前,仔细阅读产品法律文件,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断并谨慎做出投资决策。

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