全球另类投资数字化六大方向 资本抢占新蓝海市场 另类投资基金的投资范围包括什么内容和形式

人工智能、大数据等金融科技的日益普及，正迅速改变全球另类投资（私募股权投资、基建项目投资、房地产投资、对冲基金等）的发展业态。

7月底，另类投资数字化领域迎来了一笔巨额股权融资。

基于人工智能与大数据的另类资产线上分销平台——iCapital迎来了4.4亿美元的新一轮股权融资，淡马锡、黑石、瑞银、摩根士丹利与高盛等国际大型金融机构，以及国内财富管理机构诺亚财富均参与投资。

“相比私募股权基金等另类投资产品由于金额大与复杂性高，只能由专业财富管理机构与私人银行向合格投资人线下推介销售。人工智能与大数据技术的应用，令iCapital可以提供智能化的端到端技术和服务解决方案，为众多金融机构高净值客户提供私募股权、私募信贷、对冲基金、其他另类资产的精选菜单，通过便捷化、个性化的线上推介营销等方式，满足他们对回报预期和资产配置多元化的需求。”一位美国大型创投机构合伙人向记者指出。这无疑彻底颠覆了以往另类投资产品的推介销售模式，令高净值客户参与另类投资的门槛变得更低，操作流程更便捷，产品选择更丰富、投资体验更舒服。

iCapital的巨额股权融资，彻底激发了创投资本对另类投资数字化这个新赛道的布局热情。

9月初，美国数字化养老金另类投资平台Rocket Dollar获得800万美元A轮股权融资，包括Park West资产管理公司、Hyphen Capital、Moneta Venture Capital、Kraken Ventures、Sure Ventures均参与投资。

“当前，人工智能与大数据等科技对另类投资业态的变革，正呈现多点开花的格局。”他向记者指出。无论是另类投资产品线上分销、另类资产交易撮合、另类资产分析研究、另类投资数据获取挖掘分析、自动化驱动的降本增效、还是另类投资ESG解决方案等领域，都与大量金融科技技术进行深度融合，缔造出新的业务模式与发展前景。

值得注意的是，中国资本对另类投资数字化的布局，正悄然提速。

近日，基于人工智能提供ESG可持续发展数据与技术服务的平台——妙盈科技（MIOTECH）获得国泰君安国际私募股权基金与新加坡政府投资机构GIC的B+轮融资。此前，这家平台还获得汇丰银行、TOM集团、穆迪集团的股权投资。

一位国内创投机构投资总监向记者直言，相比创投资本，当前银行等金融机构对另类投资数字化的投资需求更加迫切，一是他们日益意识到，科技进步正不断提升高净值客户对另类投资的多元化需求，若他们不早早通过投资布局获取最先进的另类投资数字化应用技术，很可能很快被市场淘汰；二是在高科技时代，各类结构化数据与非结构化数据正迅速融入另类投资机构的投资决策模型，作为持续提升投资交易决策准确性的重要抓手，因此金融机构也必须加快提升另类投资领域的数据获取挖掘分析能力，巩固自身的业务优势。

此前，波士顿咨询发布《2023年全球资产管理报告》指出，随着金融科技在另类投资数字化领域的应用日益广发，那些能提供独特能力的资管机构往往会成为更具竞争力的“玩家”。比如大数据分析工具的应用会越来越多，不仅出现在项目挖掘环节，还会推动资管机构深入了解投资组合之间的