关于证券公司如何做好投资者教育及保护工作的思考 证券保险基金好不好做投资业务工作

东方财富证券股份有限公司  

十九大报告指出，中国特色社会主义进入新时代，我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾。一方面，随着居民收入水平的提高，居民对财富管理的需求日益增长；另一方面，随着我国资本市场不断发展和创新，投资品种进一步丰富。与此同时，我国资本市场投资者投资意愿不断增强与金融知识相对匮乏的矛盾仍较突出，非法证券活动陷阱层出不穷。为维护投资者合法权益，解决投资者投资需求与资本市场发展现状之间的矛盾，保障资本市场健康稳定运转，证券公司亟需做好投资者教育及保护工作。 

2007年，中国证券业协会发布《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》，首次明确了证券行业投资者教育工作规范。2013年,国务院办公厅出台了《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》,就如何保护中小投资者合法权益提出了多方面的要求。2016年，中国证监会发布了《证券期货投资者适当性管理办法》,使我国证券期货投资者保护迈入了新时代、新阶段。最高人民法院为推进证券期货纠纷多元化解机制，联合中国证监会先后于2016年、2018年发布了《关于在全国部分地区开展证券期货纠纷多元化解机制试点工作的通知》《关于全面推进证券期货纠纷多元化解机制建设的意见》，以期充分发挥证券期货监管机构、行业自律组织等机构在预防和化解证券期货矛盾纠纷方面的积极作用，切实维护投资者合法权益。2023年，第九次《全国法院民商事审判工作会议纪要》（简称《九民纪要》）与新《证券法》相继发布，进一步完善了我国金融审判体系与证券投资者保护制度体系。至此，我国资本市场基本形成了一套较为完整的投资者教育及保护制度体系。