2023年基金从业《法律法规》真题及答案精选：第二章

资料下载2023年基金从业《法律法规》真题及答案精选：第二章来源:233网校2023-12-13 00:55:00字号

基金从业《法律法规》真题会重复考，基金从业资格考试出题点来自于教材和大纲，常见的出题点可能重复出题。考试题目考查应知应会，综合运用和灵活变通越来越强。一起来测试一下你的掌握情况吧！

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1、关于封闭式基金，以下表述正确的是()。

A.基金份额净值与基金二级市场价格一致

B.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

C.基金份额在合同期限内固定不变

D.基金份额净值固定不变

查看答案参考答案：C参考解析：

【考点】封闭式基金与开放式基金的区别

【章节】第二章 第三节

解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减.

2、某投资者拟将一笔闲置资金用于投资理财，在下列何种情形下，该投资者不适合购买证券投资基金?()

A.厌恶通过间接投资工具进行投资

B.希望将资金交由专业投资机构进行管理和运作

C.希望获得高于储蓄或债券的收益率

D.厌恶股市波动风险且股票投资经验不足

查看答案参考答案：D参考解析：

【考点】证券投资基金特点

【章节】第二章 第一节

解析：证券投资基金的特点有：(1)集合理财、专业管理;基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。(2)组合投资、分散风险;基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票(3)利益共享、风险共担;(4)严格监管、信息透明;(5)独立托管、保障安全。

3、对于公募基金的特点，以下表述错误的是()

I.集合理财，组合投资

II.托管免费，保持中立

III.严格监营，信息透明

IV.专业管理，保障收益

A. II、III

B.III、IV

C.I、III

D.II、IV

查看答案参考答案：D参考解析：

【考点】证券投资基金特点

【章节】第二章 第一节

解析：证券投资基金的特点有：(1)集合理财、专业管理;(2)组合投资、分散风险;(3)利益共享、风险共担;(4)严格监管、信息透明;(5)独立托管、保障安全。

4、下列金融机构中可以申请基金销售业务的是()

I. 期货公司

II. 证券投资咨询机构

III. 财务公司

IV. 保险代理公司

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III

查看答案参考答案：C参考解析：

【考点】基金销售机构的概念

【章节】第二章 第二节

解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

5、关于基金当事人及服务机构的职务，以下表述错误的是()

A.基金托管人的主要职责是资产保管、基金资金清算

B.份额登记机构的主要职责是基金份额的登记过户、存管和结算

C.基金管理人主要负责基金产品的筹集和管理

D.基金估值核算机构的主要职责是基金估值的信息披露

查看答案参考答案：D参考解析：

【考点】基金估值核算机构的职责

【章节】第二章 第二节

解析：基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

6、中国证监会派出机构负责对以下哪些机构进行日常监管?()

I.辖区内的基金管理公司

II.辖区内的基金代销机构

III.辖区内的异地基金管理公司的子公司

A.I、II

B.I、II、III

C.I、III

D.II、III

查看答案参考答案：A参考解析：

答案：A

【考点】中国证监会对基金市场的监管职责

【章节】第二章 第二节

解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司、异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。

7、某封闭式基金2023年7月8日的基金份额净值为1200元，投资者当天在二级市场的卖出价格为每份1500元，则该投资者的交易情况为()

A.溢价交易，溢价率为20%

B.折价交易，折价率为25%

C.无折价率

D.溢价交易，溢价率为25%

查看答案参考答案：D参考解析：

【考点】封闭式基金价格形成方式

【章节】第二章 第三节

8、()是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

A.契约型基金

B.开放式基金

C.公司型基金

D.封闭式基金

查看答案参考答案：D参考解析：

【考点】封闭式基金的概念

【章节】第二章 第三节

解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

9、证券投资基金在一 定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金()

A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析

B.为投资者带来长期稳定收益

C.可以组合投资、分散投资风险

D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金

查看答案参考答案：D参考解析：

近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。

考点：基金业的地位和作用 理解

章节：第二章 第六节

10、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是()。

A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

B.股票是信用凭证，基金是受益凭证

C.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

D.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

查看答案参考答案：C参考解析：

通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。故A错误。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险;银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息责任。故B错误。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。故D错误。

考点：基金与股票的区别 理解

章节：第二章 第一节

11、关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是( )。

A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性

B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益， 不属于基金管理人作为受托人的固有财产

C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金， 并区分独立账户分别估值核算登记

D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

查看答案参考答案：C参考解析：

C项说法错误，基金管理人的固有资金和受托资金不得存放在同一证券账户。

考点：信托法的基本原理 掌握

章节：第二章 第三节

12、关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括()

Ⅰ.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务

Ⅱ.证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则

Ⅲ.组合投资、分散风险是基金的特色

Ⅳ.严格监管与信息透明是公募基金的显著特点

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

查看答案参考答案：B参考解析：

证券投资基金特点

(一)集合理财、专业管理

(二)组合投资、分散风险

(三)利益共享、风险共担

(四)严格监管、信息透明

(五)独立托管、保障安全

考点：证券投资基金的特点 掌握

章节：第二章 第一节

13、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任?()

A.基金管理人和托管人承担连带赔偿责任

B.基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的

C.基金管理人和托管人协商承担赔偿责任

D.由基金财产承担损失

查看答案参考答案：A参考解析：

基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反本法规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。

考点：共同受托责任 掌握

章节：第二章 第三节

14、关于股票与基金的特点，以下表述错误的是()

A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象

B.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证

C.通常情况下 ，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大

D.股票是直接投资工具 ，筹集的资金主要投资于实业领域

查看答案参考答案：B参考解析：

基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故B错误

考点：股票和基金的区别 理解

章节：第二章 第一节

15、契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项? ()

Ⅰ.法律主体资格不同

Ⅱ.投资者的地位不同

Ⅲ.基金组织方式不同

Ⅳ.基金运作管理标准不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

查看答案参考答案：A参考解析：

契约型基金与公司型基金主要有以下区别：

(一)法律主体资格不同

(二)投资者的地位不同

(三)基金组织方式和营运依据不同

考点：契约型基金与公司型基金的区别 理解

章节：第二章 第三节

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Tag：基金从业基金真题及答案

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责编：luohui

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