27.65万亿！最新银行理财大数据来了 中国银行理财和余额理财

27.65万亿！最新银行理财大数据来了

2023-02-18 12:36:00 来源： 中国基金报 作者：嘉合 分享到: 分享到微信

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摘要2月17日，中国理财网发布了《中国银行业理财市场年度报告（2023）》（以下简称“报告”）显示，截至2023年底，银行理财市场存续规模为27.65万亿元，较年初下降4.66％。全年累计新发理财产品2.94万只，募集资金89.62万亿元，为投资者创造收益8800亿元。

2月17日，中国理财网发布了《中国银行业理财市场年度报告（2023）》（以下简称“报告”）显示，截至2023年底，银行理财市场存续规模为27.65万亿元，较年初下降4.66％。全年累计新发理财产品2.94万只，募集资金89.62万亿元，为投资者创造收益8800亿元。

全年累计新发理财产品2.94万只

报告显示，2023年，全国共有260 家银行机构和29 家理财公司累计新发理财产品2.94 万只，累计募集资金189.62万亿元。

存续产品方面，截至2023年底，全国共有278家银行机构和29家理财公司有存续的理财产品，共存续产品3.47万只，较年初下降4.41％；存续规模27.65 万亿元，较年初下降 4.66％。

其中，理财公司存续产品数量和金额均最多，截至2023年底，存续产品只数1.39万只，存续规模22.24万亿元，较年初增长29.36％，占全市场的比例达80.44％。其次，城商行存续规模2.45万亿元，占全市场的比例为8.85％。

净值型理财产品存续占比95.47％

从理财产品类型结构来看，理财产品净值化转型成效显著。截至2023年底，净值型理财产品存续规模26.40万亿元，占比为95.47％，较去年同期增加2.52个百分点。

同时，产品结构优化调整。报告显示，2023年，新发封闭式理财产品期限较长，加权平均期限在339至581天之间，为市场提供了长期稳定的资金来源。

从市场情况来看，截至2023年底，固定收益类产品存续规模为26.13万亿元，占全部理财产品存续规模的比例达94.50％，较去年同期增加2.16个百分点；混合类产品存续规模为1.41 万亿元，占比为5.10％，较去年同期减少2.28个百分点；权益类产品和商品及金融衍生品类产品的存续规模相对较小，分别为0.09万亿元和0.02万亿元。

开放式理财方面，截至2023年底，开放式理财产品存续规模为22.87万亿元，占全部理财产品存续规模的82.71％，较去年同期增加0.71个百分点；封闭式理财产品存续规模为4.78万亿元，占全部理财产品存续规模的17.29％。其中，现金管理类理财产品存续规模为8.76 万亿元，较年初下降5.75％，占全部开放式理财产品存续规模的比例为38.30％。

此外，截至2023年底，风险等级为二级（中低）及以下的理财产品存续规模为24.54万亿元，占比88.73％，较去年同期增加5.76个百分点；风险等级为四级（中高）和五级（高）的理财产品存续规模为0.10万亿 元，占比0.38％。

支持实体经济资金规模约22万亿

报告显示，截至2023年底，理财产品投资资产合计29.96万亿元，较年初下降3.94％；负债合计2.27万亿元，较年初增长6.07％。

理财产品资产配置以固收类为主，投向债券类、非标准化债权类资产、权益类资产规模分别为19.08万亿元、1.94万亿元、0.94万亿元，分别占总投资资产的63.68％、6.48％、3.14％。

配置债券类别来看，截至2023年底，理财产品持有信用债313.68万亿元，占总投资资产45.66％，占比较去年同期减少2.47个百分点；持有利率债41.42万亿元，占总投资资产4.74％。

此外，理财产品还积极响应国家政策号召，充分发挥资金优化配置功能，提高直接融资比重，着力推动高质量发展。报告显示，截至2023年底，银行理财产品通过投资债券、非标准化债权、未上市股权等资产，支持实体经济资金规模约22万亿元。

其中，理财资金投向绿色债券规模超2700亿元，投向疫情防控、乡村振兴、扶贫等专项债券规模超1200亿元，为中小微企业发展提供资金支持超3.5万亿元。

助力我国碳达峰、碳中和目标实现，理财市场2023年累计发行ESG主题理财产品110只，合计募集资金超700亿元。截至2023年底，ESG主题理财产品存续规模达1304亿元，较年初增长35.55％。

为促进共同富裕目标实现，全年累计发行乡村振兴、公益慈善等社会责任主题理财产品131只，募集资金约500亿元。

理财产品累计创造收益8800亿元

报告指出，理财新规发布以来，银行理财产品投资门槛大幅降低，产品种类不断丰富，投资者数量持续增长。

截至2023年底，持有理财产品的投资者数量为9671万个，较年初增长18.96％。其中，个人理财投资者数量为9575.32万人，较年初新增1508.09万人，占比99.01％；机构投资者数量为95.95万个，较年初新增33.28万个，占比0.99％。

从投资者风险偏好来看， 2023年，理财投资者整体风格更趋保守，其中风险偏好为一级（保守型）和二级（稳健型）的个人投资者数量占比较去年同期进一步增加。截至2023年底，持有理财产品的个人投资者数量最多的是风险偏好为二级（稳健型）的投资者，占比35.44％。

此外，理财产品还实现较为平稳的产品收益。2023年，理财产品累计为投资者创造收益8800 亿元。其中，银行机构累计为投资者创造收益3602亿元；理财公司累计为投资者创造收益 5198亿元，同比增长1.45倍。2023年各月度，理财产品平均收益率为2.09％。

最后，在理财公司获批筹建方面，报告表示，从2018年12月至今，为加快发展专业、特色化的机构队伍，监管部门坚持“成熟一家，批准一家”的原则，已批准31家理财公司筹建，其中，30家已获批开业，理财业务公司制改革取得积极进展。

关键词阅读：银行理财

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