中国工商银行中国网站－理财频道－净值及收益率信息栏目－工银理财有限责任公司2023年下半年度理财业务半年报 建设银行理财产品列表

一、报告期内理财产品发行情况

报告期内我司共发行理财产品465只，均为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分，公募理财产品431只，金额4626.61亿元；私募理财产品34只，金额134.37亿元。按投资性质划分，固定收益类产品343只，金额4082.56亿元；权益类产品6只，金额14.79亿元；混合类产品116只，金额663.62亿元。

报告期内新发产品情况

单位：亿元

产品类别

本期

上期

2023年7月1日-2023年12月31日

2023年1月1日-2023年6月30日

数量

占比

金额

占比

数量

占比

金额

占比

按募集方式

公募产品

431

92.69%

4626.61 

97.18%

374

88.84%

1973.49

93.31%

私募产品

34

7.31%

134.37 

2.82%

47

11.16%

141.54

6.69%

按投资性质

固定收益类

343

73.76%

4082.56 

85.75%

279

66.27%

1692.37

80.02%

权益类

6

1.29%

14.79 

0.31%

0

0.00%

0

0.00%

商品及金融衍生品类

0

0.00%

0.00 

0.00%

0

0.00%

0

0.00%

混合类

116

24.95%

663.62 

13.94%

142

33.73%

422.66

19.98%

二、当期理财产品到期情况

报告期内我司共到期理财产品212只。按募集方式划分，公募理财产品173只，金额1677.29亿元；私募理财产品39只，金额136.42亿元。按投资性质划分，固定收益类产品164只，金额1596.65亿元；权益类产品2只，金额10.02亿元；混合类产品46只，金额207.04亿元。

报告期内到期产品情况

单位：亿元

产品类别

本期

上期

2023年7月1日-2023年12月31日

2023年1月1日-2023年6月30日

数量

占比

金额

占比

数量

占比

金额

占比

按募集方式

公募

173

81.60%

1677.29 

92.48%

105

96.33%

781.63

98.36%

私募

39

18.40%

136.42 

7.52%

4

3.67%

13

1.64%

按投资性质

固定收益类

164

77.36%

1596.65 

88.03%

78

71.56%

581.84

73.22%

权益类

2

0.94%

10.02 

0.55%

0

0.00%

0

0.00%

商品及金融衍生品类

0

0.00%

0.00 

0.00%

0

0.00%

0

0.00%

混合类

46

21.70%

207.04 

11.42%

31

28.44%

212.79

26.78%

三、期末理财产品存续情况

截至2023年12月末，我司存续理财产品1510只，时点余额20238.04亿元，全部为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分，公募理财产品1335只，金额19759.07亿元；私募理财产品175只，金额458.97亿元。从投资性质划分，固定收益类产品961只，金额18000.82亿元；权益类产品50只，金额44.45亿元；混合类产品499只，金额2172.76亿元；暂无商品及衍生品类产品。

理财产品存续情况表

单位：亿元

产品类别

本期末

上期末

2023年12月31日

2023年6月30日

数量

占比

金额

占比

数量

占比

金额

占比

按募集方式

公募

1335

88.41%

19759.07

97.73%

1077 

85.61%

12001.08 

96.10%

私募

175

11.59%

458.97

2.27%

181 

14.39%

486.75 

3.90%

按投资性质

固定收益类

961

63.64%

18000.82

89.03%

784 

62.32%

10883.43 

87.15%

权益类

50

3.31%

44.45

0.22%

45 

3.58%

45.87 

0.37%

商品及金融衍生品类

0

0.00%

0

0.00%

0 

0.00%

0.00 

0.00%

混合类

499

33.05%

2172.76

10.75%

429 

34.10%

1558.53 

12.48%

四、理财产品投资基本情况

截至2023年12月末，我司理财产品主要投资于债权类资产、现金及银行存款等资产，穿透前资产规模为20463.00亿元，穿透后资产规模为21033.53亿元。

理财产品投资情况表

单位：亿元

资产类别

规模

（穿透前）

占比

规模

（穿透后）

占比

现金及银行存款

2309.22 

11.28%

3353.14 

15.94%

拆放同业及债券买入返售

193.62 

0.95%

365.45 

1.74%

债券、非标准化债权类资产、同业存单

7121.24 

34.80%

15083.29 

71.71%

权益类资产

0.28 

0.00%

119.89 

0.57%

商品及金融衍生品

0.00 

0.00%

0.00 

0.00%

公募基金

0.27 

0.00%

2111.76 

10.04%

私募基金

32.33 

0.16%

0.00 

0.00%

资管产品

10806.04 

52.81%

0.00 

0.00%

合计

20463.00 

100.00%

21033.53 

100.00%