离岸信托配置资产有哪些优势？ 信托配置

2.离岸公司相对个人更加隐秘：通常这类离岸控股有限公司都会注册在法规税赋简单，同时被广泛认可的岛屿，例如英属维京群岛BVI。这类岛屿不同于其他地区，政府不提供企业查册服务。所以除非主动披露，否则外人无法得知一家公司背后的实际控制人是谁，或者一个人持有哪些公司。而在大多数投资、转账等操作中，公司名称将隐藏替代个人姓名，出现在必要的公告中。

3.有限责任公司隔离个人潜在的无限风险：公司的责任仅限于自己所持有的资产。例如近期的中行原油宝，假如使用公司投资，穿仓损失不会成为个人责任额外追讨。

但是这会产生一定公司注册及维护费用，通常每年几百至一千美金不等。但是如果税务规划做得好，就可以在税收上合理节约成本，公司注册费用以及维护费用就不值得一提了。

设立离岸信托配置资产的方式

离岸信托在离岸公司持有的基础上，还增加了家族管制、遗产规划、税务规划等多方面的功能，相应的日常维护成本也会略微增加。离岸信托将信托制度的功能发挥到了极致，利用离岸信托进行财富管理与传承具有独特的优势。借助离岸信托这一架构，委托人可以在全球范围内挑选最适合自己的离岸地、法律制度及司法体系等，以达成自己渴望的信托目的。

1.有效的司法隔离保障

由于信托设立的一项重要标准即财产的转让交付，因此信托财产具有独立性，可免受不可预知的情况影响，如诉讼、破产、债权人追索、合法或不合法的强占以及政治局势的不稳定等。

2.税收筹划

离岸地是家族的“避税天堂”，离岸地的立法往往对离岸信托有特别优惠的税收政策。有的对非本国居民不征税，有时还享受固定期限内税收优惠或者豁免。当高净值客户考虑移民时，可在一定程度上减轻税收的负担，包括支付不动产购置、教育费用、规避遗产税等。

3.投资多元化，增值空间大

离岸家族信托的受托人多为专业的信托公司，具备良好的信用和丰富的管理经验。可按照委托人的意愿需求进行多元化海外投资，条款设计也比较灵活。

4.继承上的自主性

委托人利用离岸家族信托可以在很大程度上根据个人意志向继承人转移财富而不受居住地法律的限制。

5.为家族企业搭建便利的投资通道并规避外汇汇率风险

我国家族企业在目标国的投资所得受现行的外汇管制政策的限制，基本上不会以“利润”的形式回到国内。由于离岸地几乎对外汇没有任何管制的措施，可以选择与投资目标国同一货币或者许可流通货币的离岸地建立股权信托以回避相关的汇率风险。

6.为家族企业海外上市提供灵活的架构安排

无论是我国大陆主板，还是中小板、创业板以新三板，其挂牌均有“产权清晰”的要求，因信托持股投资人匿名容易规避监管而不被中国监管部门接受。与大陆不同，我国香港地区、美国等国家和地区都接受信托架构的安排，可以灵活安排家族企业在海外上市。

全球主要的离岸金融中心如开曼群岛、库克群岛、百慕大群岛、英属维尔京群岛以及中国香港地区等。

以个人的方式持有资产

个人持有，简单说就是把钱直接装自己口袋里。

优点很明显：简单、便宜。资产的所有权直接归个人所拥有。

同样缺点也很明显：不具备隐私性、资产暴露于所有税务义务下、以及在持有者过世时，资产在通过法院遗产裁决前需维持冻结状态。

通常个人持有会配合其他架构共同使用。某些交易会要求资金转移必须通过本人姓名发生，这时可以使用个人持有的账户进行。

总之，以上三种方式都有着各自的利弊，采用单一结构的方式往往是不牢固的，要让财富能够更长久传承下去还需要设计多种方式结合的架构，而资产配置会涉及到很多方面的问题，最好的做法是和专业人士讨论咨询，了解清楚再行动，切记盲目跟风。

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