（家族信托保险金信托）考试.docx 他益家族信托的所有权

（家族信托&保险金信托）考试理财师姓名：[填空题]_________________________________所属团队：[填空题]*_________________________________一、单选题（共20题，每题2分，计40分）1、家族信托是什么？（）[单选题]*A、理财产品B、特殊的法律架构(正确答案)C、资管产品D、私募产品2、普益信托业务的投资模式是？（）[单选题]*A、全委模式B、委托人指令模式(正确答案)C、半委托模式D、自行投资3、普益家族信托服务的委托门槛是？（）[单选题]*A、100万B、200万C、1000万(正确答案)D、3000万4、普益保险金信托1.0模式最低的设立门槛？（）[单选题]*A、100万（总保费、总保额）B、100万（首期保费、总保额）C、500万（总保费、总保额）(正确答案)D、500万（首期保费、总保额）5、普益保险金信托2.0模式最低的设立门槛？（）[单选题]*A、300万（总保费、总保额）B、300万（首期保费、总保额）C、500万（首期保费、总保额）D、500万（总保费、总保额）(正确答案)6、客户今年买了恒大人寿启明星，总保费500万，每年交50万，十年交，在保单生效后，能否把该保单置入信托中？（）[单选题]*A、可以(正确答案)B、不可以7、家族信托属于什么类型的信托？（）[单选题]*A、自益信托B、他益信托(正确答案)C、理财信托D、集合信托8、信托公司破产后，家族信托怎么处理？（）[单选题]*A、信托必须终止B、由新的信托公司接管信托财产(正确答案)C、由商业银行接管信托财产D、由银监会接管信托财产9、委托人作为投保人，投保人和被保人不一致，可以吗？（）[单选题]*A、可以(正确答案)B、不可以10、委托人设立家族信托后，信托资产所有权转交给（）。[单选题]*A、信托公司(正确答案)B、银行C、家族办公室D、受益人11、境内家族信托架构中，受托人一般由以下哪类机构担任？（）[单选题]*A、商业银行B、证券公司C、信托公司(正确答案)D、基金公司12、保险金信托1.0是指将保单（）变更为信托公司（）[单选题]*A、所有权B、受益人(正确答案)C、投保人D、被保人13、保险金信托2.0是指将保单（）变更为信托公司？（）[单选题]*A、投保人B、受益人C、被保人D、投保人和受益人(正确答案)14、家族信托/保险金信托的受益人是否可以为未出生的家族后人？（）[单选题]*A、不可以B、可以(正确答案)15、关于信托的表述，错误的是？（）[单选题]*A、资产的名义所有权属于委托人(正确答案)B、信托的当事人包括委托人、受托人、受益人C、信托是一种为他人利益管理财产的制度D、信托目的已实现或不能实现时，该信托终止16、家族信托的委托人是否可以成为唯一受益人？（）[单选题]*A、可以B、不可以(正确答案)17、是否可将同一投保人的多家保险公司保单共同置入信托？（）[单选题]*A、可以(正确答案)B、不可以18、普益家族办公室在家族信托/保险金信托服务中充当什么角色？（）[单选题]*A、受托人B、委托人C、托管机构D、咨询顾问(正确答案)19、以下哪个属于家族信托的设立流程？（）[单选题]*A、需求分析-尽职调查-方案设计-信托设立-信托管理-信托终止(正确答案)B、方案设计-需求分析-尽职调查-信托设立-信托管理-信托终止C、需求分析-信托设立-尽职调查-方案设计-信托管理-信托终止D、需求分析-方案设计-信托设立-尽职调查-信托管理-信托终止20、以下哪个属于保险金信托的设立流程？（）[单选题]*A、设立信托-购买保单-置入保单B、购买保单-设立信托-置入保单(正确答案)C、购买保单-置入保单-设立信托D、设立信托-置入保单-购买保单二、多选题（共20题，每题3分，计60分）1、家族信托可以实现的功能有？（）*A、财富保护(正确答案)B、财富管理(正确答案)C、财富分配与传承(正确答案)D、逃避债务E、保护隐私(正确答案)2、家族信托的财产独立于？（）*A、委托人(正确答案)B、受托人(正确答案)C、受益人(正确答案)D、诉讼当事人3、保险金信托设立时，通常可接受的保单类型？（）*A、高杠杆终身寿险(正确答案)B、年金险(正确答案)C、增额终身寿(正确答案)D、意外险4、保险金信托可以追加哪些财产？（）*A、现金(正确答案)B、保单(正确答案)C、不动产D、股权5、家族信托/保险金信托的受益人可以为委托人的家庭成员，则家庭成员范围？（）*A、直系血亲(正确答案)B、直系嫡亲(正确答案)C、兄弟姐妹的直系血亲(正确答案)D、配偶的直系血亲(正确答案)6、家族信托的可受托资产类型？（）*A、现金(正确答案)B、保单(正确答案)C、金融产品(正确答案)D、不动产(正确答案)E、股权(正确答案)7、关于家族信托监察人的说法正确的是？（）*A、监察人有权了解信托事务处理情况及财产状况(正确答案)B、监察人是对受托人的信托活动实施监督的人(正确答案)C、监察人只能由委托人的亲属担任D、受益人（监察人）具有监督受托人管理、处分信托财产的权利(正确答案)8、关于保险金信托和家族信托，以下哪些说法正确？（）*A、保险金信托降低家族信托门槛，可提早进行财产规划(正确答案)B、保险金信托结合保险和信托这两个工具，实现1+1>2的财富管理效果(正确答案)C、保险金是争议最少的财产，使信托设立流程更简便(正确答案)D、保险金信托的投资范围比家族信托更广泛9、保险金2.0有哪些优势？（）*A、具备保险金1.0的功能(正确答案)B、投保资金隔离(正确答案)C、保单资产隔离(正确答案)D、保持保单架构的稳定性(正确答案)10、购买了终身寿险后，将保单置入家族信托/保险金信托有什么好处？（）*A、进一步扩展了受益人范围(正确答案)B、资金分配不再一次性给付，可以客户意愿进行分配(正确答案)C、确保资金按照信托合同的约定进行投资管理(正确答案)D、给付资金可以附加领取条件，从而实现正向激励与反向约束(正确答案)11、关于家族信托财产独立于受托人的财产，说法正确的是？（）*A、信托财产与受托人的固有财产相区别，不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分(正确答案)B、受托人依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产属于其清算财产C、受托人管理运用、处分信托财产所产生的债权，可以与其固有财产产生的债务相抵销D、受托人必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记帐(正确答案)12、关于家族信托财产独立于受益人财产，说法正确的是？（）*A、受益人享有的只是从信托取得利益分配的一种权利，而非信托财产的所有权(正确答案)B、以逃债为目的设立家族信托，可以不偿还债务C、受益人从家族信托中领取信托利益后不需要偿还自身债务D、受益人的信托受益权可以通过条款设计，实现与自身债务相隔离(正确答案)13、如果客户想终止信托，下列说法正确的是？（）*A、信托合同本身可以约定终止条件(正确答案)B、家族信托设立之后就不能终止C、可以通过信托当事人协商同意(正确答案)D、通过合同条款更改信托利益分配进行提前分配(正确答案)14、家族信托/保险金信托的当事人（必要主体）包括哪些？（）*A、委托人(正确答案)B、受托人(正确答案)C、受益人(正确答案)D、监察人15、家族信托能帮助高净值人士实现什么？（）*A、实现企业经营、债务、婚变、税务等风险隔离(正确答案)B、防范财富外流、后代挥霍、继承纠纷等(正确答案)C、保障家庭成员生活质量(正确答案)D、实现慈善目的、传承优良家风(正确答案)16、信托如何赋能理财师？（）*A、用信托让老客户增配新保单(正确答案)B、用信托与保险同业差异化竞争(正确答案)C、用信托管理投保金，获得资产配置佣金(正确答案)D、用信托管理客户各类资产，实现多元化收入(正确答案)17、设立家族信托的最佳时机？（）*A、委托人身体和精神健康时(正确答案)B、委托人有婚姻或者债务问题时C、家族关系健康时(正确答案)D、家庭财务状况健康时(正确答案)18、普益家族办公室在家族信托/保险金信托中可以提供什么服务？（）*A、资产诊断/保单诊断(正确答案)B、风险梳理(正确答案)C、个性化财富规划方案设计(正确答案)D、挑选信托公司(正确答案)19、普益家族办公室在家族信托服务中的优势？（）*A、经验丰富的服务团队(正确答案)B、给予客户