建信信托有限责任公司二○二一年年度报告摘要 建信信托有限责任公司

会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场大楼

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3、公司治理

3.1公司治理结构

3.1.1股东

1.报告期末，本公司股东总数2家，持股比例超过10%的股东有2家，情况如下：

表3.1.1-1

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※报告期内，本公司股东未质押公司股权，不存在以股权及其受（收）益权设立信托等金融产品的情况。

2.报告期末，主要股东及其控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人、关联方情况：

表3. 1-2

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3.2董事

董事会成员（非独立董事） 表3.2-1

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独立董事 表3.1.2-2

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3.3监事

表3.1.3

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3.4高级管理人员

表3.4

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注：2023年2月，黎代福辞去建信信托副总裁职务。

3.5公司员工

截至2023年12月31日，公司共有员工397人，平均年龄35岁，其中，博士学历22人，占比5.5%；硕士学历273人，占比68.8%；本科学历100人，占比25.2%；专科学历2人，占比0.5%。

4、经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

经营目标：致力于打造一流全能型资管机构。

经营方针：践行支持实体经济发展、助力金融改革开放和服务人民美好生活的企业使命。坚持立足国家经济建设主战场，深耕投资银行、资产管理、财富管理三大业务方向，通过创新引领和全能配置，创造真实稳定的长期价值，全面开启高质量发展新征程，真正守护好客户托付与利益，更助力社会繁荣与进步。

战略规划：全方位协同发力，持续推动服务信托、财富管理、一二级市场投资、不动产另类投资等业务高质量发展，为实体经济发展提供更高质量、更有效率的金融服务；严控业务风险，为客户提供更加优质、贴心的资管服务；持续推动质量变革、效率变革、动力变革，全面提升发展效益和发展能力，力争打造成人均产出更高、亮点业务突出、产品种类齐全的一流全能型资管机构。

4.2所经营业务的主要内容

公司经营业务主要包括信托业务和固有业务。

4.2.1信托业务

信托业务是本公司的主营业务，主要包括投资银行、资产管理和财富管理业务等。2023年末，本公司信托资产规模16,977.29亿元。其中：

业界首创破产重整服务信托，规模超2300亿元，创新性以信托模式参与企业破产重整、风险化解，获得了破产重整各参与方和监管机构充分肯定，树立了行业标杆；

家族财富管理规模超800亿元，持续领先行业，携手胡润百富重磅发布“中国首部家庭信托研究报告”，连续四年入选《亚洲银行家》“全球财富与社会奖项计划”并荣膺机构大奖，连续多年荣获《银行家》“十佳家族信托管理创新奖”；

信贷资产证券化累计发行规模突破1.2万亿，蝉联行业榜首，被中央国债登记结算有限责任公司评为“优秀ABS发行机构”，获第七届中国资产证券化论坛（CSF）“年度杰出机构奖”、“年度杰出交易奖”等五大奖项，获第六届“金桂奖”中“行业领先中介机构奖”、“最具行业影响产品奖”等11个奖项；

证券市场业务快速发展，主动管理的资产配置FOF产品规模达到247亿，行业排名第一位，固收产品“凤鸣（明德）1号集合资金信托计划”，被“金貔貅奖”金牌榜评为“年度金牌市场影响力金融产品”。

信托资产运用与分布表

表4.2.1

单位：万元

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4.2.2固有业务

固有业务指运用自有资产开展的业务，主要包括股权投资和金融产品投资。

固有资产运用与分布表

表4.2.2

单位：万元

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4.3市场分析

4.3.1 影响信托业务发展的有利因素

国民经济平稳运行下新发展格局加快构建。受益于我国疫情防控和经济社会发展统筹推进措施，跨周期调节的宏观政策使国民经济保持了平稳运行。

扩内需和稳增长战略作用显现。一系列扩大消费的举措效果持续显现，供给侧改革持续深化，科技自立自强战略推动我国产业转型升级取得了长足进展。

回归信托本源成为信托行业转型主旋律。监管持续压缩融资类、金融通道类业务规模，促进信托行业回归本源，有助于信托公司加快业务转型，提高资产管理能力，提升服务实体经济的水平。

4.3.2 影响业务发展的不利因素

宏观经济下行压力较大。受“需求收缩、供给冲击、预期转弱”三重因素影响，加之疫情持续、出口变化、中小企业发展、房地产市场波动以及美国“量宽退出”等变量的不确定性，宏观经济下行压力较大。

传统业务空间进一步收窄。受房地产企业风险频发、政信业务下降的影响，信托公司传统融资业务大幅萎缩，转型业务发展的速度和体量还难以对冲相关下降压力。

标品业务市场竞争激烈。信托公司尚全完全摒弃长期以来的单一化非标思维，与证券、基金等资管机构相比，在发展标品业务时面临专业能力、体制机制、人才结构等较大竞争压力。

4.4内部控制概况

公司建立了权责明确、制衡合理的治理结构和前中后台分离、报告路径清晰的组织架构。公司内控合规部全面负责本公司内控合规管理。

董事会对公司内部控制有效性承担最终责任，高级管理层对内部控制的有效执行承担管理责任，监事会、独立董事对内部控制负有监督职责。本公司高度重视内控文化建设，秉承“诚信为本、稳健经营”的理念，培养审慎、严谨的内控文化。

公司健全了各项内部控制制度和机制，使内部控制渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，覆盖公司所有业务、部门和岗位。

报告期内，公司已建立完善的信息披露制度和程序，通过公司网站等平台及时向委托人和社会公众准确、及时披露公司有关信息。

报告期内，公司具备完备的内部控制评价、后评价和监督、纠正机制。组织开展了全面的内部控制自我评价工作，内部控制水平持续提升。

4.5风险管理概况

本公司依托“三会一层”和内设部门，构建了全面覆盖、层次清晰、职责明确的风险管理架构，形成了“四个层级、三道防线”的风险管理体系，坚持依法合规的经营理念，培育健康的风险管理文化，积极防范和化解经营过程中面临的各种风险，促进公司持续健康发展。

4.5.1信用风险状况及其管理

公司信托业务的信用风险主要来自于融资类信托项目和主动管理投资类信托中投资的信用债券。报告期内，本公司融资类信托存续项目资产质量较好，到期清算项目履行了受托人尽职管理的责任；投资类项目中的信用债均符合公司风险政策和限额指标，信用风险可控。公司固有业务信用风险主要来自于固定收益类资产，信用风险可控。

公司遵循集团整体风险偏好，加强对项目前期风险评审工作，审慎选择交易对手；合理选择增信措施，强化抵质押品管理；持续关注交易对手的履约能力，加强项目资金监管，确保项目还款来源；强化项目的运营管理，加大对重点项目管理力度。

4.5.2市场风险状况及其管理

公司市场风险主要来自证券投资业务，包含固定收益类产品、股票类产品和混合类产品。报告期内，公司证券投资业务运行平稳，风险敞口、价格波动在设定的限额以内，市场风险可控。

公司通过建立有效的投资组合，设置合理的投资比例和风险限额，加强各类价格波动的监测，严格执行信托文件中对预警线及止损线的具体约定，及时发现并预防市场风险。

4.5.3操作风险状况及其管理

公司持续规范各项业务的操作流程，明确操作权限和内容，在业务尽职调查、产品管理、风险监控、档案管理、信息披露等方面不断细化管理要求、规范操作流程，降低操作风险隐患。报告期内，本公司未发生因操作风险所造成的重大损失。

4.5.4其它风险状况及其管理

主要包括：政策风险、法律风险、关联交易风险、声誉风险和信息科技风险等。报告年度，本公司其他各类风险管理情况较好，风险可控。

公司深入分析国家宏观经济政策、行业发展政策、监管政策以及国家法律法规，及时调整经营策略。报告年度，本公司积极把握政策导向，有效控制政策风险。

公司加强法律性事务管理，对交易行为、法律性文件认真进行法律审查。报告年度，本公司法律风险可控，管理扎实。

公司不断完善关联交易相关制度和操作流程，及时准确识别、审查、统计关联交易，按照要求及时向监管部门事前报告。报告年度，本公司关联交易事项合法合规，风险可控。

公司强调在依法合规经营、持续稳健发展的基础上，主动、有效、灵活地管理声誉风险，制定了对声誉风险监控、处置和应对的工作制度。报告年度，本公司声誉风险管理较好，维护了良好的品牌声誉。

公司建立有效的管理机制，持续完善相关制度，强化信息科技风险管理，实现对公司信息科技风险的识别、监控和控制，促进公司安全、持续、稳健运行。

5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1固有资产

5.1.1会计师事务所审计意见全文

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5.1.2资产负债表

资产负债表

编制单位：建信信托(母公司) 2023年12月31日 单位：万元

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资产负债表

编制单位：建信信托(合并) 2023年12月31日 单位：万元

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5.1.3利润表

利润表

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利润表

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5.1.4所有者权益变动表

所有者权益变动表

编制单位：建信信托（母公司） 2023年12月31日 单位：万元

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所有者权益变动表

编制单位：建信信托（合并） 2023年12月31日 单位：万元

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5.2信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总表

编制单位：建信信托 2023年12月31日 单位：万元

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5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

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6.会计报表附注

6.1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明

本公司会计报表编制基准不存在不符合会计核算基本前提的情况。本公司执行财政部颁布的《企业会计准则一一基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定。公司以持续经营为基础，根据实际发生的交易和事项，按照《企业会计准则一一基本准则》和其他各项具体会计准则、应用指南及准则解释的规定进行确认和计量，在此基础上编制财务报表。

6.2或有事项说明

报告年度，本公司无对外担保及其它或有事项

6.3重要资产转让及其出售的说明

报告年度，本公司无重要资产转让及出售事项。

6.4会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1固有资产经营情况

6.4.1.1风险五级分类情况

表6.4.1.1

单位：万元

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6.4.1.2各项资产减值损失准备情况

表6.4.1.2

单位：万元

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6.4.1.3股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务情况

表6.4.1.3

单位：万元

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6.4.1.4长期股权投资情况

本公司前三名的自营长期股权投资的企业情况如下：

表6.4.1.4

单位：万元

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6.4.1.5固有贷款情况

表6.4.1.5

单位：万元

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6.4.1.6表外业务情况

表6.4.1.6

单位：万元

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6.4.1.7公司当年收入结构

6.4.1.7.1母公司收入结构

表6.4.1.7.1

单位：万元

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6.4.1.7.2合并收入结构

表6.4.1.7.2

单位：万元

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6.4.2披露信托财产管理情况

6.4.2.1信托资产

表 6.4.2.1

单位：万元

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6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产

表6.4.2.1.1

单位：万元

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6.4.2.1.2被动管理型信托业务的信托资产

表6.4.2.1.2

单位：万元

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6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目情况

本年度已清算结束的信托项目431个、实收信托合计金额12,612,817.39万元、加权平均实际年化收益率5.4872%。

6.4.2.2.1本年度已清算结束的信托项目

表6.4.2.2.1

单位：万元

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6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目

本年度已清算结束的主动管理型信托项目308个、实收信托合计金额4,779,193.87万元、加权平均实际年化收益率6.3427%。

表6.4.2.2.2

单位：万元

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6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目

本年度已清算结束的被动管理型信托项目123个、实收信托合计金额7,833,623.52万元、加权平均实际年化收益率4.9652%。

表6.4.2.2.3

单位：万元

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6.4.2.3本年度新增信托项目

报告年度新增的集合类、单一类、财产管理类信托项目1015个，实收信托合计金额51,512,072.11万元。

表6.4.2.3

单位：万元

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6.4.2.4本公司履行受托人义务情况及本公司自身责任而导致的信托资产损失情况

本公司在信托财产的管理运用和处分过程中，严格按信托合同等信托文件的约定对信托财产进行管理，切实履行了受托人的诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，维护受益人的最大利益；报告年度，没有发生因公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

6.5关联方关系及其交易的披露

6.5.1关联交易方的数量、总金额及关联交易的定价政策等

表6.5.1

单位：万元

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6.5.2关联交易方情况

表6.5.2

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6.5.3.1固有与关联方交易情况

表6.5.3.1

单位：万元

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6.5.3.2信托与关联方交易情况

表6.5.3.2

单位：万元

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6.5.3.3 固信交易、信信交易情况

6.5.3.3.1固有财产与信托财产之间的交易

表6.5.3.3.1

单位:万元

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6.5.3.3.2信托项目之间的交易

表6.5.3.3.2

单位:万元

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6.5.4关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

报告年度，本公司无上述情况

6.6会计制度

本财务报表按照财政部颁布的《企业会计准则一一基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定编制。

7、财务情况说明书

7.1利润实现和分配情况

7.1.1母公司情况

2023年本公司分配股利29,000.00万元，实现净利润220,205.32万元。根据《公司章程》、《金融企业财务规则》的规定，提取盈余公积22,020.54万元，提取信托赔偿准备11,010.26万元，提取一般风险准备3,658.85万元，截至2023年末，未分配利润937,851.44万元。

7.1.2并表情况

2023年实现归属本公司净利润241,129.04万元，提取盈余公积22,020.54万元，提取信托赔偿准备11,010.26万元，提取一般风险准备4,237.86万元。

7.2主要财务指标

表7.2

单位：万元

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7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

报告年度，本公司未发生对财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。

8、特别事项揭示

8.1股东变动情况及原因

报告年度，本公司股东无变动。

8.2董事、监事、高级管理人员变动情况及原因

8.2.1董事变动情况及原因

经董事会提名，公司2023年第5次临时股东会选举吴小隆担任董事；2023年12月24日，北京银保监局核准其任职资格（京银保监复〔2023〕1055号），蒋畅不再担任本公司董事职务。

8.2.2监事变动情况及原因

1．经本公司股东中国建设银行股份有限公司提名，公司2023年第1次临时股东会选举杨刚担任公司监事。

2．经本公司股东中国建设银行股份有限公司提名，公司2023年第5次临时股东会选举杨楠担任公司监事。

3．经本公司全体职工决议，张瀚、杜萌担任公司职工监事。徐谦、王彦青辞去公司职工监事职务。

8.2.3高级管理人员变动情况及原因

报告年度，本公司高级管理人员无变动。

8.3公司重大未决诉讼事项

报告年度，本公司无重大诉讼未决事项。

8.4会计师事务对审计报告所出具保留意见、否定意见或无法表示意见的情况

无。

8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

报告期内，公司收到北京银保监局《行政处罚决定书》（京银保监罚决字〔2023〕25号），给予公司400万元罚款的行政处罚；对时任总裁程双起给予警告的行政处罚。

8.6银保监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见及整改情况。

报告年度，银保监会及其派出机构未对公司进行检查。

2023年4月，北京银保监局向公司下发《建信信托有限责任公司2023年度监管意见书》（京银保监发〔2023〕101号）, 公司于2023年6月向北京银保监局报送了整改落实方案，并按照方案认真整改落实。

8.7报告年度重大事项报告

无。

8.8银保监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

无。

8.9净资本、风险资本以及风险控制指标等情况

按照《中国银监会关于印发信托公司净资本计算标准有关事项的通知》（银监发〔2011〕11号），截至2023年12月31日，本公司净资本1,632,262.95万元，净资产2,256,481.51万元，净资本与净资产之比为72.34%，各项业务风险资本之和983,235.69万元，净资本与各项风险资本之和的比例为166.01%，以上指标均高于监管要求。

9. 社会责任履行情况

报告年度，本公司认真贯彻落实党中央、建设银行总行党委的决策部署，以国有大行信托的使命担当，积极履行社会责任，推动社会共同富裕。

站位“信托国家队”，助推实体经济发展。持续深耕一级市场投资，聚焦支持科技自立自强，助力突破“卡脖子”技术，投资的科技创新型企业150余家，其中已上市37家，还有20余家正在上市进程中；在业界首创破产重整服务信托，创新性地以信托模式参与企业破产重整、风险化解，成立受托规模超过2300亿元，树立了行业标杆；通过子公司建信融通助力建行供应链金融业务做大做强，打造供应链金融互联网平台，服务链条企业超过25万户，其中小微企业占比超90%；创新推出“链通宝”产品，累计向384家供应商提供1703笔融资服务，规模10.61亿元。

发挥信托特色推动共同富裕。成立“建信联合定点帮扶慈善信托”，首批募集资金达200万元，帮助陕西省安康地区农村生活环境改造、重点疾病筛查和预防等公益事业，防止脱贫地区因病致贫、因病返贫;以“财富管理+慈善捐赠”模式，通过捐资辉县市红十字会，为河南洪水灾害中受损严重的乡镇卫生院提供医疗设备。

多措并举助力乡村振兴事业。对口帮扶安康市汉滨区粮茶村，捐资购置防汛应急物资、医疗设备，支持当地防汛工作与卫生事业；向全村近50名建筑工人赠送累计保金近5000万的意外险，改善当地农村建筑工人劳务生态；开设乡村振兴实习专岗，为粮茶村大学生提供社会实践机会；向天津市蓟州区乡村学校捐赠计算机设备，提升当地小学多媒体教学水平。

以ESG理念引领推动业务发展。在ESG框架指导下，通过设立信托计划、产业基金等，采取股权投资、并购重组、资产证券化等方式，积极开展绿色金融业务。绿色金融股权投资规模累计超过20亿元；投资首钢生物质REITs项目7000余万元；支持北京门头沟区鲁家山首钢鲁矿南区的垃圾焚烧、餐厨垃圾及残渣暂存场项目；落地了绿色信贷资产证券化业务，发生额59.8亿元；落地上海地区首单绿色“碳中和”资产支持商业票据。

10、消费者权益保护情况

进一步加强消费者权益保护工作，修订实施《建信信托消费投诉管理办法》等一系列规章制度，消保制度体系和工作机制进一步完善；严格投资人适当性管理，规范营销推介服务，切实维护消费者知情权和自主选择权；创新开展金融宣传教育活动，累计发布原创宣教素材18条，活动触达超过20万人次。

报告年度，公司受理和处理有效投诉8笔，主要诉求包括预约产品成功率低、APP使用不便等问题，公司积极做好消费者沟通和问题解决工作，投诉事项均得到妥善处理。

11、公司监事会意见

监事会认为公司董事会、经营层及其成员严格执行国家政策与监管要求，勤勉尽责，忠诚履职，推进信托文化建设，切实维护受益人、股东和员工的利益。报告年度，公司克服经济增速下行、疫情冲击和行业风控形势严峻等困难，加快转型创新，守牢风险底线，实现了高质量发展。年度报告真实反映了公司的财务状况和经营成果。查看