华澳信托因9条违法违规事实被处巨额罚金566万 曾涉史上首起通道业务赔偿案 信托 分级

华澳信托因9条违法违规事实被处巨额罚金566万 曾涉史上首起通道业务赔偿案

2023-07-29 16:43:55 来源： 金融界网 分享到: 分享到微信

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摘要7月28日上海银保监局发布了对华澳信托及其时任副总裁杨伟琳的的处罚公告，分别为沪银保监罚决字〔2023〕109号、沪银保监罚决字〔2023〕106号，公告显示，处罚没款共计566万。这是近些年，对华澳国际信托最大的处罚金额。

金融界网7月29日消息 7月28日上海银保监局发布了对华澳信托及其时任副总裁杨伟琳的的处罚公告，分别为沪银保监罚决字〔2023〕109号、沪银保监罚决字〔2023〕106号，公告显示，处罚没款共计566万。这是近些年，对华澳国际信托最大的处罚金额。

其中，针对华澳国际信托主要违法违规事实共9条，分别为：

1.2017年7月，该公司违规承诺信托本金和收益。

2.2017年3月至2018年12月，该公司开展部分关联交易未逐笔向监管机构事前报告。

3.2018年和2023年，该公司未足额计提减值准备。

4.2023年1月至6月，该公司部分信托计划风险管控和后续管理严重违反审慎经营规则。

5.2023年3月，该公司某房地产信托业务严重违反审慎经营规则。

6.2018年7月，该公司发行分级信托计划，对优先级份额认购者违规提供保本保收益安排。

7.2023年7月，该公司存在以贷收费。

8.2023年8月，该公司违规引入非金融机构推介某信托计划。

9.2015年3月以来，该公司未妥善保存管理某信托计划档案资料。

华澳信托副总裁杨伟琳杨伟琳于2017年5月至2023年9月任华澳信托副总裁，对华澳信托下列行为负直接管理责任：

1.2017年7月，华澳信托违规承诺信托本金和收益。

2.2017年3月至2018年12月，华澳信托开展部分关联交易未逐笔向监管机构事前报告。

3.2018年和2023年，华澳信托未足额计提资产减值准备。

4.2023年1月至6月，华澳信托部分信托计划风险管理和后续管理严重违反审慎经营规则。

5.2023年3月，华澳信托某房地产信托业务严重违反审慎经营规则。

6.2018年7月，华澳信托发行分级信托计划，对优先级份额认购者违规提供保本保收益安排。

7.2023年7月，华澳信托存在以贷收费。

8.2023年8月，华澳信托违规引入非金融机构推介某信托计划。

9.2015年3月以来，华澳信托未妥善保存管理某信托计划档案资料。

据官网显示，华澳国际信托是由北京融达投资有限公司和重庆财信企业集团有限公司共同出资组建的一家非银行金融机构。 公司成立于1992年，前身为昆明国际信托投资公司，2009年迁址上海，更名为华澳国际信托有限公司。公司注册资本金为25亿元人民币。第一大股东为北京融达投资有限公司，持股比例为50.01％；第二大股东为重庆财信企业集团有限公司，持股比例为49.99％。

值得注意的是，华澳信托曾于去年因为通道业务被判败诉，需要对涉案损失承担20％的补充赔偿责任，有报道称或面临4600万元的赔偿。通道业务是信托公司常见的业务，此前从未出现过信托公司向委托人、受益人等信托利害关系之外不特定的对象承担义务的先例。华澳信托为第一个在通道业务上被判承担赔偿义务的公司。

专家分析，根据《信托合同》，信托公司应委托人指令发放信托贷款，不承担信托贷款无法收回的风险。信托公司在通道类信托业务中虽仅负责事务性管理，但仍应秉持审慎原则开展经营，在其以自身名义独立从事信托管理事务时，需尽到必要合理的注意义务。此次信托公司通道业务被判赔，也将促使信托公司应根据监管要求尽快去通道，真正回归信托本源。

另外，2023年华澳信托涉案信息统计为111项，主要涉及金融借款合同纠纷、财产损害赔偿纠纷、借款合同纠纷等案由。

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