用银行卡帮“朋友”取现？这种忙帮不得！

两男子明知是他人违法所得的赃款

仍然

多次提供自己的银行卡

协助转移电信诈骗资金329多万元

最终触犯刑法

受到法律惩处

An

案

Qing

情

Hui

回

Fang

放

贪心：多次帮忙去银行取钱获利

2023年2月底，被告人黄某权在和朋友戴某聪、张某乐（均另案处理）泡茶聊天时，偶然得到二人介绍的一个挣钱路子：只要提供几张银行卡号，再帮忙到银行取款，每取十万就能抽到两三百元的“好处费”。

当时黄某权意识到这些钱可能“来路不明”，但面对来钱快的诱惑，以及戴某聪、张某乐再三保证其款项为赌博钱款后，他心动了。于是黄某权内心不再犯嘀咕，咬牙答应了，并将自己名下的十张银行卡号报给了张某乐。

从2023年2月份至2023年3月份，短短半个月时间，共有人民币317.9877万元陆续汇入黄某权提供的银行账户内。期间，黄某权先后按照戴某聪、张某乐的指示，多次在南安市洪濑镇几处不同的银行网点将款项取出交给张某乐，从中获利了8000元。

寒心：帮朋友取的钱竟然是犯法

2018年12月的一天，黄某鑫接到了朋友戴某聪的电话，对方以银行走流水为由，向黄某鑫提出借用其个人银行卡转账取现的请求。因两人是朋友，黄某鑫便一口答应，并提供了其名下的三张银行卡号给戴某聪。

当日，黄某鑫即前往南安市洪濑镇三家银行ATM柜员机前，先后从三张银行卡内取走人民币57000元现金交给戴某聪。

2023年3月11日，戴某聪再次找到黄某鑫帮忙取钱，此时的黄某鑫察觉到这些钱可能来路不明，但讲义气的他决定最后一次帮忙取款。按照戴某聪的要求，黄某鑫先将自己的银行卡号发给张某乐，收到到账通知后，他再至银行ATM柜员机前取出卡内人民币60000元现金交给张某乐。随后戴某聪支付了180元报酬给黄某鑫，殊不知其行为已严重扰乱司法办案的视线，并且成为犯罪团伙的共犯。

伤心：掩饰隐瞒犯罪所得被判刑

山东省烟台市公安局在侦办受害人赵某（部分被骗款项199,990元）、江某（被骗款项20,000元）、刘某（被骗款项8000元）电信诈骗案件时，发现涉案钱款流入黄某权、黄某鑫的账户中。南安市公安局于2023年7月12日立案侦查，并电话通知黄某权、黄某鑫到案。

2023年5月8日，南安法院一审认为，被告人黄某权、黄某鑫受人召集，明知是他人犯罪所得的赃款，仍继续提供自己的银行账户并多次通过取现的方式协助转移赃款，为其掩饰、隐瞒犯罪所得，数额分别达人民币3179,877元、117,000元，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

被告人黄某权、黄某鑫案发后主动投案，归案后能如实供述自己的罪行，是自首，且愿意接受处罚，可从轻或者减轻处罚。被告人黄某权已退出部分违法所得赃款，可酌情从轻处罚。综合二被告人犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，遂依法判处被告人黄某权有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币二万元；被告人黄某鑫有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元。

被告人黄某鑫不服，一审判决后提出上诉，泉州市中级人民法院维持原判。

当心：出借银行卡可能摊上事儿

随着“互联网+”产业、通讯技术的不断发展，不法分子利用现代通讯技术和支付宝、微信等网络支付方式实施诈骗的犯罪活动层出不穷，一切要求转款、提供验证码的短信、电话、消息一律要万分留心。

该案承办法官、刑一庭庭长李炳南提醒：在日常生活中，广大群众一定要提高警惕，注意保护个人信息！不出租或出借自己的身份证件，不出租或出借自己的资金账户、银行卡，不用自己的资金账户替他人提现，不要去帮别人去取钱转账；一定要拒绝诱惑，切莫因为“与人方便”或贪图小利，使自己在不知不觉中成为电信诈骗、赌博等犯罪集团的帮凶，深陷违法犯罪的深渊。

广大群众应管理好

自己的有效身份证件和银行卡

若发现个人信息被冒用

请及时向公安机关报案

原标题：《用银行卡帮“朋友”取现？这种忙帮不得！》

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