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1 【单选题】权益类金融产品中,私募基金管理公司发行的股票型私募基金产品认购起点金额是（）。 A 、1000万元 B 、5000万元 C 、100万元 D 、10万元

【正确答案：C】

权益类金融产品中，私募基金管理公司发行的股票型私募基金产品认购起点金额是100万元。 查看解析 2 【单选题】下列不属于投资者风险类型的是（）。 A 、风险偏好型 B 、风险厌恶型 C 、风险成长型 D 、风险中立型

【正确答案：C】

按照客户对风险的态度把客户划分为风险厌恶型、风险中立型和风险偏好型三类。 查看解析 3 【单选题】在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。 A 、考虑自己是否会触犯客户的隐私 B 、考虑客户会不会告诉自己 C 、引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息 D 、减少这方面的咨询

【正确答案：C】

客户确实没有义务告诉我们自己的家庭财务信息，甚至有抵触心理，但我们完全可以解决这个问题的。具体的步骤包括：

首先，理财师应消除心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。其次，引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息，我们能通过这些信息，可以向他反馈哪些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。再次，在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。最后，制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。 查看解析 4 【单选题】销售代理理财产品时，要有适合的产品，适合的客户，适合的网点，适当的销售人员，这是银行代理理财产品销售的（）原则。 A 、避免利益冲突 B 、适当性 C 、客观 D 、诚实守信

【正确答案：B】

在销售代理理财产品时，要综合考虑客 户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。总体而言，适当性原则的基本要求是要有适合的产品、适合的客户、适合的网点适给的销售人员。

查看解析 5 【单选题】债券面值为B，票面利率为C，投资者以价格P购买债券并持有到期，获得的收益率为r，已知P>B，则（）。 A 、r B 、r>C C 、C D 、r与C无关

【正确答案：A】

发行价格高于票面价值（P>B），按票面价 值偿还，这种发行方式被称为溢价发行，即债券票面收益率高于市场收益率（C＞r）。

查看解析 6 【单选题】下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息保密准则要求的是（）。 A 、将长期没有业务往来的客户名单送露给其他合作机构 B 、只与本机构同事谈论客户的社会地位 C 、在受定期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 D 、任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

【正确答案：C】

选项中符合信息保密准则要求的是在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案。

理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人身份信息、资产信息、账户信息、信用信息等隐私信息及所在机构的商业秘密。信息安全保障问题，尤其是金融消费者信息安全受法律严格保护。 查看解析 7 【单选题】理财规划服务中，财务资源具有操作的最终决策权在（）。 A 、银行 B 、客户本人 C 、理财师 D 、客户的律师

【正确答案：B】

在理财规划服务中，金融机构或理财师 一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。

查看解析 8 【单选题】货币市场基金投资组合的平均剩余期限，不得超过（）天。 A 、90 B 、60 C 、180 D 、365

【正确答案：C】

货币市场基金投资组合的平均剩余期限， 不得超过一百八十天。

查看解析 9 【单选题】下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（）。 A 、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案 B 、单目标理财规划是“线“性的，而综合理财规划考虑的是“面” C 、家庭收支或债务规划、风险管理规划教育投资规划都属于单项理财规划方案 D 、理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

【正确答案：D】

理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，方案类型主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定的。

查看解析 10 【单选题】按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是（）。 A 、商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的渠道 B 、根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以 及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益 C 、商业银行在充分认识到不同层次客户、不同 类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度 D 、商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新评估

【正确答案：D】

根据理财顾问业务的相关规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

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