信托型股权投资基金有何优势和风险

什么是信托型股权投资基金？

信托型股权投资基金是一种基于信托合同的合格投资人基金，以信托形式投资于非上市企业的股权，借助信托公司作为信托财产的受托人保障合法权益和出资人利益。

信托型股权投资基金的优势有哪些？

1. 固定期限：比股票等上市交易的投资品种拥有更好的流动性，通过固定期限的设定缓解了非上市交易品种的流动性风险。

2. 优质资产投资：信托公司在基金封闭期内会通过特别的配套服务，针对资产端进行精选和评估，保证投资品质的高水平。

3. 防止“透支”：基金封闭期内，即使资产端分配款项，信托公司也不会透支基金，违约风险较小。

信托型股权投资基金的风险有哪些？

1. 投资风险：长期封闭的特点会让投资者失去一定的投资机会，同时也无法规避资产端的风险。

2. 非上市企业的风险：信托型股权投资基金投资的是非上市企业的股权，这类企业风险较高，投资者需承担风险加权的溢价，因此需谨慎参与。

3. 法律合规风险：在信托型股权投资基金投资中，合规规定是不可或缺的。但是，监管部门尚未完全成熟，投资人需要关注合规风险。

如何有效规避信托型股权投资基金的风险？

1. 合理配置资产：信托型股权投资基金不宜占据整个投资组合。投资者一定要根据自身的风险偏好，合理配置资产。

2. 关注信托公司的风险把控能力：参考信托公司的信誉等级、历史投资业绩、资产管理能力等，避免选择风险较高的信托公司。

3. 关注投资策略：能够了解信托公司的投资策略并判断策略是否合理，从而有针对性地参与投资。

4. 减少追涨杀跌：不要追逐高收益过于激进的策略，也要避免过度被市场情绪所影响。

综上，信托型股权投资基金虽然具有一定的优势，但也有相应的风险。投资者需要审慎做出决策，保持清醒头脑，避免盲目跟从潮流造成不必要的财产损失。