信托兑付风暴席卷！40家上市公司认购百亿信托理财，年内理财投资额下降近4成 信托金额

信托兑付风暴席卷！40家上市公司认购百亿信托理财，年内理财投资额下降近4成

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一场信托行业兑付危机引发的风暴席卷了上市公司，让上市公司不得不重新审视理财可能带来的风险敞口。

8月以来，咸亨国际、金博股份、南都物业接连遭遇中融信托兑付违约，引发市场极大的关注，上交所随后也对咸亨国际和金博股份下发了监管函。

作为上市公司主要的理财投资方式之一，Wind统计数据显示，2023年以来共有40家上市公司认购了接近99亿元的信托理财产品，其中金额最大的为盐湖股份，单家公司认购金额就达到24.2亿元。此外，还有3家上市公司理财投资只认购了信托产品，其中双成药业认购的3只信托产品即包括此次金博股份“踩雷”的产品。

信托兑付风暴席卷

8月以来，先后有咸亨国际（605056.SH）、金博股份（688598.SH）、南都物业（603506.SH）三家公司公告所认购的信托逾期兑付，一时之间，“踩雷”信托理财引发了市场极大的关注。

在三家上市公司公告逾期兑付违约的6只信托产品中，有4只为中融国际信托有限公司（以下简称“中融信托”）产品，另外2只为浙商金汇信托股份有限公司信托产品。三家上市公司违约信托产品的合计购买金额为1.53亿元，全部为闲置自有资金的投资。

需要注意的是，据金博股份披露，公司是通过恒天财富投资管理股份有限公司（以下简称“恒天财富”）购买的中融信托相关产品，而恒天财富是“中植系”四大财富公司之一，中融信托也被认为是“中植系”旗下最重要的持牌金融机构之一。

根据资料显示，中融信托成立于1987年，前身是哈尔滨国际信托投资公司。目前，中国机械工业集团旗下的经纬纺机（000666.SZ）持股37.47%，为第一大股东，中植集团以32.99%的持股比例，位居第二。

截至2023年12月31日，中融信托自有资产约为304.18亿元，公司及各子公司受托管理资产总规模约为7857.09亿元。其中，公司本部存续信托计划1633个，管理信托资产6293.49亿元，占比约为80.1%。

据不完全统计，嘉必优（688089.SH）曾在2023年年报中披露，公司在4月时购买了“中融-隆晟1号信托利益”，投资金额为5000万元，截至去年年末已经全部收回。*ST民控（000416.SZ）也在2023年一季报中提到，公司滚存投资“中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划”，投资金额1亿元。

7月3日，安利股份（300218.SZ）曾公告以2000万元闲置自有资金认购中融信托旗下的“中融-圆融1号”信托产品，加上公司在5月认购的2000万，总投资金额达到4000万元，预计将在今年11月8日和12月27日先后到期。

截至7月6日，微光股份（002801.SZ）也有1.5亿元“中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划”尚未到期，同时公司来自中融的理财产品余额接近5亿元。

相较于其他银行理财产品，信托理财往往有着更高的收益率，但同时投资者也需要承担更高的风险。在中融信托的受托规模中，大约有10.69%左右涉及房地产项目，此前公司产品就已经踩雷过恒大等地产商。

在中融信托产品接连违约后，光大信托、五矿信托和中航信托在同一日先后发布