万亿广州农商行深陷信托违规；频频“踩雷”信托纠纷，净利“腰斩”，坎坷回A路又蒙阴影？ 信托提前终止贷款合同

万亿广州农商行深陷信托违规；频频“踩雷”信托纠纷，净利“腰斩”，坎坷回A路又蒙阴影？

2023-02-02 18:24:00 来源： 行长要览 分享到: 分享到微信

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“H股万亿上市农商行‘一哥’广州农商行深陷信托纠纷‘罗生门’。”

25亿元信托贷款到期却无人偿还？广州农村商业银行股份有限公司（以下简称“广州农商行”）和山东新潮能源股份有限公司（以下简称“新潮能源”）的信托合同事件有了新进展。

近日，新潮能源披露了关于收到山东证监局《行政处罚决定书》的公告，决定对新潮能源涉嫌信息披露违法违规一案责令改正，给予警告，并处以100万元罚款。

这并非是广州农商行第一次“踩雷”信托事件。近年来，广州农商行已多次陷入信托纠纷事件。企查查数据显示，截至目前，广州农商行与信托相关的司法案件有7起、裁判文书14起，另有14起开庭公告信息。

广州农商行一直拥有着冲击“A+H”股的志向，此次25亿元信托违约事件或导致其回A之路再添阻力。

25亿信托逾期，

广州农商行深陷信托纠纷“罗生门”

广州农商行与新潮能源等企业在内的信托合同事件迎来了新进展。

近期，新潮能源披露了关于收到山东证监局《行政处罚决定书》的公告，根据新潮能源违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，决定对山东新潮能源股份有限公司责令改正，给予警告，并处以100万元罚款。

广州农商行新潮能源之间到底发生了什么？事情还得追溯到2017年。2017年6月27日，广州农商行、华翔（北京）投资有限公司（下称“华翔投资”）分别与国通信托有限责任公司（下称“国通信托”）签订《国通信托·华翔北京贷款单一资金信托合同》，约定国通信托受托管理广州农商行25亿元信托资金，用于向华翔投资发放不超过25亿元信托贷款，贷款专项用于华翔投资补充流动资金，期限为48个月。

同日，新潮能源与广州农商行签订《差额补足协议》，约定无论何种原因导致广州农商行在任一信托合同约定的核算日（含利息分配日、本金还款日以及信托提前终止日）未能足额收到信托合同约定的投资本金或收益时，新潮能源应向广州农商行承担差额补足义务。

然而到了规定时间，华翔投资未归还广州农商行信托贷款，最终广州农商行提起诉讼，目前该案已经二审，但仍未有最终判决结果。

而新潮能源也未能及时予以披露，未在2017年半年度报告和年度报告、2018年半年度报告和年度报告、2023年半年度报告和年度报告、2023年半年度报告中披露。直至广州农商行对新潮能源提起诉讼后，新潮能源才于2023年3月4日首次公告上述事项的相关情况。

频陷信托案件纠纷

这并非是广州农商行第一次“踩雷”信托事件。近年来，广州农商行已多次陷入信托纠纷事件。企查查数据显示，截至目前，广州农商行与信托相关的司法案件有7起、裁判文书14起，另有14起开庭公告信息。

就在去年，广州农商行频繁“踩雷”，爆出多件信托纠纷案件。

2023年8月8日晚，上市公司泛海控股股份有限公司（以下简称“泛海控股”）发布重大诉讼公告，其旗下公司中国民生信托有限公司（以下简称“民生信托”）被广州农商行以营业信托纠纷为由诉至北京金融法院。

公告显示，2023年7月，广州农商行向民生信托认购两笔信托产品，分别投资人民币10亿元、人民币5亿元，产品到期后，民生信托未按照约定向广州农商行分配信托利益。广州农商行认为民生信托作为信托产品受托人，应承担相关责任。

此外，2023年11月10日，紫鑫药业一则公告引出了背后的债权方广州农商行。公告显示，因金融借款合同纠纷，该公司被广州农商行诉讼。此前，广州农商行两次借道信托向紫鑫药业放贷，涉案的两笔本金分别为2亿元和8720万元，总额达2.872亿元。

净利几近“腰斩”，

回A之路尽显坎坷

官网显示，广州农商行前身是1952年成立的广州农村信用社，2009年12月改制为农商行，2017年6月香港挂牌上市。

尽管成功上市H股，但广州农商行的志向并不在此，一直在为冲击“A+H”股的愿景做准备，此次25亿元信托违约事件或导致上市之路再添阻力。

2023年3月，广州农商行A股上市申请获证监会受理，这标志着在港股上市两年的广州农商行正式进入A股IPO排队序列。然而，2023年12月30日上会接受IPO审核的广州农商行，却在前一日因撤回申报材料而被取消审核资格。

一夜之间突然撤回A股IPO申请，或与其业绩有所关联。

《农金研究》发现，撤回A股IPO申请之前，广州农商行额业绩一向稳定增长。数据显示，2016年-2023年，广州农商行分别实现营业收入152.03亿元、134.87亿元、204.03亿元、236.57亿元，归母净利润分别为50.26亿元、57.09亿元、65.26亿元、75.2亿元。

而在2023年时，该行的业绩却大幅度下降。数据显示，2023年该行实现营业收入212.18亿元，同比减少10.31％；归母净利润为50.81亿元，同比减少32.43％。2023年，实现营业收入234.81亿元，较上年增长10.66％，但增收不增利，净利润同比大幅下降37.51％，仅实现31.75亿元，为2013年以来的最低值，不到2018年的一半。

到了2023年，该行的业绩同样不太美丽。截至2023年9月30日，该行实现净利润30.68亿元，资本充足率12.61％，核心一级资本充足率9.25％，一级资本充足率10.54％。

关键词阅读：广州农商行 信托违规

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