银保监会下发信托“64号文” 下半年去通道、控地产力度不减 信托公司监管部门

多位接近监管层人士向记者透露，监管部门要求各银保监局信托监管处室口头将多项监管旨意分批次传达给辖区信托公司，下半年监管部门对信托公司的窗口指导将成常态。

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对于2023年下半年信托行业的监管重点，银监部门已经做好详细规划。

证券时报•信托百佬汇记者获悉，为积极推进下半年信托业“治乱象、去嵌套、防风险”等各项监管工作，银保监会日前向各银保监局信托监管处室（辽宁、广西、海南、宁夏除外）下发《中国银保监会信托部关于进一步做好下半年信托监管工作的通知》（信托函〔2023〕64号），也即“64号文”，传达下半年监管重点。

信托百佬汇记者注意到，下半年信托监管的主要内容包括，坚决遏制信托规模无序扩张、严厉打击信托市场违法违规行为及有力有效处置信托机构风险等等。

多位接近监管层人士向记者透露，监管部门要求各银保监局信托监管处室口头将多项监管旨意分批次传达给辖区信托公司，下半年监管部门对信托公司的窗口指导将成常态。

去通道、控地产、优化结构

监管部门要求各银保监局信托监管处室根据“有保有压、有升有降、有进有出”原则，督促辖内信托机构立足信托本源加快转型，优化信托业务结构，坚决遏制信托规模无序扩张。

其一，坚持去通道目标不变，力度不减。

严禁辖内信托机构继续开展违反资管新规要求，为各类委托方监管套利、隐匿风险提供便利的信托通道业务。加大存量信托通道业务压缩力度，原则上到期必须清算，不得展期或续作。鼓励辖内信托机构与信托通道业务委托方沟通协商，争取提前结束清算。按照“一司一策”原则，结合信托部有关监管工作要求，督导辖内信托机构制定下半年信托通道业务压降计划，明确相应时间安排和压降任务，按月监测信托通道业务压降情况。对于上半年继续违规开展信托通道业务的信托机构要进一步加大规模压降和业务整改力度，视情况采取惩戒性措施。

其二，加强房地产信托合规管理和风险控制。

严格执行《中国银保监会办公厅关于进一步加强信托公司房地产信托业务监管的通知》(银保监办便函〔2023〕957号)等监管规定,结合近期信托部约谈警示有关信托机构提出的工作要求，督促辖内信托机构依法合规开展房地产信托业务，提高风险防控前瞻性和主动性，控制业务发展增速。按月监测房地产信托业务变化情况，及时釆取监管约谈、现场检査，暂停部分或全部业务、撤销高管任职资格等多种措施，坚决遏制房地产信托过快增长、风险过度积累的势头。

对于地产信托业务的监管，数位机构人士向信托百佬汇记者透露，“之前银保监会口头传达的监管精神是，9月30日的房地产规模不得超过6月30日的房地产规模，期间可以超，现在要求是每日时点都不能超6月30日规模，以保证三季度房地产业务余额零增长。根据三季度末地产类信托实际情况，再行确定后续政策。”

其三，推动优化信托机构业务结构。

引导辖内信托机构根据金融服务供给侧结构性改革的需要，大力发展具有直接融资特点的资金信托，服从国家宏观调控要求，为实体经济提供针对性强、附加值高的金融服务。防止信托资金流入限制性或禁止性领域，破除无效信托供给，支持辖内信托机构积极培育以受托管理为特点的服务信托，以及体现社会责任的公益信托，推动信托在财富管理、财富传承、慈善救济、社会稳定等方面发挥积极作用，更好地服务于人民群众对美好生活的向往。督促辖内信托机构调整固有业务结构，确保固有资产保持充分流动性和安全性，不得以短期滚动负债的方式变相加杠杆经营，切实增强风险防御能力。

警示指导常态化

此番，监管部门传达的下半年信托行业监管重点还包括，严厉打击信托市场违法违规行为和有力有效处置信托机构风险。

监管部门要求，各银保监局信托监管处室要将整治信托市场违法违规行为作为一项长期任务持续推进，保持战略定力、巩固治理成果，实现彻底改观。对于各类信托市场乱象要坚决打击，涉嫌违法犯罪的将及时移送司法部门，信托活动必须符合经济、法律、行业发展规范和要求。监管部门对于检查或调查中发现的各类违法违规行为将从重、从严、从快处理。要严肃市场纪律，灵活运用暂停部分或全部业务等监管措施，提高信托机构违法违规成本。

此外，“64号文”要求各银保监局信托监管处室深刻认识到当前防范化解信托业风险任务的重要性和紧迫性，处置信托机构风险的态度要坚决、行动要迅速、措施要有效。要根据检查或调查结果全面摸清辖内信托机构风险底数，在此基础上准确判断机构风险发展态势。对于风险不高的信托机构要做好风险防控预案，对于高风险的信托机构要做好风险处置预案，明确具体处置方式，并做好相应处置机制安排。同时，要把握好风险处置的力度、节奏和方法，防止引发次生风险，确保风险处置工作稳妥有序进行。

另据信托百佬汇记者了解，银监部门要求各地银保监局信托监管处室“强化责任担当，做到精于监管、敢于监管” 。

“‘64号文’没有直接下发至信托公司，监管部门要求各银保监局信托监管处室下半年口头将其中的多项监管旨意逐步传达给辖区信托公司，做好持续督导工作。也就是说，下半年对信托公司的窗口指导将成常态。”多位接近监管层的消息人士向信托百佬汇记者反映。

实际上，不久之前银保监会相关负责人在回应房地产信托调控之时也曾表示，“今后，银保监会将会对信托公司的警示指导作为一项常态化工作，根据房地产市场发展变化情况，及时开展政策吹风，推动信托公司沿着正确轨道稳健发展。”

作者：穆宜 王赵子淳