信托业务违规 1机构被罚1598万 信托公司收费

2023年以来，信托业务监管持续从严。据不完全统计，上半年，银保监系统向6家信托公司开具了8张罚单，合计罚没金额达1598万元。值得注意的是，除信托机构外，还有8家商业银行因“踩雷”信托业务受到处罚。从处罚原因来看，包括违规接受保险资金投资事务管理类信托计划、违规承诺信托财产不受损失或保证最低收益、未依法依规履行信息披露义务、个别房地产融资业务违规等。

■ 本报记者 吉雪娇

安信信托收到千万级罚单

据不完全统计，截至7月7日，年内共有6家信托公司收到监管部门开出的罚单，包括五矿国际信托、中江国际信托、安信信托、中航信托、山东国际信托等。其中，安信信托因存在违规承诺保证最低收益、信托财产挪用、部分信托计划未充分揭示风险等5项违法违规行为，被上海银保监局责令改正，并处罚款共计1400万元。

根据罚单，安信信托存在违法违规行为包括，2016年7月至2018年4月，安信信托部分信托项目违规承诺信托财产不受损失或保证最低收益；2018年至2023年，安信信托推介部分信托计划未充分揭示风险；2016年至2023年，安信信托违规将部分信托项目的信托财产挪用于非信托目的的用途；违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务；部分信托项目未真实、准确、完整披露信息。原总裁杨晓波对安信信托2014年5月至2018年10月间部分违法违规行为负有直接管理责任，被取消银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格终身。

此外，五矿国际信托、中江国际信托、中航信托、山东国际信托等5家信托公司也因存在违规行为受到处罚。从处罚原因来看，包括违规接受保险资金投资事务管理类信托计划；发放信托贷款违规要求地方政府提供担保；未按规定报送案件风险信息；未依法依规履行信息披露义务，个别房地产融资业务违规；作为受托人为委托人提供通道发放贷款尽职管理不到位，严重违反审慎经营规则。

8家银行“踩雷”信托业务

除信托机构外，今年上半年，还有8家商业银行因“踩雷”信托业务受到处罚，涉及9张罚单。

6月30日，贵州银保监局发布罚单显示，贵阳银行以自有资金借道发放信托贷款，大部分用于置换表内信贷资产及承接类信贷资产隐匿不良，被处以罚款30万元；此前，湖南醴陵农村商业银行、湖南攸县农村商业银行因瞒违规持有的信托产品，报送虚假监管统计报表，被分别处以罚款罚款40万元。

此外，涉及信托业务违规的还有北京农商银行、武川县农村信用合作联社、郑州银行偃师支行、河北省农村信用社联合社等。其处罚原因包括违规办理信托资金代理收付业务；违规购买信托产品、内控制度执行不力违规操作导致发生案件；信托投资投前调查不到位，向项目资本金非自有资金项目融资；信托资金及贷款用途监控不到位，部分资金回流融资人的账户用于支付土地购置费用及银行存单；信托产品投资的代理模式不规范，风险管理不到位；信托消费贷款业务开展不审慎等。

记 者 观 察

信托监管持续从严

随着风险资产规模的增加以及行业整体信托资产规模的压降，近年来信托资产风险率持续提升。中国信托业协会数据显示，2023年一季度末，信托业资产风险率为3.02%，较2023年末提升0.35%。其中，信托业风险项目个数为1626个，环比增加79个，增幅为5.11%。

“高质量的风控合规建设是行业高质量发展的基础条件”，中国信托业协会特约研究员简永军指出，信托行业要以更大的力量强化风控合规体系建设，巩固各道防线，坚决筑牢底线，为信托公司回归本源，实现高质量发展打下坚实基础。

另一方面，随着各项监管政策出炉，信托业正在受到前所未有的规范性约束。6月24日，银保监会发布《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》，对信托公司提出宏观政策执行、公司治理、影子银行和交叉金融业务、融资类信托业务、融资类信托业务、经营管理、创新业务等七类整治要点。

在业内人士看来，此次监管文件既是对之前严监管的延续，也是对信托行业新问题的重点关注和解决。